Échanges imbriqués : Comprendre les risques et comment protéger vos Cryptoactifs

TL;DR (RÉSUMÉ)

Un échange de cryptomonnaie imbriqué fournit des services de trading via un compte sur un autre échange. Au lieu de faciliter le trading directement, il agit comme un intermédiaire entre les utilisateurs et les prestataires de services légitimes. Bien que l'imbrication soit une pratique courante dans la banque traditionnelle pour les transferts internationaux, dans le monde de la cryptomonnaie, les échanges imbriqués fonctionnent souvent avec des processus KYC et AML inadéquats, ce qui les rend attrayants pour les cybercriminels.

Ces échanges soutiennent fréquemment le blanchiment d'argent, les paiements de rançons et les opérations d'escroquerie. Lorsque vous utilisez un échange imbriqué, vous leur confiez la garde de vos actifs sans les garanties de sécurité des plateformes réglementées. De plus, vous pourriez faire face à des conséquences juridiques pour avoir échangé sur des échanges imbriqués sanctionnés.

Pour votre sécurité, choisissez des échanges avec des processus de vérification appropriés. Si un échange permet un trading immédiat sans vérification approfondie, enquêtez davantage. Les échanges légitimes sont transparents sur les processus de transaction et vous permettent de vérifier facilement l'origine des fonds sur les explorateurs de blockchain.

Introduction

Lorsque vous entrez sur le marché des cryptomonnaies, il est essentiel de trader sur des plateformes de confiance pour votre sécurité. Bien que des procédures KYC et AML complètes puissent nécessiter de la patience, elles sont des protections vitales pour vos actifs. Certains utilisateurs recherchent des plateformes offrant des exigences d'inscription minimales et des capacités de trading instantané, ce qui peut entraîner des risques significatifs.

Bien que certaines plateformes avec des processus simplifiés puissent être des échanges décentralisés légitimes, d'autres pourraient être des échanges imbriqués manipulant potentiellement des fonds volés ou blanchis. Vos actifs ne sont jamais complètement sécurisés sur des échanges imbriqués. Comprendre ce que sont ces plateformes, comment elles fonctionnent et comment les identifier est crucial pour protéger vos investissements en cryptomonnaie.

Qu'est-ce que le Nesting dans les services financiers ?

Le nesting se produit lorsqu'un prestataire de services financiers crée un compte dans une autre institution pour utiliser ses services. Le titulaire du compte fonctionne comme un intermédiaire, offrant des services aux clients par le biais de ce compte imbriqué. Cet arrangement sert divers objectifs dans la finance traditionnelle.

Par exemple, une banque dans un pays peut étendre ses services par l'intermédiaire d'une banque dans un autre pays (connue sous le nom de banque correspondante). Lorsque vous devez transférer de l'argent en Australie mais que votre banque n'a pas la capacité directe, elle peut traiter le transfert par l'intermédiaire d'un compte imbriqué dans une banque correspondante. Ce système exige que la banque correspondante effectue une diligence raisonnable sur ses partenaires, car elle sert effectivement des clients qu'elle ne connaît pas directement.

Comment fonctionnent les échanges de cryptomonnaies imbriqués

Un échange de cryptomonnaies en nid fonctionne sur un principe simple : une entité crée un compte sur un échange réglementé, puis propose des services de trading à d'autres via ce compte. Ces opérations se commercialisent parfois comme des "échanges instantanés" et maintiennent généralement plusieurs comptes sur différentes plateformes de trading.

Alors que certains demandent des documents d'identification, beaucoup exigent une vérification minimale ou aucune. Ce contrôle limité les rend particulièrement attractifs pour les personnes impliquées dans des escroqueries, des activités criminelles et des opérations de ransomware. Certains échanges imbriqués facilitent même les transactions de cryptomonnaies en personne en utilisant de l'argent liquide.

Les dangers de la nesting dans la finance traditionnelle

Dans la banque traditionnelle, la nesting présente des risques significatifs de blanchiment d'argent. Puisque les banques correspondantes interagissent uniquement avec la banque sous-jacente plutôt qu'avec les utilisateurs finaux, elles ne peuvent pas vérifier qui elles servent en fin de compte. Cette limitation nécessite des contrôles de diligence raisonnable renforcés de la part de la banque sous-jacente, en particulier en ce qui concerne les individus figurant sur des listes noires ou les pays sanctionnés.

Si une banque sous-jacente ne parvient pas à mettre en œuvre des exigences de vérification appropriées, la banque correspondante pourrait sans le vouloir soutenir des activités illégales telles que l'évasion des sanctions ou des opérations de blanchiment d'argent.

Risques spécifiques des échanges de crypto-monnaies imbriqués

L'utilisation d'échanges de cryptomonnaies imbriqués présente plusieurs risques sérieux :

1. Vos dépôts manquent des garanties de sécurité fournies par les échanges réglementés
2. Vous pourriez soutenir sans le savoir des activités illégales finançant le crime et le terrorisme.
3. Les autorités de régulation pourraient fermer l'échange, ce qui pourrait entraîner la perte totale de vos actifs.
4. Vous pourriez faire face à des conséquences juridiques si les autorités déterminent que vous avez sciemment échangé sur une plateforme impliquée dans des activités illicites.

La protection la plus efficace consiste simplement à éviter entièrement les échanges de cryptomonnaies imbriqués. Bien que l'identification puisse être difficile, la section suivante fournit des méthodes de détection pratiques.

Distinguer entre les échanges imbriqués et les échanges décentralisés

Les échanges en nid d'abeille et les échanges décentralisés (DEXs) peuvent sembler similaires au départ, car tous deux peuvent offrir des transactions sans KYC étendu. Cependant, leur gestion des transactions diffère fondamentalement. Les DEX connectent directement les acheteurs et les vendeurs ou utilisent des pools de liquidité, ne prenant jamais en charge les fonds des utilisateurs. Au lieu de cela, des contrats intelligents gèrent l'ensemble du processus de manière indépendante.

En revanche, les échanges imbriqués prennent directement possession de vos cryptomonnaies et traitent les transactions via des comptes qu'ils maintiennent sur d'autres échanges. Ce modèle de garde crée des risques de sécurité supplémentaires qui ne sont pas présents sur de véritables plateformes décentralisées.

Étude de cas : Les sanctions de l'échange imbriqué Suex

En septembre 2021, le Bureau de contrôle des avoirs étrangers (OFAC) a sanctionné Suex, une plateforme d'échange de cryptomonnaies enregistrée en République tchèque mais opérant depuis la Russie. Suex OTC proposait des services d'échange imbriqués en utilisant des comptes sur des plateformes de trading majeures pour servir ses clients. L'opération nécessitait pratiquement aucune vérification KYC et offrait même des services en personne de conversion d'espèces en cryptomonnaies.

Selon la société d'analyse blockchain Chainalysis, Suex a facilité le blanchiment de fonds substantiels provenant d'attaques par ransomware et de piratages d'échanges. Les grandes plateformes ont désactivé proactivement plusieurs comptes associés à Suex, tandis que l'OFAC a mis sur liste noire près de 30 portefeuilles différents de Bitcoin, Tether et Ethereum liés à l'opération.

Les autorités ont également ciblé Chatex, un fournisseur de services crypto ayant des liens avec Suex, qui a ensuite été soumis à des sanctions de l'OFAC. Suite à ces actions réglementaires, toute personne ayant utilisé les services de Suex a fait face à des risques juridiques potentiels, et plusieurs sites web associés ont été mis hors ligne.

Comment identifier un échange imbriqué

Les échanges imbriqués annoncent rarement leur véritable structure opérationnelle. Utilisez ces étapes de vérification pour vous protéger et protéger vos actifs :

Liste de vérification de sécurité pour la vérification de l'échange

1. Exigences de vérification : Des procédures KYC/AML minimales ou absentes sont un signe d'alerte majeur. Être en mesure de s'inscrire et de trader presque instantanément sans limitations indique un potentiel de nesting.

2. Transparence de l'interface : L'interface de trading doit clairement montrer où les transactions ont lieu. Des mécanismes de trading obscurcis suggèrent un potentiel de nesting.

3. Déclarations d'exploitation : Vérifiez si la plateforme indique explicitement comment elle facilite le trading. Les plateformes légitimes indiquent clairement que le trading se fait directement sur leur plateforme, et non par le biais de comptes imbriqués.

4. Options de Taux Multiples : Si l'échange propose différents taux à choisir pour la même paire de trading, cela indique probablement l'utilisation de comptes imbriqués à travers plusieurs échanges.

5. Vérification de la Blockchain : Si vous soupçonnez avoir utilisé un échange imbriqué, suivez vos transactions sur un explorateur de blockchain. Les fonds provenant de portefeuilles associés à d'autres échanges peuvent confirmer vos soupçons.

Protéger vos actifs en cryptomonnaie

Le trading sur des plateformes d'échange de cryptomonnaies réglementées offre une sécurité nettement meilleure pour vos actifs numériques. Bien que les processus d'enregistrement initial et de vérification puissent nécessiter du temps et de la patience, ces procédures existent pour protéger à la fois la plateforme et ses utilisateurs contre la fraude et les activités criminelles.

Abordez les échanges de cryptomonnaies avec la même diligence que celle que vous appliqueriez aux institutions financières traditionnelles. Renseignez-vous sur leur réputation, leurs mesures de sécurité et leur conformité réglementaire avant de leur confier vos actifs. Cette évaluation minutieuse aide à garantir que vos activités de trading restent à la fois légales et sécurisées.

N'oubliez jamais que la commodité immédiate dans le trading de cryptomonnaies s'accompagne souvent de risques cachés qui peuvent entraîner une perte totale des fonds ou même des complications juridiques. Le temps supplémentaire consacré aux processus de vérification appropriés constitue un investissement dans votre sécurité financière.