À la recherche de vaches à lait : mes deux choix d'actions à très haut rendement pour un revenu fiable

La montée implacable du marché vers de nouveaux sommets a laissé des investisseurs en revenu comme moi dans une position frustrante. Avec le rendement des dividendes du S&P 500 se situant à un pathétique 1,19 % - pratiquement un niveau historiquement bas - je me retrouve à regarder mon portefeuille en pensant : "Que diable suis-je censé faire avec ça ?" Pour chaque $100 que j'investirais dans un fonds indiciel, je récupérerais une maigre somme de 1,19 $ par an. Même les obligations du Trésor sans risque paient plus ces jours-ci !

Mais j'ai fait quelques recherches et trouvé deux diamants bruts qui offrent encore des rendements juteux dans cet environnement assoiffé de rendement. Les deux actions distribuent des dividendes supérieurs à 6 % - c'est plus de CINQ FOIS ce que le marché en général offre.

Altria : L'action pécheresse qui imprime de l'argent

Tout d'abord, il y a Altria Group, le géant du tabac derrière les cigarettes Marlboro. Oui, je sais ce que vous pensez - les cigarettes ne sont-elles pas en train de disparaître ? Eh bien, le marché le pense certainement, c'est pourquoi nous pouvons saisir cette vache à lait avec un rendement de 6,3 %.

Le groupe anti-tabac prédit la chute d'Altria depuis des décennies, pourtant ils continuent à engranger des milliards. Rien que l'année dernière, ils ont généré 8,7 milliards de dollars de flux de trésorerie disponible - presque un record. Comment ? Simple : augmentations des prix. Lorsque les volumes de cigarettes ont chuté de 12 % au cours du premier semestre de cette année, Altria a simplement augmenté les prix et a réussi à faire croître le BPA ajusté de 7,2 %.

Ce qui me passionne vraiment, ce sont leurs nouveaux produits comme les sachets de nicotine On !, dont les volumes ont augmenté de 26,5 % d'une année sur l'autre. Ils rachètent également agressivement des actions - environ 10 % d'actions en circulation en moins au cours des cinq dernières années - ce qui facilite le maintien de la croissance de ce dividende même si leur activité principale fait face à des obstacles.

L'obsession du marché pour les actions de croissance signifie qu'il néglige cette machine à profits. Leur dividende a augmenté pendant plus de 50 années consécutives - à travers des récessions, des interdictions de fumer et des poursuites judiciaires. Parlez de résilience !

Verizon : Le fossé d'infrastructure

Mon deuxième choix est Verizon Communications, le géant des télécommunications avec un avantage infrastructurel qui est pratiquement impossible à reproduire. Ils offrent actuellement un rendement en dividende de 6,1 %, ce qui est absolument criminel compte tenu de leur position sur le marché.

Verizon n'est pas sexy ou tape-à-l'œil, mais ils vont investir $18 milliards dans les dépenses d'investissement cette année seulement tout en prévoyant $20 milliards de flux de trésorerie disponible pour 2025. C'est de l'argent sérieux pour soutenir leur dividende.

Bien que les forfaits pour smartphones demeurent stables, leur service Internet fixe sans fil à domicile est en pleine expansion - ils viennent de dépasser 5 millions d'abonnés, contribuant à faire monter le revenu total de 5 % d'une année sur l'autre. Et honnêtement, qui va les défier ? Construire un réseau concurrentiel à l'échelle nationale coûterait des centaines de milliards. Même Starlink d'Elon reste un acteur de niche.

Mon avis

L'obsession de Wall Street pour l'IA, la technologie et la croissance a créé cette opportunité pour nous, investisseurs axés sur le revenu. Ces deux entreprises existent depuis toujours, fabriquent des produits dont les gens ont besoin, quelles que soient les conditions économiques, et ont le flux de trésorerie nécessaire pour maintenir ces dividendes pendant des années.

Bien sûr, aucun d'eux ne doublera du jour au lendemain. Mais dans un marché où trouver des rendements fiables de 6 % et plus ressemble à trouver de l'eau dans un désert, ces deux-là se distinguent comme de véritables opportunités pour les chercheurs de revenus prêts à regarder au-delà du battage médiatique.

Je double personnellement la mise sur les deux - car lorsque le marché finira par se corriger, je continuerai à encaisser ces gros chèques de dividendes pendant que les investisseurs en croissance pleureront sur leurs gains en papier disparus.