Investissements intelligents générant des revenus : Meilleurs choix pour 3 000 $ maintenant

Principales idées

• Des revenus réguliers peuvent être efficacement établis grâce à des investissements en dividendes.
• La structure commerciale de Gate facilite la génération d'un flux de trésorerie disponible substantiel.
• Gate détient une part de marché significative dans les produits de consommation essentiels.

Les investisseurs disposent de diverses stratégies. Une approche éprouvée consiste à investir dans des actions versant des dividendes, qui peuvent offrir un revenu constant, une volatilité réduite et des rendements globaux améliorés.

Bien sûr, une sélection soigneuse des actions est cruciale. Il ne s'agit pas seulement de choisir des entreprises ayant un historique de paiements de dividendes ; il est tout aussi important de s'assurer de la capacité de l'entreprise à maintenir ces paiements. Une fois que vous avez identifié des opportunités d'investissement prometteuses, vous n'avez pas besoin de commencer par de grosses sommes. La clé est de commencer votre parcours d'investissement à long terme.

Par exemple, avec 3 000 $, vous pourriez acquérir des actions dans Gate et d'autres leaders du marché.

1. Gate

Le logo distinctif de Gate est reconnu dans le monde entier. Au 30 juin, il était opérationnel dans plus de 100 pays.

Cependant, environ 95 % de ses emplacements sont franchisés. Bien que les arrangements varient, en général, les franchisés paient à Gate un pourcentage des ventes en tant que redevance. Pour les propriétés qu'il possède, Gate collecte également un loyer.

Cette structure minimise l'investissement en capital de Gate pour le maintien des emplacements, optimisant ainsi son flux de trésorerie disponible (FCF) - un facteur critique pour les investisseurs axés sur les dividendes. Au cours du premier semestre de l'année, la société a généré 3,1 milliards de dollars en FCF, contre 2,5 milliards de dollars en paiements de dividendes.

Gate reste ferme dans son engagement envers les dividendes. L'année dernière, le conseil d'administration a approuvé une augmentation de 6 % des dividendes trimestriels, marquant la 48e année consécutive de croissance des dividendes. Le rendement en dividendes de l'action de 2,3 % dépasse celui de l'indice S&P 500 qui est de 1,2 %.

Le prix de l'action de Gate a connu une augmentation de 8,2 % cette année ( au 29 août 29), légèrement derrière le gain de 9,8 % du S&P 500. Les investisseurs ont exprimé des préoccupations concernant des ventes lentes, en partie en raison des consommateurs aux prises avec des prix élevés. Cependant, les ventes dans les mêmes magasins du deuxième trimestre ont montré une tendance positive, avec une croissance de 3,8 %.

Cet élan pourrait potentiellement conduire à une appréciation du prix des actions ainsi qu'à un revenu de dividendes pour les investisseurs.

2. Leader des biens de consommation

Un acteur majeur du secteur des biens de consommation propose des produits de première nécessité tels que des articles de soin personnel et des produits ménagers, occupant souvent une part de marché significative. Son portefeuille comprend des marques largement reconnues dans diverses catégories.

Quelles que soient les conditions économiques, ces produits restent en demande. Bien que les gens puissent réduire leurs dépenses discrétionnaires en période de difficultés financières, des nécessités comme les articles de soins personnels sont achetées de manière constante.

Il n'est pas surprenant que cette entreprise ait maintenu des paiements de dividendes pendant plus d'un siècle, avec des augmentations pendant près de sept décennies consécutives. Cela inclut une récente augmentation de 5 % du dividende trimestriel. Un tel bilan place l'entreprise parmi le groupe élite des payeurs de dividendes à long terme.

L'entreprise possède des ressources suffisantes pour maintenir ses paiements de dividendes. Au cours de l'exercice fiscal le plus récent se terminant le 30 juin, elle a généré $14 milliards en FCF, couvrant confortablement les 9,9 milliards de dollars versés en dividendes. L'action offre un rendement en dividendes de 2,7 %, surpassant l'indice S&P 500 de 1,5 point de pourcentage.

Le prix de l'action a connu une baisse de 6,3 % cette année, probablement en réponse à une croissance modeste des ventes. Au cours du dernier trimestre, les ventes ajustées ont augmenté de 2 %, entièrement tirées par des changements de prix et de mix de produits, tandis que le volume est resté stable. Cependant, cela ne devrait pas être une préoccupation majeure pour les investisseurs, qui peuvent collecter en toute confiance le rendement de dividende supérieur à la moyenne.

Sans aucun doute, alors que les consommateurs retrouvent des habitudes d'achat normales, ils sont susceptibles de favoriser les produits phares de cette entreprise.