L'opportunité REIT ETF sur laquelle je parie en ce moment

Points Clés

• Les investissements immobiliers ont été mal en point dernièrement, mais je sens un retournement.
• Les baisses de taux d'intérêt pourraient être le catalyseur dont ce secteur a désespérément besoin.
• Avec le bon timing, ce fonds négligé pourrait être votre ticket vers une richesse sérieuse

Investir dans des ETF a toujours été ma manière préférée de répartir le risque tout en ayant une exposition à des secteurs de marché spécifiques. Parmi la gamme impressionnante de Vanguard, il y a un fonds sur lequel je suis particulièrement optimiste en ce moment et que la plupart des investisseurs ignorent complètement : le Vanguard Real Estate ETF.

Cet ETF détient 155 positions immobilières différentes allant des promoteurs immobiliers aux REITs dans plusieurs secteurs. Et franchement, je pense qu'il est sur le point d'avoir son moment.

Écoutez, je vais être honnête - les ETF immobiliers ont été de véritables chiens par rapport à d'autres investissements dernièrement. L'ETF immobilier Vanguard a traîné avec un maigre rendement de 25 % au cours de la dernière décennie, tandis que le S&P 500 a absolument écrasé les résultats avec un rendement de 235 %.

Mais voici pourquoi je fais le plein maintenant : les taux d'intérêt sont sur le point de baisser, et Wall Street n'a toujours pas correctement pris cela en compte.

Les taux plus élevés frappent l'immobilier en plein visage depuis des années maintenant. Ils rendent l'emprunt coûteux et poussent les investisseurs vers des options "plus sûres" comme les bons du Trésor. Mais Powell a essentiellement annoncé que des baisses de taux sont à venir en septembre lors de son dernier discours, citant la faiblesse des emplois et l'incertitude économique.

La Réserve fédérale se réunit les 16 et 17 septembre, et quand ils finiront par réduire les taux, attention - le secteur immobilier pourrait décoller comme une fusée. Je me positionne maintenant avant que la foule ne s'en rende compte.

Ce fonds est-il pour tout le monde ? Absolument pas. Laissez-moi vous expliquer :

Le positif : Ces fonds offrent de solides dividendes ($0.87 par action récemment), fournissant de l'argent réel dans votre poche pendant que vous attendez l'appréciation.

Le mauvais : La croissance a été pathétique par rapport à des secteurs plus dynamiques - seulement 6 % par an au cours de la dernière décennie contre 17 % pour le fonds indiciel de croissance de Vanguard.

L'avantage : Une volatilité moins nauséabonde que celle des fonds technologiques, et le faible ratio de dépenses de 0,13 % de Vanguard signifie que plus d'argent reste dans votre poche.

Depuis 2004, cet ETF a en moyenne un rendement annuel de 7,55 %. Investissez 1 000 $ aujourd'hui, et vous vous retrouverez avec environ 9 000 $ dans 30 ans. Mais c'est penser petit. Si vous ajoutiez juste $200 par mois avec un rendement de 7 %, vous disposeriez de 227 000 $ après 30 ans - et cela, avant de compter tous ces juteux paiements de dividendes.

Le marché s'est clairement détérioré pour l'immobilier, mais je vois des signes de reprise. Avec des taux d'intérêt prêts à baisser et ce secteur prêt à rebondir, c'est peut-être le moment parfait pour se positionner avant que tout le monde ne réalise l'opportunité. Parfois, les investissements les plus négligés sont exactement là où se cachent les plus gros gains.

Katie Brockman détient des positions dans les Fonds Indiciel Vanguard - ETF de Croissance Vanguard. The Motley Fool détient des positions dans et recommande les Fonds Indiciel Vanguard - ETF de Croissance Vanguard et l'ETF Immobilier Vanguard. The Motley Fool a une politique de divulgation.

Avertissement : À des fins d'information seulement. Les performances passées ne sont pas indicatives des résultats futurs.