Guide complet de la plateforme de trading d'actifs multiples en 2025 : évaluation des plateformes de trading d'actions américaines, de cryptoactifs et de dérivés.

Comment choisir une plateforme de trading adaptée à vos besoins

Il existe de nombreuses plateformes de trading sur le marché, mais avant de choisir, il est essentiel d'évaluer ses besoins réels, tels que le niveau d'expérience en investissement, l'échelle des fonds pouvant être investis, et la nécessité d'une expérience de trading sur mobile, etc. Une fois les objectifs d'investissement et le style de trading déterminés, vous pouvez vous référer aux critères suivants pour choisir la plateforme de trading la plus adaptée :

1. Sécurité et réglementation de la plateforme de trading

Que ce soit pour investir dans des produits financiers traditionnels ou dans des actifs numériques, la sécurité des fonds reste toujours une priorité. Un indicateur clé pour évaluer la sécurité d'une plateforme est son cadre réglementaire, y compris si elle est réglementée par des autorités telles que l'Australian Securities and Investments Commission ( ASIC ), la Financial Industry Regulatory Authority ( FINRA ), et la Securities Investor Protection Corporation ( SIPC ). Les plateformes régulées par ces institutions garantissent, même en cas de faillite, une certaine protection des actifs des investisseurs.

2. Types d'actifs négociables

Les variétés de trading prises en charge par les différentes plateformes présentent des différences notables. Certaines plateformes limitent le trading d'options combinées ou interdisent les opérations de vente à découvert, ce qui peut poser des inconvénients aux investisseurs souhaitant mettre en œuvre des stratégies de couverture des risques. Certaines plateformes prennent en charge à la fois les produits financiers traditionnels et le trading de cryptomonnaies, offrant ainsi des choix d'allocation d'actifs plus complets. Avant de choisir une plateforme, il est conseillé de se renseigner en détail sur les variétés de trading qu'elle prend en charge.

3. Structure des frais et promotions

La plupart des plateformes de trading facturent les transactions sur les actions américaines par opération ou par nombre d'actions échangées, mais la structure des frais peut présenter de légères différences. En plus des frais de transaction de base, il est également important de vérifier s'il existe d'autres frais cachés, tels que des frais supplémentaires pour les grosses transactions, des frais de retrait, etc. Les promotions sont également un facteur clé pour réduire les coûts d'investissement, par exemple certaines plateformes offrent des récompenses pour l'ouverture de compte et des politiques de cashback sur les transactions aux nouveaux utilisateurs.

4. Support linguistique et services locaux

Pour les utilisateurs non natifs anglophones, il est crucial que la plateforme offre des services dans leur langue maternelle. La barrière linguistique peut entraîner des erreurs de transaction ou faire manquer des notifications importantes. Actuellement, plusieurs plateformes majeures sur le marché proposent une interface entièrement en chinois et un support client, améliorant ainsi l'expérience de trading des utilisateurs non anglophones.

5. Efficacité du traitement des fonds

La vitesse de traitement des dépôts, des retraits et des transferts influence directement l'efficacité des transactions. Un système de traitement des fonds efficace peut aider les investisseurs à saisir les opportunités du marché, tandis qu'un traitement lent peut entraîner des difficultés de rotation des fonds et affecter l'exécution des stratégies de trading.

Comparaison des plateformes de trading principales en 2025

Voici une comparaison des principaux paramètres de 5 plateformes de trading bien connues sur le marché, pour aider les investisseurs à comprendre rapidement les caractéristiques de chaque plateforme :

| plateforme | frais de transaction | frais de retrait | réglementation de sécurité | variétés de trading | |------------|------------|------------|------------|------------| | InteractiveBrokers（盈透证券） | 0,005 $ par action ou frais échelonnés | $10 | Réglementé par la FINRA et le SIPC | Actions, ETF, fonds, obligations, options, futures, forex (y compris le trading CFD) | | Mitrade | 0 frais (négociation sur spread) | Offre des retraits mensuels gratuits | Régulé par ASIC et CySEC | Actions, ETF, cryptomonnaies, forex, indices, matières premières (négociation CFD) | | SogoTrade (Sogo Securities) | 0 ou chaque transaction $2.88 | $50 | régulé par FINRA, SIPC | actions, ETF, options, cryptomonnaies | | Firstrade（第一证券） | 0 | $25 | régulé par FINRA et SIPC | actions, ETF, fonds, obligations, options | | Fidelity（富达投资） | 0 | $10 | réglementation FINRA, SIPC | actions, ETF, fonds, obligations, options |

Évaluation détaillée de la plateforme de trading d'actifs diversifiés en 2025

1. InteractiveBrokers (盈透证券)

Service en chinois disponible : Oui, mais il n'y a pas de magasin physique dans la région de Taïwan.

Structure des frais de transaction :

• Taux fixe : 0,005 dollars par action
• Taux d'échelle : selon le volume mensuel des transactions, 0,0005-0,0035 dollars par action

✔️ Avantages :

• Fonctionnalités complètes et puissantes, adaptées aux traders professionnels
• Les grandes transactions ont un coût d'efficacité élevé.
• Prend en charge plusieurs classes d'actifs, adapté à la gestion de portefeuilles d'investissement diversifiés.

⭕ Insuffisant :

• La plateforme est complexe à utiliser, la courbe d'apprentissage pour les débutants est raide.
• Le coût des transactions pour les petits montants est relativement élevé

Interactive Brokers a été fondée en 1977 et permet aux utilisateurs de la région Asie-Pacifique, y compris Taïwan, la Chine continentale et Hong Kong, d'ouvrir un compte. Le seuil de dépôt est bas, sans exigence de dépôt minimum, mais la structure des frais de transaction est relativement complexe, avec des taux différents selon le volume de transactions. Les transactions sur compte à marge sont supportées, mais un solde de compte d'au moins 2 000 dollars doit être maintenu.

Caractéristiques de la plateforme :

• Variété de produits de négociation : couverture complète des produits financiers traditionnels tels que les actions, ETF, options, contrats à terme, devises, etc.
• Accès au marché mondial : en plus des actions américaines, il prend également en charge le trading sur les marchés boursiers de plusieurs pays, tels que le Royaume-Uni, l'Allemagne, le Japon et la Corée.
• Outils d'analyse professionnels : Fournit des analyses de graphiques avancées et des données de marché, adapté aux traders d'analyse technique
• Structure des frais flexible : les investisseurs à fort volume de transactions peuvent bénéficier de tarifs dégressifs plus avantageux.

2. Mitrade

Service en chinois disponible : Oui, service client en chinois local à Taïwan.

Frais de transaction :

• Mode de transaction sans frais
• Spread flottant, minimum de 0,01

✔️ Avantages :

• L'interface utilisateur est intuitive et simple, ce qui permet aux débutants de s'y familiariser facilement.
• Les coûts de transaction de faible montant sont bas, adaptés aux investisseurs ayant des fonds limités.
• Trading d'actifs divers, y compris les cryptomonnaies et les actifs traditionnels
• Ouverture de position sur le marché américain à partir de 0,01 lot, ajustement flexible de l'effet de levier de 1 à 200 fois

⭕ Insuffisant :

• La validité du compte de simulation est de 3 mois

Mitrade a été fondée en 2011 et est l'une des plateformes de négociation de contrats de différence (CFD) les plus populaires auprès des utilisateurs de la région de Taïwan, tout en permettant l'ouverture de comptes pour des utilisateurs de plusieurs pays comme l'Australie, le Vietnam et la Thaïlande. La plateforme se distingue par la proposition d'un large éventail d'actifs à négocier, y compris des actions traditionnelles et des cryptomonnaies. L'interface utilisateur est conçue de manière simple et intuitive, ce qui la rend particulièrement adaptée aux débutants et aux investisseurs de petite et moyenne taille.

Caractéristiques de la plateforme :

• Réglementation stricte : Obtention de l'autorisation CIMA (SIB licence 1612446) et de l'autorisation ASIC (AFSL licence 398528)
• Diversité des actifs : couvre une variété d'actifs populaires tels que les actions, les cryptomonnaies, le forex, l'or, les ETF, etc.
• Effet de levier flexible : prend en charge un levier ajustable de 1 à 200 fois, s'adaptant à différents profils de risque
• Seuil d'entrée bas : Un minimum de 50 dollars suffit pour commencer à trader, adapté aux petits investisseurs pour essayer.
• Services de localisation : support des dépôts et retraits en nouveaux dollars taïwanais, éliminant les tracas liés à la conversion de devises.
• Politique de dépôt et de retrait : un dépôt total de moins de 10 000 dollars par mois permet de bénéficier d'un retrait gratuit ; au-delà de 10 000 dollars, vous pouvez bénéficier de 2 retraits gratuits, après quoi des frais de 5 dollars seront appliqués à chaque retrait.

3. SogoTrade (索高证券)

Services en chinois disponibles : Oui

Frais de transaction :

• Moins de 100 actions, chaque transaction est de 2,88 dollars.
• Les transactions boursières d'un montant supérieur à 2 000 $ bénéficient de 0 commission.

✔️ Avantages :

• Idéal pour les transactions de gros volumes, avec une réduction de commission de zéro.

❗ Remarques :

• Récemment, il y a eu un avertissement officiel concernant des sites de fraude se faisant passer pour cette plateforme, les utilisateurs doivent vérifier avec prudence les canaux officiels.

SogoTrade a été fondé en 1986 et prend en charge l'ouverture de comptes à Taiwan et dans plusieurs régions de la zone Asie-Pacifique. Le seuil de dépôt est bas, sans exigence de dépôt minimum, mais la structure des frais de transaction n'est pas assez conviviale pour les petites transactions, étant plus adaptée aux transactions de gros montants.

Caractéristiques de la plateforme :

• Les offres d'ouverture de compte sont généreuses, avec souvent des promotions attractives.
• Les frais de transaction sont relativement élevés pour les petits traders
• Prise en charge des actions, des ETF et des transactions de cryptomonnaies limitées

4. Firstrade (première valeur)

Service en chinois proposé : Oui, mais pas de service client en ligne en chinois en temps réel.

Frais de transaction :

• Trading sans commission
• Retrait de 25 dollars de frais par transaction

✔️ Avantages :

• Politique de zéro commission, adaptée aux nouveaux investisseurs actifs.

⭕ Insuffisant :

• Les données de marché peuvent présenter des problèmes de retard.
• Bien qu'il n'y ait pas de commission, il est important de noter que PFOF(Payment For Order Flow) peut entraîner des coûts cachés.
• Certains utilisateurs ont signalé que la vitesse de réponse du service client était lente.

Firstrade a été fondée en 1985 et ouvre des demandes de compte aux utilisateurs de Taïwan et de la région Asie-Pacifique, sans exigence de dépôt minimum. Son modèle de trading entièrement sans commission est populaire auprès des petits investisseurs. Une application mobile en chinois est disponible, facilitant l'utilisation pour les utilisateurs chinois.

Caractéristiques de la plateforme :

• Variété complète de transactions : prise en charge des transactions sur les actions américaines, les ETF, les options et les fonds communs de placement
• Coûts très bas : pas d'exigence de dépôt, pas d'exigence de solde minimum sur le compte, pas de commission de transaction
• Le service client en chinois est basé sur l'heure de l'Est des États-Unis, les utilisateurs de Taïwan peuvent être affectés par le décalage horaire.

5. Fidelity (富达投资)

✔️ Avantages :

• Les investisseurs particuliers bénéficient de transactions sans commission
• Convient aux investisseurs taïwanais ayant déjà ouvert un compte Fidelity dans d'autres pays.

⭕ Insuffisant :

• La région de Taïwan ne prend en charge que le trading, l'ouverture de compte n'est pas possible.
• Le taux d'intérêt sur la marge est relativement élevé.

Fidelity, fondée en 1946, est une société de gestion d'investissements bien connue aux États-Unis. Elle ouvre des comptes dans certaines régions d'Asie-Pacifique, mais avec des restrictions pour les utilisateurs de Taïwan. Semblable à Firstrade, elle adopte un modèle de trading sans commission, sans exigence de solde minimum.

Caractéristiques de la plateforme :

• Offrir des transactions d'actions et d'ETF gratuites, y compris des fonds exclusifs sans frais.
• Pas de frais de gestion de compte conventionnels, y compris les services téléphoniques et les services de courtage.
• Les utilisateurs de Taïwan ne peuvent acheter que des fonds, l'ouverture directe d'un compte de trading n'est pas supportée.
• Taux d'intérêt de marge relativement élevé, variant entre 5,5 % et 9,825 %

Guide de sélection des plateformes de diversification d'actifs

choix de plateforme pour les investisseurs en actifs cryptographiques

Si vous êtes un investisseur principalement axé sur le trading de cryptomonnaies, mais que vous souhaitez vous étendre aux marchés financiers traditionnels, les points suivants peuvent servir de référence pour choisir une plateforme de trading d'actifs diversifiés :

1. Couverture des types d'actifs : Choisissez une plateforme qui prend en charge à la fois les actifs cryptographiques et les produits financiers traditionnels, comme le trading CFD d'actifs divers proposé par Mitrade.

2. Facilité d'intégration des comptes : Évaluer si la plateforme permet de gérer des actifs cryptographiques et des produits financiers traditionnels au sein d'un même compte, évitant ainsi de disperser des fonds entre plusieurs plateformes.

3. Facilité des dépôts et retraits : Examiner si la plateforme prend en charge les dépôts ou retraits directs de cryptomonnaies, ainsi que les échanges rapides avec les monnaies fiat.

4. Structure des coûts de transaction : Comparer les différences de coûts de transaction sur la plateforme selon les différentes catégories d'actifs, certaines plateformes peuvent adopter une structure tarifaire différente pour les transactions en crypto et les actifs traditionnels.

Considérations sur les stratégies de trading inter-marchés

Pour les investisseurs souhaitant mettre en œuvre des stratégies de trading inter-marchés, le choix de la plateforme nécessite des considérations supplémentaires :

1. Vitesse d'exécution : La vitesse d'exécution des ordres pour différentes classes d'actifs répond-elle aux besoins de la stratégie de trading, en particulier pendant les périodes de volatilité du marché.

2. Flexibilité du levier : la plateforme permet-elle d'utiliser des ratios de levier flexibles sur différentes catégories d'actifs pour s'adapter aux caractéristiques de risque des différents marchés

3. Outils de gestion des risques : Évaluer si la plateforme fournit des outils de gestion des risques tels que les stops de perte, les prises de bénéfices, les stops suiveurs, etc., et si elle prend en charge les ordres conditionnels et les types d'ordres OCO(One-Cancels-Other).

4. Analyse de graphiques multi-actifs : la plateforme propose-t-elle des outils d'analyse de corrélation entre plusieurs actifs pour aider à élaborer des stratégies de répartition d'actifs plus efficaces ?

Choix de plateforme de trading d'actions américaines locales pour les investisseurs taïwanais

Les investisseurs taïwanais qui achètent des actions américaines par l'intermédiaire de courtiers locaux sont généralement appelés "représentation déléguée", ce qui signifie que les courtiers taïwanais mandatent des courtiers étrangers pour exécuter les ordres de transaction d'actions américaines. Ce modèle de transaction offre une option pratique aux investisseurs qui souhaitent investir dans des actions américaines par l'intermédiaire d'institutions financières locales.

Comparé à l'utilisation directe des plateformes de trading internationales, le service de mandat de réciprocité peut avoir des avantages en termes de support client et de services localisés, mais les frais de transaction sont généralement plus élevés et la gamme de produits financiers négociables peut être limitée. Les investisseurs doivent faire un choix approprié entre les mandats de réciprocité locaux et les plateformes de trading internationales en fonction de leur fréquence de trading, de la taille de leur capital et de leurs besoins en produits de trading.