Guide sur les arnaques aux cryptoactifs : conseils des survivants

En tant qu'investisseur ayant failli être trompé, je suis bien conscient des dangers du monde des cryptoactifs. La décentralisation rend effectivement les transactions plus rapides, mais elle ouvre également une porte non régulée aux escrocs. Chaque jour, d'innombrables personnes tombent dans des pièges, et quand vous réalisez que vous avez été dupé, il est souvent trop tard.

La nature des arnaques en cryptoactifs

Les escrocs ne sont pas des créatures mystérieuses, mais un groupe de vermine cachée derrière des écrans, exploitant votre désir de richesse rapide et votre ignorance de ce secteur. Ils conçoivent soigneusement divers stratagèmes, gagnent d'abord votre confiance, puis vous incitent à partager votre clé privée ou à effectuer un virement. Une fois qu'ils ont réussi, votre argent disparaît sans laisser de trace.

Les astuces habituelles des escrocs

Ces escrocs ressemblant à des insectes utilisent généralement plusieurs méthodes :

• Promettre des rendements élevés "sans risque" (balivernes, le marché des cryptoactifs est très volatil)
• Utiliser toutes sortes d'excuses pour vous demander de transférer de l'argent (quelque chose comme "opportunité d'investissement", "demande d'aide urgente")
• Se faire passer pour le service client d'une bourse ou une célébrité (même ma mère a failli croire aux paroles du faux Musk)

Révélations sur les arnaques courantes

système de Ponzi

Un vieux schéma de pyramide. Les premiers investisseurs profitent de l'argent des nouveaux venus, jusqu'à ce qu'il n'y ait plus de nouveaux jetons entrants, et toute l'escroquerie s'effondre.

ICO et tirage de tapis

Ces deux-là ont une morale identique : des escrocs créent des projets, attirent des investissements, puis s'enfuient avec l'argent, laissant derrière eux un champ de débris et des investisseurs au bord des larmes.

Phishing

Ne cliquez pas sur les liens dans les e-mails ! Des sites Web qui semblent légitimes peuvent être des faux sites soigneusement copiés. Une fois que vous avez saisi vos informations, votre portefeuille sera vidé.

manipulation du marché et vente

Les jetons à faible capitalisation sont les plus courants. Les escrocs achètent d'abord à bas prix, puis font monter le prix par des manipulations, et lorsque les petits investisseurs achètent en masse pour faire monter le prix, ils vendent tout pour réaliser des gains. Un de mes amis s'est fait arnaquer de plusieurs milliers de dollars de cette manière.

fausse plateforme d'échange

Ces plateformes "sans frais" et "sans inscription" sentent la fraude à plein nez.

arnaque au porc

La pire des choses. Les escrocs font semblant d'avoir des sentiments pour vous sur des applications de rencontre, établissant progressivement la confiance avant de vous inciter à investir. Une fois que vous avez investi beaucoup d'argent, la personne disparaît, ne vous laissant même pas un morceau de viande.

Quelques astuces pour se protéger

• Ouvrez grand les yeux sur le marché : En savoir plus sur le marché, les escroqueries ont souvent des caractéristiques communes.
• Ne faites pas attention aux messages suspects : Ceux qui promettent "s'enrichir du jour au lendemain" ne sont que des paroles en l'air.
• La clé privée est la clé de la vie : Qui te demande ta clé privée est un escroc, une plateforme légitime ne le fera jamais.
• Choisissez une plateforme fiable : les grandes bourses mainstream ont au moins un peu de fierté, les petites bourses peuvent fermer à tout moment.
• Vérification double obligatoire : un peu pénible, mais cela peut vous sauver la vie

Que faire si vous êtes trompé

Honnêtement, il y a 80 % de chances que l'argent ne soit pas récupéré, mais vous pouvez :

• Rassembler toutes les preuves (historique de chat, historique des transferts)
• Contacter le service client de la plateforme (bien qu'ils puissent également être impuissants)
• Notification à la banque de geler les comptes concernés
• Alerte (bien que la police n'ait généralement pas de solution)
• Partagez votre expérience, cela peut au moins alerter les autres.

Rappelez-vous, dans le monde du chiffrement, il n'y a pas de remède contre le regret. Ceux qui prétendent pouvoir vous aider à récupérer des fonds perdus sont souvent des escroqueries secondaires. Mon ami a été escroqué de 50 000 et a ensuite été dupé de 20 000 par une "équipe de récupération", c'est tout simplement la goutte d'eau qui fait déborder le vase.

Il n'y a pas de déjeuner gratuit dans ce monde. Si quelqu'un vous dit qu'il y en a un, alors vous êtes le déjeuner vous-même.