Actions de croissance en IA qui valent votre $1K en ce moment

Points Clés

• Les relations clients durables de Palantir reposent sur l'implémentation de l'IA dans le monde réel, pas seulement sur le battage médiatique.
• La domination de TSMC sur le marché des puces lui confère un pouvoir de fixation des prix que ses concurrents ne peuvent tout simplement pas égaler.
• Les deux entreprises sont positionnées pour une croissance sur plusieurs années malgré la volatilité du marché

Le marché a été très volatil récemment, comme une balle de ping-pong - les actions technologiques ont chuté début septembre avant de récupérer un peu de terrain. Mais alors que Wall Street oscille entre la peur et la cupidité, l'IA continue d'être le véritable générateur de revenus, propulsant de solides bénéfices dans des entreprises de qualité. De nombreux acteurs de l'IA ne se contentent pas de lancer des mots à la mode - ils sécurisent des contrats sérieux avec des revenus futurs prévisibles.

Si vous avez un millier d'euros de côté qui n'est pas nécessaire pour les factures ou votre fonds d'urgence, j'ai repéré deux poids lourds de l'IA qui méritent votre attention. Les deux dépassent leurs objectifs de revenus, ont construit des entreprises défendables et pourraient générer des rendements impressionnants dans les années à venir.

Palantir : pas seulement un autre entrepreneur gouvernemental

Palantir s'est transformé d'un fournisseur de données gouvernementales obscur en un acteur essentiel de l'IA d'entreprise tant pour les clients publics que commerciaux.

Leurs chiffres du deuxième trimestre racontent l'histoire - une croissance des revenus de 48 % d'une année sur l'autre atteignant le cap des $1 milliards avec une marge d'exploitation ajustée de 46 %. La position de liquidités est forte à $6 milliards, et ils génèrent un flux de trésorerie libre sérieux - $569 millions avec une marge de 57 %.

La courbe d'adoption devient de plus en plus raide chaque trimestre. Le nombre de clients a augmenté de 43 % pour atteindre 849, avec des obligations de performance restantes (revenu futur) en hausse de 77 % pour atteindre 2,4 milliards de dollars. Ils ont conclu 157 contrats d'une valeur d'au moins $1 million, dont 42 d'une valeur supérieure à $10 million. En fait, l'armée américaine vient de regrouper 75 contrats plus petits en un seul accord d'entreprise de 10 ans d'une valeur de $10 milliard.

Qu'est-ce qui rend Palantir différent des prétendants à l'IA ? Leur attention portée à l'ontologie - connecter les actifs numériques d'une entreprise avec les opérations du monde réel. Contrairement aux plateformes qui ne font que générer des prédictions textuelles sophistiquées, l'approche de Palantir fournit des informations exploitables qui s'intègrent profondément dans les flux de travail des clients. Une fois que vous utilisez Palantir, il n'est pas facile de changer.

Oui, l'action est chère à 278 fois les bénéfices futurs - un chiffre qui rend mon portefeuille nerveux. Mais rappelez-vous comment les gens s'inquiétaient des valorisations d'Amazon et de Nvidia dans leurs débuts ? Ceux qui ont gardé les yeux rivés sur la croissance à long terme ont fini par accumuler une richesse générationnelle. Une petite position ici pourrait valoir le risque.

Semiconductor de Taïwan : Le véritable pilier de l'IA

TSMC continue de dominer la fabrication de puces avancées avec plus de 70 % de part de marché mondiale. Leurs résultats du deuxième trimestre en disent long : des revenus en hausse de 44,4 % par rapport à l'année précédente, atteignant 30,1 milliards de dollars, avec des marges opérationnelles saines autour de 49,6 % malgré les vents contraires des devises.

Sans TSMC, la révolution de l'IA s'arrête simplement. Les plateformes de calcul haute performance représentent désormais 60 % de leurs revenus. À mesure que les modèles d'IA se développent et que l'adoption mondiale s'accélère, la demande en puissance de calcul explose. Leur technologie de processus de 2 nanomètres prévue pour fin 2025 offrira des gains significatifs en puissance et en performance par rapport aux puces actuelles.

L'écart entre l'offre et la demande pour les solutions d'emballage avancées Chip-on-Wafer-on-Substrate reste large, même si TSMC augmente sa capacité. Ce déséquilibre signifie qu'ils bénéficieront d'un pouvoir de fixation des prix pendant plusieurs trimestres encore.

Bonne décision - ils réduisent le risque géographique en construisant de nouvelles usines aux États-Unis, en Europe et au Japon. Ils prévoient des dépenses d'investissement de 38 à 42 milliards de dollars pour 2025 afin d'élargir les installations, y compris une croissance majeure en Arizona.

Malgré son leadership technologique et son échelle, TSMC se négocie à seulement 23,8 fois les bénéfices futurs - incroyablement raisonnable lorsque l'on considère que la médiane du secteur technologique est de 31,5. Cela ressemble à une bonne affaire pour ce que vous obtenez.

Je ne prétends pas que l'un ou l'autre de ces investissements vous rendra riche du jour au lendemain, mais ils se sont positionnés au cœur de la révolution de l'IA avec des avantages techniques qui ne peuvent pas être facilement reproduits. Si vous avez ces 1 000 $ en trop, ces deux-là méritent une sérieuse considération.

Manali Pradhan n'a aucune position dans aucune des actions mentionnées.