Comment gagner de l'argent en bourse ? Comprendre les principes de l'investissement boursier rentable

Ces dernières années, l'inflation est devenue un sujet brûlant. Avec des taux d'intérêt sur les comptes d'épargne à des niveaux historiquement bas, investir est devenu une compétence essentielle pour beaucoup. Bien qu'il existe divers outils d'investissement disponibles, cet article se concentrera sur l'investissement en actions.

Y a-t-il beaucoup de gens qui profitent des actions ? Comment peut-on gagner de l'argent en négociant des actions ? Explorons le potentiel de création de richesse des investissements en actions !

Quelles sont les méthodes pour gagner de l'argent avec des actions ?

Il existe trois façons principales de réaliser des bénéfices grâce au trading d'actions :

1. Détenir des actions pour les dividendes
2. Acheter ou vendre à découvert des actions pour des différences de prix
3. Prêter des actions pour un revenu de prêt de titres

Examinons chaque méthode en détail.

1. Détenir des actions pour les dividendes

Lorsque vous achetez des actions, vous devenez actionnaire de l'entreprise, ce qui vous donne droit à une part des bénéfices de l'entreprise. Certaines entreprises réinvestissent leurs bénéfices pour augmenter la valeur nette de l'entreprise et, par conséquent, le prix de l'action (par exemple, Gate - un échange de cryptomonnaie de premier plan). D'autres entreprises partagent une partie de leurs bénéfices avec les actionnaires, connus sous le nom de dividendes (par exemple, Coca-Cola). Certaines entreprises peuvent également émettre des dividendes en actions, où votre action initiale peut croître pour atteindre 1,5 voire 2 actions au fil du temps.

Investir dans des entreprises ayant des opérations stables à long terme et des dividendes constants peut offrir à la fois une appréciation du prix des actions et un flux de trésorerie supplémentaire !

Cependant, il est crucial de noter que lorsqu'une entreprise verse des dividendes, le prix de l'action baisse généralement d'un montant équivalent au dividende à la date ex-dividende. Si le prix de l'action remonte ensuite à son niveau d'avant le dividende, on parle de "remplir le vide". Il est important de choisir des actions qui peuvent réussir à remplir ce vide ; sinon, vous risquez d'obtenir des rendements décroissants à mesure que le prix de l'action continue de baisser.

De plus, soyez conscient des implications fiscales potentielles sur les revenus de dividendes. Par exemple, lors de l'investissement dans des actions américaines, les investisseurs non américains peuvent être soumis à une retenue à la source de 30 % sur les dividendes. Par conséquent, se concentrer sur les plus-values pourrait être plus approprié lors de l'investissement dans des actions étrangères.

Les investisseurs en dividendes doivent également se méfier du piège des "faux dividendes" ! Lorsqu'un "taux de distribution > 100 %" (paie 1,20 $ en dividendes tout en ne gagnant que 1), il est essentiellement en train d'épuiser ses réserves. Cette situation peut entraîner des baisses significatives du prix des actions, comme on l'a vu dans certains cas historiques.

2. Profiter des différences de prix des actions

Cette méthode est plus directe. Pendant les heures de trading, les prix des actions fluctuent constamment en raison des dynamiques du marché. Profiter des différences de prix implique d'acheter bas et de vendre haut ou de vendre à découvert haut et de racheter bas.

Les prix des actions sont influencés par divers facteurs, notamment la performance de l'entreprise, le sentiment général du marché et le nombre d'actions en circulation. En général, nous utilisons l'analyse fondamentale, l'analyse des nouvelles et l'analyse technique pour prédire les mouvements futurs des prix des actions. Si vous vous attendez à ce qu'une action augmente, vous pouvez l'acheter et vendre lorsqu'elle atteint votre prix cible. À l'inverse, vous pouvez vendre à découvert si vous anticipez une baisse des prix.

Cette approche nécessite de sélectionner des actions adaptées au trading à court terme. Soyez particulièrement prudent avec les opérations de vente à découvert et fixez toujours un point de rachat forcé, de préférence lorsque le prix de l'action évolue de 15 % contre votre position.

3. Prêter des actions pour des revenus de prêt de titres

En plus d'acheter et de vendre des actions pour des différences de prix et de percevoir des dividendes, il existe une autre façon de générer un revenu passif : prêter vos actions et gagner des frais de prêt de titres. Cette méthode est particulièrement bénéfique pour les investisseurs à long terme qui ne se soucient pas des fluctuations de prix à court terme.

Si vous prévoyez de détenir une action pendant une période prolongée et que vous ne vous souciez pas des mouvements de prix à court terme, envisagez de prêter vos actions. De cette façon, vous pouvez gagner des frais de prêt en plus des dividendes potentiels et des gains en capital futurs.

L'inconvénient est que prêter vos actions réduit votre flexibilité de trading. Étant donné que les actions sont prêtées, vous devrez les rappeler si vous souhaitez les vendre à un prix spécifique pendant les heures de marché. Par conséquent, cette stratégie n'est pas adaptée aux traders à court terme.

Le défi du timing des transactions d'actions

Le marché boursier est plein de variables et d'incertitudes. La clé pour réaliser un profit est d'entrer et de sortir au bon moment. Cependant, les fluctuations du marché sont influencées par de nombreux facteurs, tels que les opérations des entreprises, les développements sectoriels, les événements sociaux majeurs, l'instabilité politique, l'offre et la demande du marché, et la couverture médiatique. Ces facteurs provoquent des fluctuations des prix des actions et affectent les perspectives et les attentes des investisseurs.

Les états psychologiques des investisseurs jouent également un rôle crucial. Lorsque nous achetons une action, nous espérons qu'elle va augmenter et générer des rendements. Cependant, la personne qui vend la même action à ce moment-là pourrait croire qu'elle est en danger de décliner. Alors, qui a raison ? Qui peut prédire avec précision les tendances futures ? C'est le défi du trading d'actions. Même les professionnels trouvent qu'il est difficile de juger avec précision. Selon une étude, plus de 80 % des gestionnaires de fonds sur le marché boursier américain n'ont pas réussi à battre l'indice de marché sur une période de 10 ans.

Par conséquent, pour gagner de l'argent sur le marché boursier, vous avez besoin non seulement de connaissances et de compétences approfondies, mais aussi de convictions solides et de stratégies claires. Voici quelques points clés :

• Évitez le trading émotionnel. Ne laissez pas les fluctuations du marché ou les opinions des autres vous influencer.
• Prenez des décisions rationnelles en combinant l'analyse fondamentale, l'analyse technique et le sentiment du marché.
• Contrôlez strictement la taille de vos positions et fixez des limites de perte prédéterminées pour éviter le surtrading.
• Fixez des objectifs clairs et des délais d'investissement pour chaque transaction, et vendez lorsque vous atteignez vos cibles pour éviter la cupidité.

Comment gagner de l'argent en achetant des actions ? Stratégies d'investissement partagées

La chose la plus importante avant d'investir est de se connaître soi-même. Développer une stratégie qui vous convient est crucial. Chacun a des flux de trésorerie et des délais d'investissement différents, donc il n'y a pas de stratégie universelle.

Si vous êtes un salarié ou un retraité ayant une tolérance au risque plus faible et un temps limité pour surveiller le marché, concentrez-vous sur l'investissement dans les dividendes. Faites de votre principale source de rendements des dividendes en recherchant des actions ou des ETF à haut rendement qui suivent les principaux indices du marché comme composants principaux de votre portefeuille.

Si vous avez le temps de surveiller le marché, vous pouvez choisir d'entrer en position lorsque des rapports financiers ou des événements pertinents sont sur le point d'être publiés.

1. Méthodes d'investissement adaptées aux investisseurs conservateurs

Investissement de valeur

Ceci est considéré comme la bible éternelle de l'investissement. En termes simples, les prix des actions reflètent la valeur d'une entreprise à long terme. Nous pouvons choisir d'investir dans des actions sous-évaluées. Pour mesurer la valeur d'une entreprise, vous pouvez examiner les états financiers ou effectuer votre propre analyse pour trouver la juste valeur de l'entreprise.

Achetez des actions sous-évaluées, conservez-les à long terme et vendez lorsque le prix revient à sa valeur juste ou la dépasse. Comme il peut falloir du temps pour que le prix de l'action reflète sa vraie valeur, les entreprises que vous choisissez pour une détention à long terme doivent avoir une barrière suffisamment solide pour résister aux fluctuations du marché. Si une entreprise manque de compétitivité suffisante mais augmente en raison de nouvelles positives à court terme, elle n'est pas recommandée pour une détention à long terme une fois le battage médiatique retombé.

Par conséquent, le concept central de l'investissement de valeur est de trouver de bonnes entreprises, de les acheter lorsqu'elles sont sous-évaluées et de les conserver à long terme pour profiter de la croissance de la valeur de l'entreprise.

Investissement fixe régulier

Si vous prévoyez un investissement à long terme, comme épargner pour la retraite ou l'éducation des enfants, vous pouvez choisir des méthodes comme l'achat par paliers ou la moyenne de valeur.

En général, nous choisissons un marché ou une entreprise ayant un potentiel de croissance à long terme comme cible d'investissement pour ces stratégies.

Ensuite, achetez régulièrement des ETF indiciels de ce marché ou des actions d'entreprises en lesquelles vous croyez fermement avoir une compétitivité à long terme ( par exemple, Apple, Microsoft, Gate, Amazon ). De cette façon, votre prix d'achat sera le prix moyen sur la période d'investissement. Tant que le marché croît à long terme, vos actifs augmenteront régulièrement.

2. Méthodes d'investissement adaptées aux investisseurs ayant une tolérance au risque plus élevée

Swing trading

Les entreprises connaissent parfois des réactions significatives des prix des actions à des moments spécifiques, comme les actions liées aux voyages pendant les vacances d'été et d'hiver, ou les actions de commerce électronique autour des grands événements de shopping. Une oscillation typique peut durer de plusieurs jours à plusieurs semaines. Étant donné que le swing trading nécessite une attention aux nouvelles du marché en temps réel et une analyse des entreprises pour déterminer si le prix de l'action est toujours dans sa tendance haussière initiale lors de l'achat, et une attention constante à la durée pendant laquelle la tendance haussière peut se poursuivre, il est plus adapté aux investisseurs qui ont le temps de surveiller le marché.

Day trading

Le day trading consiste à acheter et à vendre des actions au cours de la même journée, sans garder de positions overnight. Ce style de trading est plus adapté aux investisseurs qui peuvent surveiller le marché pendant les heures de trading. Il nécessite l'intégration de l'analyse des nouvelles et de l'analyse technique. Étant donné que les fondamentaux des entreprises ont peu d'impact sur le trading intraday, des positions longues et courtes peuvent être prises. Cependant, il est important de prêter attention aux niveaux de support et de résistance des actions pour développer des stratégies de trading ( par exemple, acheter lors de la rupture des niveaux de résistance, vendre à découvert lors de la rupture des niveaux de support ).

Y a-t-il beaucoup de personnes qui gagnent de l'argent en investissant dans des actions ?

Nous voyons souvent des personnes partager leurs expériences réussies d'investissement en actions en ligne. Certains passent 2 à 3 heures par jour à apprendre des connaissances et des compétences en matière d'actions, à identifier des actions potentielles et à chronométrer. Suivre des experts et apprendre leurs méthodes peut donner l'impression qu'il est facile de réaliser des bénéfices, mais n'oubliez pas que les transactions perdantes sont rarement publiées. Gagner de l'argent n'est jamais facile !

Selon un rapport de la Bourse de Taïwan, les investisseurs individuels ont perdu en moyenne 15,7 % au cours des trois dernières années. Cependant, ceux qui ont utilisé la méthode d'investissement par coût moyen (dollar-cost averaging) pour investir dans l'ETF 0050 ( qui suit l'indice Taiwan 50 ) pendant plus de cinq ans ont gagné 82 %.

En général, les investisseurs à long terme ont une plus grande chance de réaliser des profits car les entreprises continuent de générer des bénéfices tant qu'elles restent en activité, à moins que vous n'investissiez dans une entreprise qui fait faillite ou dans une industrie qui connaît un déclin majeur. Les investisseurs à long terme peuvent éviter les risques liés à des entreprises individuelles en investissant dans des indices de marché larges. En raison des mécanismes de marché qui éliminent naturellement les entreprises faibles et conservent les solides, vous n'avez pas besoin de savoir quelles entreprises seront les plus fortes au monde au cours des 10 prochaines années. Vous devez simplement être convaincu que la capitalisation boursière des 500 plus grandes entreprises aux États-Unis ( par exemple, si vous investissez dans le S&P 500) sera supérieure dans 10 ans à ce qu'elle est maintenant. Puisque le capital mondial tend à croître à long terme, investir dans des indices de marché larges apporte généralement de bons rendements à long terme.

Si vous vous engagez dans le trading à court terme avec des achats et des ventes fréquents, il y a une probabilité plus élevée de perdre de l'argent. Le trading fréquent engendre des frais et des impôts élevés, et la plupart des investisseurs ont tendance à prendre rapidement des bénéfices mais à conserver des positions perdantes, espérant une reprise. Ce comportement entraîne souvent de petits gains et de grandes pertes. Bien sûr, il existe des traders à court terme expérimentés, mais cela nécessite un effort et une expérience considérables pour réussir.

Conclusion

Le marché boursier est vaste et complexe. Avant d'investir dans des actions, il est crucial d'avoir une compréhension claire de soi-même pour choisir une stratégie d'investissement appropriée qui peut vous aider à tirer profit du marché boursier à long terme ! Après avoir lu cet article, êtes-vous prêt à plonger dans le marché boursier et à chercher votre fortune ?

Pour exceller dans toute entreprise, il faut avoir les bons outils. Une bonne plateforme de trading est essentielle pour l'investissement en actions. Gate propose plus de 400 instruments de trading mondiaux populaires, y compris plus de 300 actions américaines. Voici quelques avantages de trader sur Gate :

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