Le Meilleur ETF de Croissance pour Investir 1 000 € Maintenant

Points Clés

• Les gains du marché cette année ont été largement alimentés par les principales valeurs technologiques.
• Investir dans des ETF peut vous donner une exposition aux actions de croissance tout en atténuant votre risque.
• Le Vanguard Information Technology ETF a largement surpassé les rendements du S&P 500 au fil du temps.

C'est un excellent moment pour être sur le marché. Après quelques pressions à la baisse en début d'année, le S&P 500 est de retour en mode croissance, avec une hausse de près de 11% depuis le début de l'année.

Les préoccupations demeurent nombreuses. Le marché est-il surévalué ? L'inflation est-elle réellement en train de se modérer ? Les tarifs douaniers causeront-ils davantage de problèmes aux fabricants et aux détaillants ? Le marché est-il dû pour une correction, ou pire, un krach ?

Il est impossible de chronométrer le marché avec fiabilité, et personne ne peut prédire ce qui se passera ensuite, ou si un événement imprévisible viendra bouleverser la situation de manière inattendue. Ce que vous pouvez faire en tant qu'investisseur particulier, si vous souhaitez vous donner les meilleures chances de faire fructifier votre patrimoine de manière significative, c'est rester sur le marché à long terme et alimenter régulièrement vos investissements.

Si vous disposez de 1 000 € prêts à être investis maintenant et que vous recherchez un moyen de profiter de la croissance du marché, considérez le fonds négocié en bourse (ETF) Vanguard Information Technology (NYSEMKT: VGT). Il offre de solides opportunités de croissance tout en proposant une diversification qui minimise votre risque.

Un ETF technologique de premier plan

Le Vanguard Information Technology ETF est un fonds de croissance axé sur le secteur technologique. Il comprend 317 actions dans son portefeuille, ce qui n'est pas particulièrement vaste pour un ETF, mais qui offre néanmoins une exposition à de nombreuses entreprises du secteur sous l'égide d'un investissement unique. Cela réduit une partie du risque auquel vous seriez confronté si une entreprise particulière performait mal, tout en vous donnant accès à certaines des actions au potentiel le plus élevé, y compris certaines que vous pourriez juger trop risquées pour y investir individuellement.

Comme il s'agit d'un indice pondéré, les plus grandes entreprises représentent les fractions les plus importantes du portefeuille. Comme vous l'avez peut-être déjà deviné, la plus grande composante est la plus grande entreprise mondiale, Nvidia - elle représente 18% du portefeuille total. Si vous hésitez à investir directement dans ce fabricant de puces, c'est un excellent moyen de l'ajouter à votre portefeuille. Apple et Microsoft constituent ensemble 28% supplémentaires.

La plupart des actions restantes représentent des fractions relativement minuscules du total, mais vous avez toujours accès à des actions prometteuses comme Palantir Technologies et la récente introduction en bourse de Figma. Ces actions se négocient à des valorisations astronomiques - le spécialiste de l'intelligence artificielle Palantir se négocie à 185 fois les bénéfices prévisionnels à un an, tandis que l'entreprise de technologie de conception numérique Figma se négocie à un ratio de 339.

Des primes aussi élevées pourraient dissuader de nombreux investisseurs. Ici, vous pouvez obtenir une petite part de ces entreprises intégrée dans un investissement plus important et plus sécurisé. Cependant, cet ETF reçoit la note de risque la plus élevée de Vanguard. Il a un ratio P/E moyen de 40, bien au-dessus de la moyenne du S&P 500 de 26, qui est déjà coûteuse par rapport à ses niveaux historiques. Cet ETF ne convient qu'aux investisseurs tolérants au risque.

Toutefois, une partie du risque est atténuée dans un ETF comme celui-ci car nombre de ses composants sont des leaders industriels bien établis. Des entreprises comme HP et Adobe sont plus matures et se négocient toutes deux à un ratio P/E de 22,8.

De plus, étant donné qu'il s'agit d'un fonds indiciel, les actions qui ne performent pas suffisamment bien seront automatiquement échangées dès qu'elles ne répondront plus aux critères de l'indice. Un autre avantage des fonds indiciels est qu'ils sont gérés passivement et ne comportent pas de frais de gestion élevés. Le ratio de frais du Vanguard Information Technology ETF n'est que de 0,09%, contrairement à ce que Vanguard indique comme moyenne de 0,93% pour des ETF similaires.

Une façon de surpasser le marché

Les investisseurs en croissance visent à battre le marché. Les risques qu'ils prennent dans ce but sont généralement en ligne avec leur potentiel de récompense, et cela fonctionne dans les deux sens. Lorsque le marché prospère, les actions de croissance sont généralement en tête. Lorsque le marché chute, les actions de croissance dégringolent typiquement plus durement.

Avec le temps, cependant, cette dynamique finit souvent par jouer en faveur de l'investisseur en croissance, car historiquement, le marché a passé plus de temps en mode croissance qu'en récession. Au cours des 10 dernières années, par exemple, les gains annualisés de l'ETF ont plus que doublé ceux du S&P 500.

En fait, le gain annualisé moyen sur 10 ans du Vanguard Information Technology ETF de 22,4% est le plus élevé de tous les ETF Vanguard. Il surperforme également le marché cette année - sans surprise, puisque le marché est en hausse.

Si vous avez un certain appétit pour le risque et un horizon temporel long pour vos investissements, le Vanguard Information Technology ETF pourrait être un excellent ajout à votre portefeuille.