Guide complet pour l'investissement en or : comparaison des meilleurs canaux d'achat de lingots d'or en 2025

Le prix de l'or a dépassé 3700 dollars, et Goldman Sachs prévoit qu'en milieu d'année 2026, le prix de l'or pourrait atteindre 4000 dollars/once, faisant de l'investissement dans l'or à nouveau un point focal pour les investisseurs. Dans un environnement d'Inflation et d'incertitude économique croissante, la valeur de l'or en tant que produit de conservation et outil de couverture est encore plus mise en évidence. Cet article analysera en profondeur les avantages et les inconvénients des différents canaux d'investissement dans l'or, vous aidant à trouver la méthode d'investissement en or qui vous convient le mieux.

Comparaison complète des cinq principaux canaux d'investissement en or

1. Or physique (lingots/barres de gold)

Avantages :

• Bien tangible et fiable, l'effet de couverture est le plus direct.
• Posséder une pleine propriété, sans dépendre de tiers
• Peut être liquidé ou échangé directement en cas de besoin

Inconvénients :

• Le seuil d'investissement est élevé, le montant d'achat unique est important
• Doit être conservé correctement, il y a un risque de sécurité.
• La différence entre les prix d'achat et de vente est importante, les frais de traitement et les frais de service sont élevés.

Suggestions d'achat : La Banque de Taïwan est le principal canal fiable pour l'achat de lingots d'or, offrant des lingots d'or certifiés par la banque suisse (UBS AG), avec des poids allant de 100 grammes à 1 kilogramme. Pour les petits investisseurs, il est également possible d'envisager l'achat de lingots d'or de plus petit poids dans des bijouteries ou des maisons de prêt sur gage, mais il est impératif de confirmer la pureté et la fiabilité de la source.

Scénario d'investissement : Convient aux investisseurs ayant des besoins de préservation de la valeur à long terme, souhaitant détenir des actifs physiques et ayant des préoccupations concernant les risques de tiers. Il est généralement recommandé d'allouer 5 à 10 % du total des actifs à l'or physique, en tant que base de sécurité pour le portefeuille d'investissement.

2. Compte d'or (or papier)

Avantages :

• Le seuil d'investissement est relativement bas, permettant des transactions de petite taille.
• Haute sécurité, pas besoin de conserver des actifs physiques soi-même
• Peut être échangé à tout moment contre de l'or physique ou vendu directement.
• Les frais de transaction sont inférieurs à ceux de l'or physique

Inconvénients :

• Les transactions sont soumises aux heures d'ouverture des banques
• Ne peut que prendre des positions longues, les stratégies d'investissement sont limitées.
• En ce qui concerne les devises étrangères, il y a un risque de change et des coûts de conversion.

Points d'action : Après l'ouverture d'un compte d'épargne en or, vous pouvez effectuer des transactions d'achat et de vente pendant les heures d'ouverture de la banque. La plupart des banques facturent en dollars américains, les utilisateurs en dollars taïwanais doivent faire attention aux coûts supplémentaires liés aux fluctuations des taux de change. Actuellement, plusieurs banques, dont Taiwan Bank, Yongfeng Bank et E.SUN Bank, offrent ce service, avec des taux de transaction et des services légèrement différents.

Situation d'investissement : Convient aux investisseurs qui souhaitent effectuer des investissements réguliers de petite taille dans l'or, sans intention de détenir physiquement l'or, mais qui espèrent bénéficier de l'augmentation du prix de l'or. Convient également aux investisseurs d'épargne qui prévoient d'échanger de l'or physique à un moment donné dans le futur.

3. ETF en or

Avantages :

• Transactions faciles, aussi simples que d'acheter et de vendre des actions
• Bonne liquidité, peut être réalisé à tout moment pendant les heures de marché.
• Faible seuil d'investissement, structure de frais transparente
• Pas besoin de s'inquiéter des problèmes de stockage physique et de sécurité

Inconvénients :

• Frais de gestion annuels du fonds à payer
• Les transactions sont limitées aux heures d'ouverture du marché boursier
• Il peut y avoir une prime ou une décote par rapport à l'or physique.
• Les investisseurs ne détiennent que des produits financiers, sans possibilité d'échanger contre des biens physiques.

Choix populaires : Le ETF en or Yuanta ( sur le marché boursier taïwanais est une option couramment utilisée par les investisseurs nationaux. De plus, il est également possible d'investir dans des ETF en or populaires sur le marché américain via des courtiers étrangers, tels que SPDR Gold Shares ) GLD ( ou iShares Gold Trust ) IAU (.

Scénario d'investissement : Convient aux investisseurs ayant déjà un compte de titres et souhaitant participer au marché de l'or par le biais de méthodes de trading familières. C'est un choix idéal pour les investisseurs qui souhaitent inclure l'or dans leur allocation d'actifs sans avoir besoin de possession physique.

) 4. Contrats à terme sur l'or

Avantages :

• Fournir un trading à effet de levier, efficacité d'utilisation des fonds élevée
• Peut faire des positions longues et courtes, s'adapter facilement à divers environnements de marché
• Système de trading T+0, possibilité d'entrer et de sortir le même jour.
• Régulation des échanges, tarification transparente et publique

Inconvénients :

• L'effet de levier entraîne des risques élevés, pouvant entraîner un appel de marge.
• Nécessite des connaissances et de l'expérience professionnelles, courbe d'apprentissage raide
• Les contrats à terme doivent être livrés ou échangés à l'échéance.
• Le seuil d'investissement est relativement élevé, adapté aux investisseurs ayant des fonds suffisants.

Canaux de transaction et points clés : Vous pouvez trader via la Bourse des contrats à terme de Taïwan ou des courtiers de contrats à terme étrangers. Les contrats à terme étrangers offrent un service de trading presque 24 heures sur 24, mais il est important de faire attention aux exigences de marge de nuit qui peuvent être plus élevées. Les débutants devraient commencer par le trading simulé pour se familiariser avec les règles de trading des contrats à terme et le contrôle des risques.

Situation d'investissement : Convient aux investisseurs professionnels ayant une certaine capacité financière, comprenant les risques de levier et possédant des compétences en gestion des risques. Particulièrement adapté aux traders actifs souhaitant tirer profit des fluctuations des prix de l'or pour des gains de trading à court terme.

5. Contrat de différence sur l'or ### CFD (

Avantages :

• Le seuil d'investissement est très bas, il suffit d'un petit capital pour participer.
• Trading 24/7, sans restrictions horaires du marché traditionnel
• Mécanisme de trading bilatéral, les fluctuations des prix peuvent générer des profits.
• Le processus d'ouverture de compte est simple, l'interface utilisateur est conviviale.

Inconvénients :

• Le risque de levier est élevé, les exigences de gestion des fonds sont strictes
• Les coûts de transaction comprennent des frais implicites tels que les intérêts de nuit.
• Nécessite une forte capacité de jugement du marché et une discipline de trading
• Les investisseurs ne peuvent obtenir que des gains de différence de prix, sans pouvoir détenir de biens physiques.

Choix de la plateforme : Les principales plateformes de trading de contrats de différence sur l'or incluent plusieurs courtiers réputés supervisés par des organismes de réglementation financière internationaux. Prenons comme exemple une plateforme de trading populaire, les investisseurs n'ont besoin que d'environ 18 dollars pour trader 0,01 lot d'or, ce qui réduit considérablement le seuil de participation.

Contexte d'investissement : Convient aux investisseurs débutants ayant un capital limité mais souhaitant participer au marché de l'or, ainsi qu'aux traders actifs recherchant le trading haute fréquence et les opérations à court terme. En raison de la caractéristique de levier, il est recommandé d'essayer après avoir acquis une certaine expérience du marché.

Tableau comparatif des méthodes d'investissement en or

| Méthode d'investissement | Or physique | Compte d'or | ETF en or | Futures sur l'or | CFD sur l'or | |---------|--------|---------|---------|---------|------------| | Seuil d'investissement | Moyen à élevé | Moyen | Faible à moyen | Élevé | Relativement bas | | Limite de temps de transaction | Heures d'ouverture des banques/ bijouteries | Heures d'ouverture des banques | Heures de négociation des marchés boursiers | Heures du marché à terme | Près de 24 heures | | Frais de transaction | Élevé)1-5%( | Moyen) environ 1%( | Faible) environ 0.25%( | Très faible) environ 0.1%( | Extrêmement faible) environ 0.04%( | | Effet de levier | Aucun | Aucun | Aucun | Oui | Oui | | Sécurité des fonds | Extrêmement élevée ) auto-conservation ( | Élevée | Élevée | Moyenne | Moyenne | | Durée d'investissement adaptée | Long terme | Moyen-long terme | Moyen terme | Court-moyen terme | Court terme | | Précision du suivi des prix | Correspondance parfaite | Élevé | Relativement élevé ) peut avoir une prime ( | Élevé | Élevé |

Choisir la meilleure méthode d'investissement en or en fonction des besoins d'investissement

) Investisseurs axés sur la préservation de la valeur à long terme

Meilleur choix : or physique, livret d'or

Si votre objectif d'investissement est de lutter contre l'inflation à long terme et de préserver la richesse familiale, il est conseillé d'allouer une partie de vos actifs à de l'or physique ou à un compte d'or. L'or physique offre la propriété la plus directe, tandis qu'un compte d'or combine sécurité et flexibilité.

Conseils en matière de stratégie d'investissement :

• Achat régulier de petits montants, coût moyen
• suivre les tendances à long terme plutôt que les fluctuations à court terme
• Acheter des lingots d'or standard pour garantir la liquidité future
• Envisagez des méthodes de stockage décentralisées pour réduire les risques de concentration.

investisseurs profitables en trading

Meilleur choix : Contrats sur différence en or, Futures en or

Si vous souhaitez réaliser des bénéfices à court terme grâce aux fluctuations des prix de l'or, des produits à effet de levier tels que les contrats de différence et les contrats à terme offrent une meilleure efficacité des fonds. Ce type d'investisseur doit suivre plus fréquemment les dynamiques du marché et posséder de solides compétences en gestion des risques.

Conseils en matière de stratégie d'investissement :

• Définir des objectifs stricts de stop-loss et de profit
• Contrôler l'exposition au risque d'une transaction unique ne dépassant pas 2 % du capital total
• Comprendre pleinement les frais de nuit et les autres coûts de transaction des produits à effet de levier
• Commencer par un petit espace de stockage, accumuler progressivement de l'expérience

Investisseur en allocation d'actifs

Meilleur choix : ETF en or

Pour les investisseurs qui souhaitent intégrer des éléments d'or dans leur portefeuille sans nécessiter une détention physique, les ETF sur l'or sont un choix idéal. Les ETF sont faciles à négocier, avec des frais transparents, et peuvent facilement s'intégrer dans les stratégies d'investissement en titres existantes.

Conseils en matière de stratégie d'investissement :

• Selon la tolérance au risque, la proportion d'or dans le portefeuille d'actifs est généralement de 5 à 15 % ###.
• Rééquilibrer régulièrement le portefeuille d'investissement pour maintenir le ratio de répartition cible.
• Choisissez des produits ETF avec un volume de交易 élevé et des frais bas.
• Faites attention à la situation de prime/décote des ETF et du prix de l'or au comptant.

( Investisseur débutant

Meilleure option : livret d'or, contrat de différence sur l'or à faible seuil

Pour les nouveaux investisseurs ayant des fonds limités mais souhaitant participer à l'investissement dans l'or, il peut être intéressant d'ouvrir un compte d'épargne en or ou d'essayer le trading de contrats pour différence à petite échelle. Ces options permettent de commencer à investir sur le marché de l'or sans avoir besoin d'un capital important.

Conseils en matière de stratégie d'investissement :

• Adopter une méthode d'investissement à montant fixe pour accumuler des positions
• Commencez par un petit poste pour vous familiariser avec les règles de trading et la volatilité du marché.
• Utilisez l'effet de levier avec prudence, vous pouvez d'abord vous exercer sur un compte de simulation.
• Fixer des objectifs d'investissement raisonnables pour éviter le sur-trading

Guide pratique pour l'investissement en or

) Processus d'achat d'or physique

1. Choisir des canaux fiables : banques, bijouteries réputées ou revendeurs agréés.
2. Vérifier les spécifications des lingots d'or : acheter des lingots d'or conformes aux normes internationales.
3. Vérifiez la pureté et la certification : Assurez-vous que les barres d'or ont un timbre de qualité et un numéro de certification.
4. Comparer les prix : comparer les prix entre différents canaux, y compris tous les frais.
5. Organiser un stockage sécurisé : coffre-fort bancaire ou coffre-fort à domicile
6. Conservez la preuve d'achat : Conservez soigneusement les justificatifs d'achat et les documents associés.

Ouvrir un compte et effectuer des opérations sur un livret d'or

1. Comparer les conditions bancaires : comparer les frais de service, les conditions de dépôt et de retrait ainsi que les services d'échange de chaque banque.
2. Préparez les documents d'ouverture de compte : carte d'identité, deuxième pièce d'identité et fonds d'ouverture de compte
3. Compléter l'ouverture de compte : Remplissez le formulaire de demande d'ouverture de compte à la banque.
4. Configurer les alertes de trading : Configurer des alertes d'achat ou de vente en fonction du prix cible
5. Revue régulière des positions : Suivre les fluctuations des prix de l'or et les rendements des positions
6. Comprendre les conditions d'échange : Familiarisez-vous avec les conditions et le processus d'échange physique.

Points clés de l'investissement dans les ETF en or

1. Ouvrir un compte de valeurs mobilières : Si vous n'avez pas encore de compte de valeurs mobilières, vous devez d'abord en ouvrir un.
2. Choisir un ETF approprié : Sélectionnez un ETF approprié en fonction des frais, de la taille et de la liquidité.
3. Comprendre la structure du produit : comprendre comment les ETF suivent le prix de l'or
4. Définir une stratégie d'achat : Vous pouvez utiliser une stratégie d'achat unique ou un achat par tranches.
5. Révision périodique des performances : suivre l'écart de suivi des prix entre les ETF et l'or au comptant.
6. Considérer les implications fiscales : Comprendre le traitement fiscal des gains d'investissement

Quel que soit le mode d'investissement choisi, l'investissement dans l'or doit être basé sur les objectifs financiers personnels, la capacité à supporter le risque et la durée de l'investissement. Une répartition raisonnable des actifs en or peut à la fois offrir une protection contre les risques au portefeuille et permettre de réaliser des gains grâce à l'augmentation des prix au bon moment.