Essentiels du trading de l'or : Un guide complet pour les investisseurs australiens

Au début de 2025, l'or a démontré une résilience remarquable, affichant un rendement de 35,87 % l'année précédente et atteignant des prix supérieurs à 2 950 $ d'ici le 20 février. Cette performance souligne la valeur durable de l'or, en particulier pendant les périodes d'incertitude économique.

Cette tendance à la hausse est-elle susceptible de persister tout au long de 2025 ? L'or devrait-il faire partie de votre stratégie d'investissement ? Quelle est la meilleure approche pour le trading de l'or en Australie ? Existe-t-il des étapes spécifiques à suivre dans le processus de trading de l'or ?

Cet article vise à répondre à ces questions et à d'autres. Plongeons-y !

Évaluation de l'or en tant qu'investissement pour 2025

Considérer l'or comme un investissement en 2025 présente ses propres opportunités et défis. La récente hausse des prix du métal précieux et la croissance continue anticipée, surtout dans un contexte d'instabilité économique mondiale, en font une option séduisante pour de nombreux investisseurs.

La réputation de l'or en tant que protection contre l'inflation et la volatilité du marché ajoute à son attrait, en particulier pour ceux qui cherchent à diversifier leurs portefeuilles d'investissement. Cependant, il est important de noter que des changements potentiels dans les droits de douane et des conditions de marché fluctuantes pourraient avoir un impact sur les prix de l'or.

Les projections d'institutions financières respectées suggèrent que les prix de l'or pourraient atteindre 3 000 $ l'once en 2025. Plusieurs facteurs contribuent à cette perspective optimiste :

• Acquisitions des banques centrales : Les banques centrales mondiales devraient acheter plus de 900 tonnes métriques d'or en 2025, poursuivant une tendance à renforcer les réserves. Cette stratégie s'inscrit dans des efforts visant à réduire la dépendance au dollar américain, les grandes économies comme la Chine et l'Inde étant à l'avant-garde de ce changement.

• Tensions Politiques Mondiales : Les conflits géopolitiques en cours, de l'Europe de l'Est au Moyen-Orient, poussent les investisseurs vers des actifs refuges tels que l'or. Historiquement, les prix de l'or ont tendance à augmenter en période d'incertitude mondiale alors que les investisseurs recherchent la stabilité.

• Changements de politique monétaire et fluctuations des devises : Les analystes financiers anticipent des réductions potentielles des taux d'intérêt en 2025, ce qui pourrait diminuer le coût d'opportunité de détenir des actifs non productifs de revenus comme l'or. De plus, toute faiblesse du dollar américain pourrait renforcer l'attractivité de l'or pour les investisseurs internationaux.

Alors, l'or est-il un choix d'investissement judicieux pour 2025 ?

Il est crucial pour les investisseurs d'aborder le commerce de l'or avec une stratégie bien définie. Des facteurs tels que la volatilité du marché et les délais d'investissement individuels doivent être soigneusement pris en compte. En général, les conseillers financiers suggèrent que l'or devrait représenter une part modeste d'un portefeuille d'investissement global, généralement comprise entre 5 % et 10 %. De plus, rester informé sur les indicateurs économiques et les événements géopolitiques qui influencent les marchés de l'or est essentiel pour prendre des décisions éclairées.

Méthodes de trading de l'or populaires en Australie

Les investisseurs australiens ont accès à diverses options de trading de l'or, y compris des plateformes comme la Perth Mint et les ETF de l'or cotés à l'ASX. Le marché de l'or peut être accessible par plusieurs voies, telles que l'or au comptant, les contrats à terme sur l'or, les options sur l'or, les actions en or, les ETF et les CFDs sur l'or, entre autres. Pour ceux qui découvrent le trading de l'or, choisir la méthode la plus adaptée et accessible peut être un excellent point de départ.

Voici un aperçu des méthodes de trading de l'or les plus courantes disponibles en Australie.

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Lors de la sélection d'une méthode de trading de l'or, considérez ces facteurs clés :

Objectifs de trading

Tout d'abord, déterminez si votre objectif est de négocier de l'or physique ou des instruments financiers basés sur l'or :

• L'or physique ( également appelé or au comptant ) nécessite des installations de stockage et a une liquidité plus faible, ce qui peut entraîner une réduction progressive de vos avoirs en or.

• Instruments financiers basés sur l'or, tels que les CFD (Contrats pour différence), n'entraînent pas de coûts de stockage. Les traders tirent profit des différences de prix entre l'achat et la vente. Les CFD, en particulier, n'ont pas de date d'expiration, offrant une plus grande flexibilité de trading.

Capital d'investissement

Votre budget de trading doit être aligné avec votre tolérance au risque et votre calendrier d'investissement. Différentes méthodes de trading de l'or ont des structures de coûts variées :

Lorsqu'il s'agit d'investir dans l'or, vous avez de nombreuses options. Pour l'or physique, vous pourriez commencer avec aussi peu que A$50 via les plateformes partenaires de Gate. Bien qu'il n'y ait peut-être pas de frais de transaction directs, des frais de stockage pourraient s'appliquer si vous choisissez de ne pas stocker l'or vous-même. Par exemple, échanger de l'or d'une valeur de A$1,000 pourrait entraîner des frais totaux d'environ A$20, en supposant un frais de 1% tant pour l'achat que pour la vente.

Alternativement, le trading de CFD sur l'or nécessite généralement un volume minimum de 0,01 lots (environ A$934 avec un effet de levier de 5:1 ). Les coûts ici incluent les frais de spread—généralement autour de 0,55, ce qui équivaut à environ 0,55 $ par trade pour une taille de contrat standard de 100 onces—et des frais de financement potentiels pour les positions détenues au-delà de la journée de trading. Les ETF sur l'or, avec un investissement minimum d'environ A$100 (varient selon le courtier ), offrent une approche moins levée avec des frais de gestion annuels modestes d'environ 0,40 %, plus des commissions de courtage.

Des options plus avancées comme les contrats à terme et les options sur l'or nécessitent généralement un investissement minimum de 5 000 A$ ou plus et impliquent des dépenses supplémentaires telles que des primes de contrat, des exigences de marge et des commissions. Pour les débutants, il est conseillé de commencer par des ETF sur l'or ou des investissements en or fractionné. Envisagez de vous entraîner sur des comptes de démonstration fournis par des plateformes comme Gate ou d'autres courtiers australiens réputés avant de faire des investissements réels.

Guide étape par étape pour le trading de l'or

Étape 1 : Sélectionnez une plateforme de trading fiable

Commencez par visiter le site web officiel de votre plateforme de trading choisie, en vous assurant d'utiliser un courtier réputé.

• Vérifier la réglementation : Confirmez que le courtier est licencié auprès de l'ASIC (Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements).
• Comparez les structures de frais : recherchez des plateformes offrant des spreads compétitifs et des commissions minimales.
• Examiner les commentaires des utilisateurs : Examinez les avis des clients et les conditions de trading avant de vous inscrire.

Les plateformes populaires régulées ASIC pour le trading de l'or incluent :

• Interface conviviale de Gate (, structure de frais compétitive )
• D'autres courtiers australiens bien connus (offrant des outils de charting avancés et des spreads serrés)

Alternativement, vous pouvez télécharger leurs applications mobiles pour le trading en déplacement.

Les traders novices peuvent utiliser des comptes de démonstration pour pratiquer des stratégies de trading et se familiariser avec les dynamiques du marché. Gate propose un solde virtuel pour vous aider à commencer votre parcours de trading sans risque.

Étape 2 : Établir votre compte de trading

Après avoir sélectionné un courtier, procédez à l'ouverture d'un compte. Les réglementations australiennes exigent une vérification d'identité pour garantir la sécurité et la conformité.

Processus de création de compte:

1. Inscription – Fournissez votre nom, votre e-mail et votre numéro de téléphone sur la plateforme du courtier.
2. Vérification d'identité (KYC) – Soumettez un permis de conduire, un passeport ou une facture de service public pour vous conformer aux réglementations ASIC.
3. Sélection du type de compte – Choisissez entre :
   • Compte de démonstration – Pratiquez le trading sans risque en utilisant des fonds virtuels.
   • Compte en direct – Engagez-vous dans le trading sur le marché réel avec votre propre capital.

Étape 3 : Approvisionnez votre compte

Avec votre compte configuré, il est temps de déposer des fonds. La plupart des courtiers australiens prennent en charge plusieurs méthodes de paiement avec compatibilité AUD.

🔹 Options de dépôt :

• Virement bancaire (1–3 jours ouvrables, des frais potentiels peuvent s'appliquer)
• Carte de Crédit/Débit (instant, des frais de traitement peuvent s'appliquer)
• E-Wallets (e.g., PayPal, Skrill – rapide mais vérifiez les frais associés)

Étape 4 : Surveillez le marché et identifiez les points d'entrée

Restez informé des tendances du marché et des nouvelles qui pourraient influencer les prix de l'or. Utilisez des outils d'analyse technique, des graphiques et des indicateurs pour déterminer les points d'entrée optimaux pour vos transactions.

Étape 5 : Établir des stratégies de sortie et définir des niveaux de take-profit/stop-loss

Avant d'initier un trade, élaborez votre stratégie de sortie. Déterminez votre niveau de prise de profit, où vous fermerez le trade pour un profit, et votre niveau de stop-loss, qui limite les pertes potentielles. Cette approche aide à gérer le risque de manière efficace.

En suivant ces étapes, vous pouvez naviguer dans le processus de trading d'or avec plus de confiance et d'insight stratégique.

Pensées de clôture

L'or est depuis longtemps considéré comme un actif refuge et une protection contre l'inflation, ce qui en fait une option d'investissement attrayante en Australie. Des facteurs tels que la stabilité économique, les valeurs monétaires et les dynamiques du marché mondial peuvent influencer la demande d'or. Étant donné l'industrie minière robuste de l'Australie et l'affinité culturelle pour les métaux précieux, investir dans l'or peut être une stratégie viable pour les investisseurs australiens.

FAQ

Quels éléments impactent les prix de l'or ?

Plusieurs facteurs influencent les prix de l'or, notamment :

• Indicateurs économiques : Les taux d'inflation, les taux d'intérêt et les tendances de croissance économique peuvent affecter la demande d'or.
• Force de la monnaie : La valeur du dollar australien (AUD) par rapport aux autres monnaies influence les prix de l'or.
• Demande du marché : La demande mondiale en or, englobant la bijouterie et les applications industrielles, peut entraîner des fluctuations de prix.
• Événements géopolitiques : L'instabilité politique et les crises entraînent souvent une augmentation des achats d'or comme stratégie de refuge.

Puis-je utiliser AUD sur les plateformes de trading de l'or ?

Oui, de nombreuses plateformes de trading d'or prennent en charge l'AUD pour les transactions. Cela simplifie le processus de trading pour les investisseurs australiens et peut réduire les frais de conversion de devises.

Quelle est la meilleure façon d'investir dans l'or ?

La meilleure approche pour l'investissement dans l'or dépend de vos objectifs financiers et de votre tolérance au risque. Les options incluent l'achat d'or physique, l'investissement dans des ETF sur l'or ou l'acquisition d'actions de sociétés minières d'or. Chaque méthode a ses avantages et ses inconvénients, donc une recherche approfondie est essentielle pour s'aligner sur votre stratégie d'investissement.

Comment puis-je stocker de l'or physique en toute sécurité ?

Si vous optez pour un investissement en or physique, un stockage sécurisé est crucial. Les options incluent des coffres à domicile, des coffres-forts bancaires ou des services de voûte professionnels. Assurez-vous que votre or est adéquatement assuré contre le vol ou la perte.

L'or est-il efficace comme couverture contre l'inflation ?

L'or est souvent considéré comme une couverture contre l'inflation. Lorsque l'inflation augmente et que le pouvoir d'achat de la monnaie diminue, les investisseurs ont tendance à se tourner vers des actifs comme l'or qui conservent généralement leur valeur. Par exemple, pendant la crise financière de 2008, les prix de l'or ont augmenté de plus de 25 % alors que les inquiétudes concernant l'inflation s'intensifiaient.