Les 11 Meilleures Cryptomonnaies Adossées à l'Or: Guide d'Investissement 2025

Le monde des finances numériques évolue constamment, et nous observons une tendance croissante vers des actifs qui combinent l’innovation technologique des cryptomonnaies avec la stabilité historique des investissements traditionnels.

L’année 2025 a été marquée par d’importants changements sur les marchés financiers, influencés par l’administration du président américain Donald Trump. La réduction des dépenses publiques américaines et l’imposition de nouveaux droits de douane ont entraîné une baisse significative des cours boursiers. Cette chute des actions a également affecté le marché des cryptomonnaies, reflétant un sentiment général de prudence chez les investisseurs. Dans ce contexte d’incertitude, les actifs hybrides gagnent considérablement en popularité.

Les cryptomonnaies adossées à l’or représentent une classe d’actifs unique - l’or numérique. Ces instruments offrent aux investisseurs une opportunité de diversification qui associe les avantages de la technologie blockchain à la fiabilité séculaire de l’or.

Points essentiels:

• Les cryptomonnaies adossées à l’or sont des actifs numériques dont la valeur est garantie par des réserves d’or physique conservées par leurs émetteurs ou par des dépositaires tiers agréés.

• Tether Gold (XAUt) et Pax Gold (PAXG) dominent ce segment, représentant environ trois quarts de la capitalisation boursière totale de ce marché.

Fonctionnement des Cryptomonnaies Adossées à l’Or

Les cryptomonnaies adossées à l’or sont des stablecoins dont la valeur est liée au cours de l’or physique. Contrairement aux cryptomonnaies traditionnelles comme Bitcoin ou Ethereum, dont la valeur est principalement déterminée par l’offre et la demande sur le marché, ces tokens représentent un droit de propriété sur une quantité spécifique d’or physique conservé dans des installations sécurisées.

Le processus commence par l’acquisition d’or physique par l’émetteur. Cet or est stocké dans des dépôts spécialisés, fiables et généralement assurés.

Sur la base de cette réserve d’or, des tokens numériques sont émis sur la blockchain. Chaque token représente une fraction précise d’or — par exemple, un gramme ou une once. Les émetteurs organisent régulièrement des audits indépendants de leurs réserves d’or pour confirmer que le nombre de tokens en circulation correspond exactement aux réserves physiques. Les résultats de ces audits sont généralement rendus publics pour garantir la transparence, permettant ainsi aux investisseurs de les vérifier.

Ces tokens peuvent être achetés, vendus et échangés sur les plateformes de trading de cryptomonnaies, comme n’importe quel autre actif numérique. Certains projets offrent également la possibilité d’échanger ses tokens contre de l’or physique ou son équivalent en monnaie fiduciaire, mais il est important d’examiner attentivement les conditions spécifiques de rachat.

L’or tokenisé combine ainsi la liquidité et la facilité des transactions cryptographiques avec la valeur fondamentale du métal précieux, offrant une option d’investissement particulièrement sécurisée dans l’écosystème crypto.

Avantages et Inconvénients des Cryptomonnaies Adossées à l’Or

Avantages

• Stabilité et adossement à un actif tangible: C’est l’avantage principal de l’or numérique. L’indexation au prix de l’or assure une stabilité supérieure comparée aux cryptomonnaies volatiles. Cette caractéristique fait de cette classe d’actifs un instrument attrayant pour la préservation de capital et la couverture des risques, particulièrement en période d’instabilité financière.

• Protection contre l’inflation: L’or est historiquement reconnu comme une protection efficace contre l’inflation, propriété dont héritent naturellement les tokens qui y sont adossés.

• Transparence et sécurité blockchain: Les transactions enregistrées sur la blockchain garantissent une transparence totale. Les audits réguliers et la publication de leurs résultats renforcent la confiance dans ces projets.

• Option de rachat physique: Certains projets permettent aux détenteurs d’échanger leurs tokens contre de l’or physique, ajoutant une dimension de sécurité supplémentaire.

Inconvénients

• Risque de contrepartie: En cas de faillite de l’émetteur ou du dépositaire, les investisseurs pourraient subir des pertes significatives.

• Risque de fraude: Il existe un risque d’émergence de projets prétendant être adossés à l’or mais ne disposant pas de réserves suffisantes, voire totalement fictifs. Les investisseurs doivent rester vigilants pour éviter de telles arnaques.

• Incertitude réglementaire: Le statut juridique de ces actifs reste en cours de définition dans de nombreuses juridictions, ce qui crée certains risques. La situation varie considérablement d’un pays à l’autre, un facteur à prendre en compte avant tout investissement.

Analyse des 11 Meilleures Cryptomonnaies Adossées à l’Or en 2025

Le marché des cryptomonnaies adossées à l’or continue d’évoluer, avec l’émergence de nouveaux acteurs et le renforcement des positions des projets établis. Voici une analyse détaillée des 11 cryptomonnaies adossées à l’or les plus pertinentes:

1. Tether Gold (XAUt)

Lancé en 2020, Tether Gold est actuellement la plus grande cryptomonnaie adossée à l’or en termes de capitalisation boursière. Chaque token XAUt représente un droit de propriété sur une once troy d’or conforme au standard London Good Delivery, conservée dans un dépôt suisse hautement sécurisé.

En 2025, XAUt maintient sa position dominante sur le marché, avec des primes légèrement plus élevées par rapport au cours de l’or physique, particulièrement sur les plateformes d’échange de moindre envergure.

2. PAX Gold (PAXG)

PAXG occupe solidement la deuxième place dans ce segment de marché. Chaque token PAXG est adossé à une once troy d’or London Good Delivery, stockée dans les installations professionnelles de Brink’s. PAXG offre aux investisseurs la possibilité de posséder de l’or physique avec option de rachat.

Comparé à Tether Gold, PAXG propose généralement des frais moins élevés et des audits plus transparents, le positionnant comme une option privilégiée pour les investisseurs à long terme recherchant une stabilité maximale.

3. Quorium Gold (QGOLD)

La troisième plus importante cryptomonnaie adossée à l’or. Ce projet a été lancé fin 2023 sur BNB Chain par Quorium, une entité dédiée à l’exploitation minière durable. QGOLD se distingue par son engagement envers des pratiques d’extraction respectueuses de l’environnement.

4. Kinesis Gold (KAU)

Cet actif a été lancé par Kinesis, une société basée aux îles Caïmans spécialisée dans le financement blockchain. Chaque token KAU représente 1 gramme d’or physique. Le projet se démarque par son système de rendement innovant où une partie des frais de transaction est redistribuée aux détenteurs de KAU et KAG (son token d’argent).

5. VeraOne (VRO)

Lancé en mai 2020 sur Ethereum par la société britannique LinGOLD Ltd., VeraOne répond non seulement aux exigences de la London Bullion Market Association (LBMA), mais présente également une pureté optimale de 999,9 (99,99%) et peut être converti sous forme physique dans une monnaie légalement reconnue par le gouvernement de Gibraltar. Un token VRO équivaut à un gramme d’or physique.

6. Novem Gold Token (NNN)

Ce token représente un droit de propriété sur de l’or physique conservé par Novem Gold dans des installations sécurisées au Liechtenstein. Chaque token NNN est généralement adossé à 1 gramme d’or conforme aux standards de la London Bullion Market Association (LBMA).

7. Gold DAO (GLDT)

Token associé à une organisation autonome décentralisée (DAO) visant à démocratiser l’accès à l’investissement dans l’or. La valeur de GLDT est liée à de l’or physique, et les spécificités de la garantie (ratio token/or, lieu de stockage) sont définies par les protocoles et décisions de la DAO. L’or physique garantissant ces tokens est conservé en Suisse, avec des vérifications régulières effectuées par des tiers indépendants.

8. Comtech Gold (CGO)

Un autre token dont la valeur est adossée à un gramme d’or d’une pureté de 999,9, stocké dans des installations certifiées à Dubaï. Le projet met l’accent sur sa conformité réglementaire complète, la transparence grâce à des audits réguliers réalisés par des cabinets reconnus, et la possibilité pour les investisseurs d’obtenir de l’or physique.

9. VNX Gold (VNXAU)

Cette cryptomonnaie est émise par la plateforme VNX Exchange du Liechtenstein, spécialisée dans la tokenisation d’actifs traditionnels. Chaque token VNXAU est adossé à 1 gramme d’or pur, certifié selon les standards de la London Bullion Market Association (LBMA), et conservé dans un dépôt physique au Liechtenstein.

10. tGOLD (tXAU)

Token basé sur Ethereum et Polygon, lancé fin 2022 par la fintech Aurus basée à Dubaï. tGOLD est également adossé à un métal précieux: chaque token représente 1 gramme d’or physique d’une pureté de 99,99%, conservé dans des dépôts entièrement assurés et audités à travers le monde.

11. Kinka (XNK)

Token lancé en mars 2024 sur Ethereum par la société japonaise Kinka (BVI) Ltd. Les tokens XNK sont liés à la valeur d’une quantité déterminée d’or (généralement 1 gramme). Ce projet vise à associer la stabilité de l’or aux avantages de la technologie blockchain, offrant transparence, efficacité transactionnelle et conformité aux réglementations financières japonaises.

Perspectives des Cryptomonnaies Adossées à l’Or

Les cryptomonnaies adossées à l’or représentent un instrument financier particulièrement prometteur dans l’écosystème des finances numériques en 2025. Elles offrent une combinaison unique associant la stabilité historique de l’or avec l’efficacité et l’accessibilité des technologies blockchain.

Alors que le marché des cryptomonnaies traditionnelles connaît une période de ralentissement, les cryptomonnaies adossées à l’or affichent une croissance hebdomadaire qui reflète presque parfaitement la hausse du cours de l’or physique. Pour les investisseurs recherchant des options d’investissement sécurisées dans l’univers crypto en 2025, ces tokens adossés à l’or constituent une alternative particulièrement pertinente.

La tendance à la tokenisation des actifs traditionnels comme l’or semble s’inscrire dans la durée, offrant une passerelle entre finance traditionnelle et innovations numériques, tout en préservant la sécurité et la stabilité que recherchent de nombreux investisseurs dans un contexte économique incertain.