Guide d'investissement pour débutants : Comment commencer une gestion de fonds intelligente

Vous voulez commencer à investir mais vous ne savez pas par où commencer ? Vous voyez d'autres personnes faire des profits en bourse et vous vous dites « J'aimerais aussi essayer » ? Ne vous inquiétez pas ! Ce guide d'investissement pour débutants version 2025 vous apportera un soutien solide pour votre premier pas dans l'investissement !

Choisir une société de courtage et méthodes de commande

Pour commencer à investir, il est important de d'abord trouver un bon « allié » - c'est-à-dire de choisir une société de courtage appropriée. Il y a plusieurs points à considérer lors du choix :

1️⃣ Vérifiez soigneusement les frais

• Les actions taïwanaises sont généralement à 0,1425 %, mais il existe des réductions pour les transactions en ligne.
• Faites attention aux frais minimums pour le trading d'actions américaines (10 $ par transaction, ce qui peut être pénible pour les petits investissements)

2️⃣ Est-ce un écran de commande facile à utiliser ?

• Une application intuitive est recommandée pour les débutants.
• Si vous souhaitez faire du day trading, choisissez une plateforme avec un affichage des prix rapide et stable.

3️⃣ Quels sont les services additionnels ?

• Y a-t-il une fonction d'investissement par accumulation ? (essentiel pour les petits investisseurs)
• Quels rapports de recherche ou outils de sélection de titres proposez-vous ?

💡 Conseil : Essayez d'abord le « compte démo » chez le courtier que vous avez choisi, puis si cela vous convient, procédez au dépôt !

Dans le cas des actions taïwanaises :

Avantages ✅ Connaissance des entreprises locales : Les investisseurs taïwanais comprennent bien les entreprises locales et sont également en mesure de saisir facilement les tendances du secteur. ✅ Réglementation stricte : la surveillance par des organismes tels que la Commission des valeurs mobilières est sévère, et les risques sont relativement faibles.

Inconvénients ❌ Taille de marché petite : faible liquidité, les entrées et sorties de gros capitaux peuvent facilement influencer le prix des actions. ❌ Problèmes de transparence des entreprises : les rapports financiers et la gouvernance d'entreprise de certaines entreprises présentent encore des lacunes par rapport aux grandes entreprises internationales.

Dans le cas des actions américaines :

Quelles sont les différences entre les actions américaines et taïwanaises ? ✅ Un large choix : vous pouvez investir dans des actions des plus grandes entreprises mondiales telles qu'Apple, Microsoft, Tesla, et il existe divers secteurs tels que la technologie, la santé et la consommation. ✅ Potentiel de croissance élevé : De nombreuses entreprises innovantes telles que l'IA et les voitures électriques, offrant également de nombreuses opportunités de développement à long terme. ✅ Coût abordable : frais bas et pas de taxe sur les transactions de titres (les actions taïwanaises sont soumises à 0,3 % lors de la vente), ce qui est avantageux pour les petits investisseurs.

Pourquoi un débutant devrait-il envisager d'investir dans des actions américaines ? ✔ Diversification des risques : Investir sur les marchés mondiaux avec un seul ETF, sans avoir à parier sur un seul pays. ✔ Transparence de l'information : La réglementation aux États-Unis est stricte, les rapports financiers et la gouvernance d'entreprise sont relativement normatifs, ce qui réduit les préoccupations liées aux risques.

Cependant, points à noter : ❌ Pas familier avec les entreprises : Le marché américain compte de nombreuses entreprises et de nombreux secteurs différents de ceux de Taïwan (services cloud, entreprises de cartes de crédit, etc.) ❌ Problème de décalage horaire : Les heures de négociation des actions américaines vont de la nuit à l'aube à Taïwan, ceux qui veulent regarder les graphiques devront veiller tard. ❌ Risque de change : Les actions américaines sont essentiellement libellées en dollars, et de fortes fluctuations des devises peuvent grignoter les bénéfices (même si vous gagnez sur le prix des actions, vous pouvez perdre sur le change).

Les connaissances de base sur l'investissement en actions

1️⃣ Comprendre le vocabulaire spécialisé

Que sont les « ordres au marché » et « le carnet d'ordres intérieur et extérieur » ? Commençons par maîtriser les termes de base.

2️⃣ Comprendre le temps de transaction

Actions taïwanaises : lun-ven 9h00-13h30 (sans pause déjeuner) Actions américaines : du lundi au vendredi de 9h30 à 16h00 (heure de Taïwan de 21h30 à 4h00 le lendemain), il y a aussi des pré-marchés et des après-marchés !

3️⃣ Comprendre l'unité de transaction

Actions américaines : achat et vente à partir d'une action, sans restrictions telles que « une unité », destinées aux investisseurs à faible montant Actions taiwanaises : généralement, « 1 unité = 1000 actions », mais les « actions fractionnaires » (moins de 1000 actions) peuvent également être négociées. Actions de Hong Kong : l'unité minimale est "1 lot", mais le nombre d'actions pour "1 lot" varie selon chaque titre (20 actions, 100 actions, etc.)

Introduction à la lecture des graphiques

Récemment, il existe de nombreux outils de graphique gratuits en ligne. La version gratuite de TradingView est suffisante pour les débutants, et des sites tels qu'Investing.com, Mitrade et Goodinfo, qui sont familiers aux Taïwanais, offrent également des graphiques gratuits, ce qui est pratique.

Comment interpréter le prix des actions ?

Ce qu'on appelle le prix des actions est un chiffre qui bouge constamment sur un logiciel de graphique, indiquant le prix "par action", qui fluctue en permanence à travers les transactions sur le marché. Les débutants doivent d'abord comprendre ces prix de base :

• Prix actuel : Le prix de transaction actuel de cette action
• Prix de clôture : Le dernier prix de transaction d'hier
• Prix d'ouverture : Le prix de la première transaction d'aujourd'hui
• Prix élevé / Prix bas : Le prix le plus élevé et le plus bas de cette action aujourd'hui

Techniques des joueurs avancés : Une fois que vous avez acquis de l'expérience, apprenez ces éléments.

• Chandeliers : comprendre visuellement les fluctuations des actions
• Moyenne mobile : super utile pour juger des tendances
• MACD : outil pour saisir les points d'achat et de vente
• Analyse des informations sur les tables : observer les mouvements des investisseurs institutionnels
• Analyse financière : comprendre si une entreprise gagne réellement de l'argent

Cependant, ces techniques avancées nécessitent du temps pour être apprises ! Les débutants doivent d'abord se familiariser avec les prix de base, et une fois qu'ils ont acquis une certaine expérience, ils peuvent progressivement apprendre des techniques plus approfondies.

Comment choisir des actions : Il est important de trouver une direction !

Le choix des actions pour les débutants est super simple ! OK avec ces 4 étapes :

Choisissez parmi les secteurs que vous connaissez : « Achetez des actions que vous comprenez ! » Par exemple, une personne qui aime les appareils électroniques devrait étudier les actions des semi-conducteurs, tandis qu'une personne qui aime le thé au lait de tapioca devrait se pencher sur les actions de la restauration. Si vous êtes familier avec le secteur, il est plus facile de juger du bon ou du mauvais, et vous n'achetez pas à l'aveugle.

Prioriser les actions des grandes entreprises : Recherchez des entreprises ayant une grande capitalisation boursière et une forte notoriété, comme des leaders du secteur tels que TSMC ou Hon Hai. Les grandes entreprises sont relativement stables et ne connaissent pas les fluctuations soudaines et spéculatives des petites capitalisations.

Calcul du prix juste : Estimons-le avec le PER (ratio cours/bénéfice = prix de l'action ÷ BPA) et le rendement des dividendes.

Mélanger différents types d'actions : « Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier ! » Par exemple, en combinant des actions à dividende et des actions de croissance, vous aurez la chance de réaliser des bénéfices, peu importe comment le marché évolue !

Points à surveiller pour les débutants

Comment éviter les détours dans les investissements ? Évitons les pièges des débutants avec 4 conseils :

1️⃣ Choisir un courtier avec précaution

Même une petite différence de frais peut faire une grande différence à long terme ! Choisir une société de courtage est tout aussi important que choisir des coéquipiers, il est donc crucial de choisir une entreprise fiable ! Si le volume de transactions est élevé, négocions une réduction des frais.

2️⃣ Faire des recherches approfondies avant d'acheter des actions

Il est dangereux d'acheter sans savoir ce que fait l'entreprise. Recommandations pour les débutants :

✔ Vérifiez les informations de base : secteur d'activité, produits principaux ✔ Vérifiez la situation financière : EPS, marge brute (peut être vérifiée sur le site de graphique mentionné précédemment) ✔ Suivez les nouvelles : y a-t-il des informations importantes ou des annonces de résultats ?

Autrefois, lorsque les actions maritimes étaient populaires, de nombreuses personnes se sont précipitées sans savoir ce que faisaient les "trois grands conteneurs", achetant à des prix élevés et subissant des pertes.

3️⃣ Exécutez strictement les coupes de pertes et les prises de bénéfices

Le trading nécessite une discipline stricte. Exécutez rigoureusement vos propres niveaux de stop-loss et de take-profit. Par exemple, si vous avez réalisé un bénéfice de 20 %, vendez la moitié et placez un stop suiveur sur le reste ; si la perte dépasse 10 %, coupez toujours. Penser que le marché va rebondir en gardant la position est une illusion.

« Les raisons pour lesquelles de nombreux investisseurs particuliers perdent de l'argent : ils s'enfuient dès qu'ils réalisent un petit bénéfice, mais continuent à détenir jusqu'à la mort lorsqu'ils subissent des pertes ! »

4️⃣ Trouver un style d'investissement qui vous convient

• Day trading : destiné aux personnes qui peuvent consulter les graphiques tous les jours
• Investissement par dividendes : destiné aux employés qui n'ont pas le temps de regarder les graphiques
• Swing trading : viser les points de retournement par l'analyse technique

Le plus important est de trouver son propre rythme confortable. Ne pas imiter sans plan en voyant les gains des autres !

💡 Conseils sincères pour les débutants : Pratiquez d'abord pendant 3 mois sur un compte de démonstration ; gardez un capital initial faible ; prenez des notes pour chaque transaction et réfléchissez-y.

L'investissement n'est pas quelque chose que l'on peut maîtriser du jour au lendemain. Apprenez à votre rythme, n'oubliez pas la gestion des risques et gardez une perspective à long terme. Et surtout, ce qui est le plus important, c'est d'avoir confiance en votre jugement et de ne pas vous laisser distraire par le bruit environnant.