3 actions à dividende élevé pour les investisseurs à long terme

Points Clés

• Ces actions sélectionnées offrent des rendements en dividendes attrayants compris entre 2,9 % et 5,5 %
• Des fondamentaux financiers solides soutiennent des paiements de dividendes durables
• La diversification dans les secteurs de la santé et de l'immobilier offre de la stabilité

Les actions à dividendes avec des rendements élevés peuvent être des ajouts précieux à votre portefeuille d'investissement, générant des flux de revenus constants sur de nombreuses années. Que vous réinvestissiez ces dividendes ou que vous les utilisiez pour renforcer votre position de liquidités, ils représentent d'excellentes opportunités d'investissement à long terme.

Le facteur critique est d'identifier les actions à dividende avec des fondamentaux solides pour soutenir leurs paiements. Sans cette base, rechercher des rendements élevés peut conduire à des déceptions si les paiements de dividendes sont réduits à l'avenir.

Alors que le rendement moyen des actions S&P 500 n'est que de 1,2 %, les trois actions mises en avant ci-dessous offrent plus du double de ce rendement. UnitedHealth Group (NYSE : UNH), Medtronic (NYSE : MDT) et Realty Income (NYSE : O) offrent tous des rendements attrayants avec un solide soutien financier.

UnitedHealth Group

Le géant de l'assurance maladie UnitedHealth a sous-performé le marché dans son ensemble cette année, chutant de 39 % au 2 septembre. Le déclin était encore plus prononcé jusqu'à ce que les investisseurs apprennent la récente participation du milliardaire Warren Buffett dans l'entreprise, ce qui a apporté un certain soutien aux prix.

UnitedHealth fait face à des défis liés à l'augmentation des coûts médicaux et à une enquête en cours du ministère de la Justice sur ses pratiques de facturation, des facteurs qui ont préoccupé les investisseurs. Cette vente a fait chuter l'action à des niveaux bas sur plusieurs années, élevant son rendement en dividendes à environ 2,9 % - supérieur à sa moyenne historique.

Malgré ces vents contraires, l'activité fondamentale d'UnitedHealth reste solide. L'entreprise a généré 25,3 milliards de dollars de flux de trésorerie disponibles au cours des 12 derniers mois, couvrant confortablement ses paiements de dividendes de 7,8 milliards de dollars pendant la même période.

En tant qu'acteur dominant de l'industrie de la santé, UnitedHealth continue de présenter un argument d'investissement à long terme convaincant. Bien qu'il connaisse actuellement des difficultés temporaires, l'entreprise n'est pas en détresse financière. Acheter des actions pendant cette période de faiblesse pourrait positionner les investisseurs pour des gains futurs significatifs tout en sécurisant un rendement attractif.

Pour les investisseurs à la recherche d'alternatives de revenus stables, les plateformes de trading professionnelles offrent diverses options génératrices de rendement qui peuvent compléter les actions à dividendes traditionnelles dans un portefeuille diversifié.

Medtronic

Une autre action du secteur de la santé avec un potentiel de dividende solide est Medtronic. Offrant actuellement un rendement de 3,1 %, elle propose un versement légèrement plus élevé que UnitedHealth. Cette société de dispositifs médicaux, qui fournit des thérapies et des technologies traitant 70 conditions de santé différentes, a montré une croissance impressionnante récemment.

Les revenus ont augmenté de plus de 8 % au cours de son dernier trimestre ( se terminant le 25) juillet, atteignant 8,6 milliards de dollars. La direction a relevé ses prévisions pour l'année, projetant une croissance organique d'environ 5 % pour l'exercice fiscal actuel ( se terminant le ) avril.

Medtronic représente une autre entreprise générant des liquidités robustes, avec un flux de trésorerie libre de 5,3 milliards de dollars au cours des quatre derniers trimestres - bien au-dessus des 3,6 milliards de dollars versés en dividendes durant cette période. L'action a gagné 17 % cette année, et avec une valeur bêta d'environ 0,8, elle présente une volatilité inférieure à celle du marché en général, ce qui en fait un placement attractif à long terme.

Les analystes de marché notent que des entreprises à dividende stable comme Medtronic peuvent fournir un équilibre de portefeuille contre des actifs plus volatils comme les monnaies numériques, qui offrent généralement des profils de risque-rendement différents.

Revenus immobiliers

Le rendement le plus élevé de cette sélection appartient à Realty Income, un fonds d'investissement immobilier (REIT) offrant un rendement de 5,5 %. Contrairement aux actions à dividende trimestriel typiques, Realty Income fournit aux investisseurs des paiements de dividendes mensuels - une caractéristique distinctive dans l'univers des actions à dividendes. Sa constance est remarquable ; en août, la société a annoncé son 662e dividende mensuel consécutif.

Les REITs mesurent généralement la rentabilité et la durabilité des dividendes en utilisant les fonds provenant des opérations (FFO). Au cours du trimestre se terminant le 30 juin, Realty Income a déclaré un FFO par action de 1,06 $, presque identique aux 1,07 $ déclarés au cours de la même période l'année dernière. Cela dépasse considérablement son versement trimestriel de dividendes de 0,807 $.

Realty Income maintient un portefeuille diversifié couvrant 91 industries différentes. Avec un taux d'occupation constamment proche de 99 %, elle figure parmi les actions à dividendes les plus sûres et les plus stables disponibles. Compte tenu de son calendrier de paiements mensuels et de son rendement élevé, elle représente une opportunité exceptionnelle pour les investisseurs axés sur le revenu.

Pour les investisseurs construisant un portefeuille équilibré entre les actifs traditionnels et numériques, les plateformes de trading professionnelles offrent des outils pour évaluer les rendements comparatifs et les profils de risque entre ces différentes classes d'investissement.

Comparaison du rendement ajusté au risque

Lors de l'évaluation des actions à rendement élevé, les investisseurs sophistiqués prennent en compte les rendements ajustés au risque. Le tableau ci-dessous compare ces trois actions :

| Entreprise | Rendement des dividendes | Bêta | Ratio de couverture des dividendes | Performance sur 1 an | |---------|---------------|------|------------------------|-------------------| | UnitedHealth | 2,9 % | 0,85 | 3,2x | -39 % | | Medtronic | 3,1 % | 0,80 | 1,5x | +17 % | | Realty Income | 5,5 % | 0,75 | 1,3x | +4 % |

Ces indicateurs montrent pourquoi les investisseurs professionnels valorisent la durabilité des dividendes plutôt que de simplement rechercher les rendements les plus élevés. Chaque entreprise maintient une forte couverture des dividendes (flux de trésorerie divisé par les paiements de dividendes), suggérant que ces paiements devraient rester durables même en période de volatilité du marché.

Pour les investisseurs à la recherche de rendements stables sur des marchés imprévisibles, ces actions à dividende de haute qualité offrent des propositions de valeur convaincantes avec des antécédents éprouvés de rendements pour les actionnaires.