Le Bot de Trading DCA : Guide pour effectuer des investissements récurrents sur le marché des cryptomonnaies

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Dernière mise à jour : 13 mai 2025

Tutoriel

La stratégie d'investissement périodique (Dollar-Cost Averaging, DCA) vous permet de répartir votre investissement total en achats périodiques pour réduire l'impact de la volatilité sur l'achat global. Découvrez comment générer des revenus passifs avec le Bot de Trading DCA.

DCA est l'une des stratégies de trading les plus simples mais aussi les plus efficaces. Selon des données réelles, 90 % des traders obtiennent de meilleurs rendements en utilisant le DCA qu'en investissant leurs fonds manuellement.

Commençons par ce guide rapide sur la stratégie du bot de trading DCA et comment l'appliquer pour maximiser vos rendements !

Qu'est-ce que la stratégie d'achat périodique (Dollar-Cost Averaging) ?

Peu importe comment est le marché, tant les débutants que les experts en crypto se cassent la tête à essayer de deviner quand entrer. C'est un enfer de maîtriser le timing dans un environnement aussi volatile, même pour les traders techniques.

Le risque est réel : vous pouvez perdre votre argent en quelques minutes si vous entrez juste avant une chute brutale ou si vous sortez avant que les acheteurs ne reprennent le contrôle.

Aperçu de la stratégie DCA en crypto

L'averaging en coût en dollars est une stratégie disciplinée qui atténue le risque de timing, en particulier sur des marchés fous comme la crypto. Au lieu d'essayer de prédire les tendances, le DCA consiste à investir régulièrement un montant fixe, en se concentrant sur le temps passé sur le marché plutôt que d'essayer de saisir le moment exact.

Cette stratégie fonctionne dans toutes les conditions de marché, vous permettant d'acheter des actifs à un prix moyen pendant votre période d'investissement. Les principaux avantages : vous n'avez plus à chercher des points d'entrée précis et vous réduisez l'impact de la volatilité des prix.

Choisir entre DCA et investissement unique

Voyons un exemple. Imaginez que vous souhaitez investir 6000$ dans des tokens KCS à 10$ par token. Si vous investissez tout d'un coup, vous obtenez 600 tokens KCS.

Investissement ($)|Prix du token KCS ($)|Total des tokens KCS :--|:--|:-- 1000|10|100 1000|12|83 1000|13|77 1000|5|200 1000|6|167 1000|15|67 Total des jetons KCS à la fin de l'année|694

Si le prix monte à 15$ après un an, votre investissement vaudrait 9.000$. Mais en utilisant la DCA avec des investissements de 1000$ tous les deux mois, vous pourriez obtenir 694 tokens KCS, réduisant ainsi votre prix moyen d'entrée. À 15$ par token, votre investissement vaudrait 10.410$, gagnant 1.410$ de plus qu'avec la méthode en une seule fois.

DCA vs. Trading de Grille

La principale différence ? Le trading en grille se base sur des prix prédéfinis, tandis que le DCA se base sur des intervalles de temps réguliers. Le trading en grille investit chaque fois que le prix atteint un certain niveau sur la grille, tandis que le DCA privilégie les investissements réguliers, peu importe le prix.

Il est difficile de dire lequel est le meilleur - les deux ont leurs avantages. Personnellement, je pense que le trading en grille est plus utile lorsque le prix d'un actif oscille latéralement avec des fluctuations à court terme.

D'autre part, le DCA me semble parfait lorsque vous essayez de réduire votre prix moyen d'entrée et que vous pensez à long terme.

À qui s'adresse la stratégie du bot de trading DCA ?

Le DCA sera parfait pour vous si vous êtes :

Investisseur à long terme

Vous souhaitez construire un portefeuille crypto à long terme avec un horizon d'investissement de plusieurs années. Le DCA vous permet de réduire efficacement votre coût moyen sur une période prolongée grâce à des achats réguliers. Vous pouvez progressivement construire votre position jusqu'au niveau d'exposition souhaité, tout en évitant de prendre trop de risques d'un coup.

Investisseur avec une faible tolérance au risque

Vous préférez investir dans des actifs avec une volatilité plus faible. Bien que les prix des cryptos fluctuent énormément, cela ne signifie pas que vous devez éviter complètement ces marchés si vous avez peu d'appétit pour le risque. Si vous êtes optimiste sur l'avenir des cryptos mais que les événements actuels et la volatilité vous effraient, vous pouvez investir systématiquement avec le DCA. Cela minimise les risques de timing et rend l'investissement dans les cryptos moins intimidant.

Débutant en Crypto

Vous êtes nouveau sur le marché des cryptomonnaies et vous recherchez des moyens d'investir. Pour les débutants, se lancer dans la crypto peut faire peur, avec des questions récurrentes telles que "dans quoi investir ?" et "comment investir ?". Heureusement, la méthode DCA offre une excellente opportunité d'entrer sur le marché en évitant des aspects complexes comme l'analyse technique. Au lieu de cela, elle vous permet de commencer directement à investir en allouant une partie de vos fonds pour acheter, sans avoir à anticiper les fluctuations du marché.

Le Bot de Trading DCA

Ce bot automatise la stratégie d'investissement par montants fixes (Dollar-Cost Averaging). Avec plus de 660 000 bots DCA actuellement opérationnels sur la plateforme, cet outil vous permet de choisir parmi des centaines d'altcoins, de définir votre montant d'investissement et votre niveau de risque, et de laisser le bot s'occuper du reste.

Vous pouvez surveiller votre portefeuille et faire des ajustements illimités si nécessaire. Le bot est entièrement gratuit, les seuls frais sont les commissions de transaction.

Points à considérer avant d'adopter la stratégie DCA

La stratégie DCA n'est pas seulement pour les investisseurs ayant de grands portefeuilles. En suivant cette méthode, vous pouvez régulièrement effectuer de petits investissements dans votre cryptomonnaie préférée.

La stratégie DCA fonctionne mieux dans des conditions de marché en consolidation ou à la baisse. Je te conseille d'éviter le DCA lorsque l'actif est dans une forte tendance haussière.

Le DCA implique de réaliser plusieurs transactions à intervalles réguliers plutôt qu'une seule. Plus vous effectuez de transactions, plus vous paierez de commissions. Par conséquent, surveillez vos commissions et vérifiez régulièrement si cela reste rentable pour votre investissement. Cela dit, ces commissions pourraient facilement être compensées par l'augmentation de la valeur de votre investissement au fil du temps.

Un inconvénient du DCA est que vous pourriez manquer des gains significatifs lorsque le marché est fortement haussier. Mais comme vous le savez, capturer ces tendances exige beaucoup de temps et de connaissances techniques.

Créer Votre Premier Bot DCA

Étape 1 : Visitez la plateforme et sélectionnez le Bot de Trading DCA

Commencez par visiter le site web ou l'application, puis sélectionnez Trading Bot. Vous serez redirigé vers l'écran suivant où vous trouverez un DCA Bot. Après avoir cliqué dessus, cliquez sur Suivant.

Étape 2 : Personnalisez les paramètres de trading de votre Bot DCA

Puisque le bot DCA est assez simple, les seuls paramètres que vous pouvez modifier sont : le montant de cryptomonnaie que vous souhaitez utiliser par investissement, le montant total de l'investissement, l'intervalle d'investissement et la date du premier investissement.

Vous pouvez choisir combien vous souhaitez investir et définir le montant maximum. Cela signifie que le bot est créé lorsque vous cliquez sur Créer et débite de votre compte de trading le montant minimum que vous avez introduit. Le même processus se répète à chaque intervalle prédéfini, à la même heure, jusqu'à ce que le bot atteigne son plafond d'investissement maximum.

Veuillez noter que saisir votre investissement maximum est facultatif et que vous pouvez choisir de ne pas limiter vos investissements avec le bot DCA.

Étape 3 : Optimisez votre objectif de profit

Les utilisateurs les plus avancés peuvent également envisager d'optimiser l'objectif de bénéfice. Ici, nous avons établi un objectif de 10 %. Vous pouvez consulter le temps estimé pour atteindre votre objectif en fonction des paramètres de prix que vous avez définis.

Que fait le bot lorsque vous atteignez votre objectif ? Vous avez deux options : notifier et continuer le DCA ou notifier et vendre toutes vos positions. Sélectionnez l'option que vous préférez et cliquez sur Confirmer.

Étape 4 : Confirmez votre commande pour démarrer votre bot de trading DCA

L'application vous invitera à confirmer votre commande, et une fois validée, le bot commencera officiellement à fonctionner.

Note : Vos fonds doivent être sur votre compte de trading avant de les transférer à votre bot. Par exemple, vous pouvez effectuer des transferts internes (compte principal à compte de trading) gratuitement en cliquant sur le bouton Swap.

Une fois que votre bot est opérationnel, vous pouvez cliquer sur l'onglet Bots en fonctionnement en bas de l'écran pour vérifier les performances de votre bot en termes d'investissement et de bénéfices.

Ajustez les paramètres de votre bot DCA en fonctionnement

Après avoir analysé les performances de votre bot DCA, vous pouvez modifier les paramètres en cliquant sur la section Paramètres en haut à droite. Toute modification sera appliquée immédiatement après avoir cliqué sur le bouton Confirmer.

Fermer le bot DCA

Si vous souhaitez fermer le bot, allez dans la section Bots en cours et cliquez sur l'icône Switch en haut à droite. Vous pouvez voir les fonds qui seront transférés sur votre compte de trading et choisir de recevoir KCS ( le token sélectionné pour l'achat progressif) ou USDT.

Qu'attends-tu ? Télécharge l'application, crée un bot DCA et commence à investir avec la méthode d'achat périodique pour atteindre tes objectifs financiers.

FAQ (Questions Fréquemment Posées)

1. Y a-t-il des frais pour l'utilisation du bot DCA ?

L'accès au bot est entièrement gratuit, et le seul coût lié à ce processus sont les frais de transaction. Plus le bot exécute d'ordres, plus vous aurez de frais à payer.

Par conséquent, il est important de surveiller vos frais et de vérifier régulièrement s'ils restent raisonnables par rapport à votre investissement. Cependant, si vous avez des tokens natifs, les payer avec ceux-ci vous permettra de bénéficier d'une réduction de 20 %.

2. Pourquoi devrais-je utiliser la méthode DCA au lieu d'un investissement unique ?

La méthode de Dollar Cost Averaging est une stratégie qui peut vous aider à entrer prudemment sur un marché, à profiter des avantages à long terme de l'appréciation du marché et à gérer le risque de baisse des prix à court terme.

Il est particulièrement adapté aux investisseurs ayant une faible tolérance au risque, car investir une grande somme d'argent d'un coup augmente le risque d'acheter au plus haut si les prix baissent ensuite. De plus, le DCA peut aider à réduire le risque de FOMO (peur de manquer une opportunité) et le trading émotionnel, qui peuvent conduire à une gestion inefficace du portefeuille.

3. La méthode DCA est-elle une stratégie rentable dans le trading crypto ?

Chaque bot de trading a des avantages et des inconvénients spécifiques, adaptés à différents cycles de tendance du marché. Le bot de trading Dollar Cost Averaging est particulièrement convivial pour les débutants et présente un niveau de risque relativement bas. Donc, si vous recherchez un investissement à long terme ou si vous êtes un HODL-er, ce bot pourrait répondre à vos besoins.