Le fonds de dividendes à haut rendement ultime pour les investisseurs avisés

Principales informations

• Ce fonds exceptionnel affiche un rendement de 4,2 %, triplant la moyenne du marché, tout en offrant un impressionnant retour total de 26,6 % depuis le début de l'année, surperformant ainsi le gain de 10,8 % du marché dans son ensemble.

• Le portefeuille du fonds comprend des géants européens et asiatiques des dividendes, tels que des conglomérats alimentaires mondiaux, des géants bancaires internationaux et des fabricants automobiles de premier plan, offrant à la fois une stabilité des revenus et une diversification géographique.

• Avec un frais annuel de seulement 0,17 %, les investisseurs ont accès à plus de 1 500 actions internationales versant des dividendes, représentant une valeur exceptionnelle pour l'argent.

Les actions à dividende mondial ont récemment affiché des rendements qui rendraient les investisseurs en croissance envieux. Un fonds négocié en bourse international à dividende élevé a réalisé un rendement remarquable de 26,6 % depuis le début de l'année, plus du double de la performance des principaux indices de marché. De plus, il offre aux investisseurs un généreux rendement annuel de 4,2 % simplement pour détenir le fonds.

Cette performance défie la sagesse conventionnelle. Les fonds de dividendes à rendement élevé sont généralement considérés comme des investissements conservateurs - stables, fiables et quelque peu peu excitants. Ils sont souvent associés aux portefeuilles des retraités plutôt qu'à des rendements qui battent le marché. Cependant, il existe des raisons convaincantes pour lesquelles la plupart des investisseurs devraient envisager d'ajouter ce fonds de dividendes international performant à leurs portefeuilles dès maintenant.

Joyaux cachés sur le marché mondial

Explorer les participations de ce fonds révèle une collection d'entreprises européennes et asiatiques de classe mondiale. Le portefeuille comprend une allocation de 1,49 % à la plus grande empire alimentaire au monde, avec 2 000 marques dans 186 pays. Un autre 1,45 % est investi dans l'une des dix plus grandes banques du monde, reliant la finance occidentale à la croissance asiatique. Des poids similaires sont attribués aux acteurs majeurs des secteurs de l'énergie et de la pharmacie, chacun servant des milliards de clients dans le monde entier.

La diversification géographique du fonds raconte une histoire convaincante. Elle couvre les marchés développés à l'échelle mondiale - des leaders industriels d'Europe et des géants de la fabrication d'Asie aux puissances minières d'Australie. Un constructeur automobile mondial de premier plan représente 1,28 % des avoirs, tandis qu'une grande banque australienne, bénéficiant du boom des matières premières du pays, compte pour 1,28 % supplémentaires.

Ce ne sont pas des histoires de croissance spéculative mais plutôt des machines génératrices de profits qui ont traversé des guerres mondiales, des crises financières et des pandémies tout en récompensant constamment les actionnaires. Le fonds comprend un total de 1 549 actions, capturant pratiquement tous les grands distributeurs de dividendes en dehors des États-Unis. Aucune participation unique ne dépasse 1,5 %, atténuant ainsi le risque de concentration.

L'attrait des rendements stables en temps incertains

Les principaux indices du marché se négocient actuellement à environ 22 fois les bénéfices futurs, près des niveaux historiques élevés. En revanche, les actions internationales se négocient à des remises substantielles - les actions européennes à 13 fois les bénéfices et les actions japonaises à 15 fois. Cet écart de valorisation n'a pas été aussi prononcé depuis l'ère des dot-com.

La dynamique des devises renforce encore l'opportunité. Le renforcement du dollar américain au cours de la dernière décennie a rendu les actifs étrangers plus attrayants pour les investisseurs américains. Toute réversion à la moyenne sur les marchés des devises - une inévitabilité à long terme - offre un potentiel supplémentaire au-delà des rendements sous-jacents des actions.

Le rendement de 4,2 % modifie fondamentalement l'équation risque-rendement. Alors que les investisseurs en croissance comptent sur l'appréciation du prix des actions pour leurs rendements, les investisseurs dans ce fonds international de dividendes perçoivent 4,2 % par an, indépendamment des mouvements du marché. C'est 3,5 fois le rendement des principaux indices. Dans un climat où les obligations gouvernementales à 10 ans rapportent 4,3 %, obtenir un revenu comparable d'un portefeuille d'actions mondialement diversifié capable d'une appréciation de 26,6 % en une seule année semble hautement attrayant.

Tirer parti de l'excellence opérationnelle

Avec un ratio de dépenses de seulement 0,17 %, ce fonds offre une valeur exceptionnelle. Cela ne représente que $17 par an pour chaque 10 000 $ investis - moins que le coût d'un repas dans un fast-food dans certaines régions. Tenter de reproduire ce portefeuille de manière indépendante nécessiterait de suivre 1 549 actions à travers de nombreux pays, de naviguer dans les retenues fiscales étrangères et de gérer un rééquilibrage constant - un emploi à plein temps qui entraînerait des coûts bien plus importants en temps et en complexité.

Le fonds se rééquilibre automatiquement, maintenant son accent sur les dividendes élevés tout en s'adaptant aux conditions changeantes du marché. Lorsque d'anciens champions des dividendes réduisent leurs paiements, ils sont retirés. Lorsque de nouveaux croisseurs de dividendes émergent et se qualifient, ils sont ajoutés. La structure de l'ETF permet des rachats en nature qui minimisent les distributions imposables. Les crédits d'impôt étrangers peuvent compenser une partie de la responsabilité fiscale américaine sur les dividendes internationaux.

Un bijou caché pour les chercheurs de revenus

Ce fonds modeste détenant des actions de dividendes étrangers stables surpasse discrètement le marché tout en versant des dividendes trimestriels aux investisseurs. Bien que les actions internationales comportent des risques - y compris les fluctuations monétaires, les environnements réglementaires variés et des régions à croissance potentiellement plus lente - le rendement actuel de 26,6 % depuis le début de l'année avec un rendement de 4,2 % suggère que le marché compense généreusement les investisseurs pour ces risques.

Souvent, les plus grandes opportunités se trouvent là où peu de gens regardent. Des entreprises comme les conglomérats alimentaires mondiaux, les banques internationales et les principaux constructeurs automobiles ont discrètement composé de la richesse pour leurs actionnaires pendant des générations. Étant donné sa valorisation actuelle, son rendement et sa structure de frais minimale, cet ETF international à dividende élevé présente une proposition de valeur convaincante que de nombreux investisseurs négligent. Les investissements les plus rémunérateurs ne sont pas toujours les plus glamour - ce sont souvent les machines à dividendes qui construisent progressivement de la richesse au fil du temps.