BRICS Pay et la Monnaie Numérique : Un Défi à l'Hégémonie du Dollar

Dans un mouvement historique pour le système financier international, les pays BRICS —Brésil, Russie, Inde, Chine et Afrique du Sud— ont lancé BRICS Pay avec un jeton numérique innovant. Cette initiative, présentée lors de leur récent Forum des affaires, vise explicitement à réduire la dépendance au dollar américain dans le commerce international et à diminuer l'exposition au système SWIFT, en promouvant des transactions directes entre les membres du bloc.

L'architecture technologique de BRICS Pay

BRICS Pay représente bien plus qu'un simple système de paiements. Cette plateforme utilise la technologie de registre distribué (DLT) avec une architecture blockchain sophistiquée qui facilite les transactions sans espèces entre les pays membres. Le système garantit une sécurité maximale grâce à une cryptographie avancée et fournit de la transparence dans chaque opération enregistrée.

L'interopérabilité entre les monnaies nationales constitue une caractéristique fondamentale, permettant la conversion directe entre les devises sans avoir besoin d'utiliser le dollar comme intermédiaire. Cette fonctionnalité réduit considérablement les coûts opérationnels et accélère les délais de règlement dans le commerce international.

L'écosystème technique comprend des implémentations de codes QR et une compatibilité avec des infrastructures de paiement mondiales telles que Visa, Mastercard et WeChat Pay, garantissant une expérience utilisateur inclusive adaptée aux besoins spécifiques de chaque économie du bloc.

Vers un système financier mondial plus équilibré

BRICS Pay fait partie d'une stratégie plus large visant à promouvoir l'équité dans les transactions internationales. Comme le souligne Diego Gutiérrez Zaldívar, pionnier de la technologie blockchain : "nous assistons à une compétition de pouvoirs entre États-nations, cryptomonnaies et entreprises".

Les pays BRICS, qui représentent environ 31,5 % du PIB mondial selon des données économiques récentes, cherchent à établir un système financier alternatif qui fonctionne sans interférences externes. Cette approche n'a pas pour but de remplacer les monnaies nationales existantes, mais de créer un réseau de transactions parallèle qui offre une plus grande souveraineté financière à ses membres.

Le soutien institutionnel de la Nouvelle Banque de Développement (NBD) des BRICS fournit une base solide pour cette infrastructure financière alternative, permettant de financer des projets de développement durable qui promeuvent indirectement le commerce grâce à la stabilité économique à long terme.

Le jeton numérique BRICS : fondements techniques et économiques

La jeton numérique du bloc BRICS, provisoirement dénommé "Unir", se distingue par le fait qu'il est soutenu par des actifs tangibles comme l'or. Ce modèle de collateralisation diffère significativement des autres jetons numériques des banques centrales (CBDC) et vise à offrir une plus grande stabilité face aux fluctuations du marché.

L'architecture technologique de ce jeton numérique incorpore des éléments de contrats intelligents qui facilitent l'exécution automatique des accords commerciaux entre les pays membres. Le système est conçu pour résister aux pressions géopolitiques externes, permettant aux pays BRICS de poursuivre leurs opérations commerciales même dans des environnements de haute tension internationale.

La motivation fondamentale derrière cette initiative réside dans la réduction de l'exposition aux sanctions financières et la diminution de la volatilité résultant des fluctuations du dollar américain, créant un environnement commercial plus prévisible pour les pays membres.

Implications pour l'écosystème des crypto-actifs

Pour le marché des cryptomonnaies, l'émergence d'un jeton numérique soutenu par les économies BRICS représente un développement significatif. Cette initiative pourrait catalyser l'adoption des technologies blockchain dans le commerce international et établir de nouvelles normes pour l'interopérabilité entre les systèmes financiers traditionnels et numériques.

Les utilisateurs de plateformes d'échange centralisées pourraient bénéficier de la diversification des options de liquidité que ce système pourrait apporter, en particulier sur les marchés émergents. L'intégration de BRICS Pay avec les infrastructures existantes pourrait ouvrir de nouvelles voies de conversion entre monnaies fiduciaires et cryptoactifs, réduisant potentiellement la friction dans ces processus.

À un niveau macroéconomique, cette initiative met à l'épreuve l'hégémonie du dollar et pourrait accélérer la transition vers un système financier multipolaire où plusieurs monnaies de réserve importantes coexisteraient, y compris le dollar américain, le renminbi chinois, l'euro et potentiellement le jeton BRICS.

Le bloc BRICS, désormais élargi à onze membres avec l'incorporation récente de l'Égypte, de l'Éthiopie, de l'Indonésie, de l'Iran, de l'Arabie Saoudite et des Émirats Arabes Unis, cherche à consolider un système financier plus inclusif et adapté aux défis économiques contemporains. La question fondamentale réside dans la capacité du système à surmonter les défis de mise en œuvre qui ont historiquement affecté des unions monétaires similaires et à réaliser une adoption significative dans le commerce international.