L'acte de disparition de la Cryptoqueen : Ruja Ignatova et la fraude OneCoin de $4 milliards

Ruja Ignatova, la fraudeuse bulgaro-allemande connue sous le nom de "Cryptoqueen", a créé l'une des plus grandes escroqueries financières de l'histoire de la crypto-monnaie à travers sa société OneCoin. Née le 30 mai 1980 à Ruse, en Bulgarie, elle a déménagé en Allemagne avec sa famille à l'âge de dix ans. Ses qualifications académiques comprenaient un doctorat en droit international de l'Université de Constance, qu'elle a utilisé au même titre que des prétentions d'expérience chez McKinsey pour construire sa crédibilité avant d'orchestrer son plan élaboré.

La naissance d'une fraude de plusieurs milliards de dollars

En 2014, Ignatova a dévoilé OneCoin avec la promesse audacieuse qu'il deviendrait un "tueur de Bitcoin". Grâce à des campagnes de marketing sophistiquées dans plus de 100 pays, elle a attiré des investisseurs avec des garanties de rendements extraordinaires et de fausses affirmations sur la technologie blockchain soutenant la crypto-monnaie. Les documents judiciaires ont révélé que tout en promouvant OneCoin publiquement, Ignatova le qualifiait en privé de "trashy coin" dans une correspondance par e-mail avec le co-fondateur Karl Sebastian Greenwood.

L'énorme opération de fraude a accumulé environ $4 milliards de victimes dans le monde entier, certains analystes suggérant que les pertes totales pourraient atteindre jusqu'à 12,9 milliards de £. Lors d'un événement en 2016 à l'Arena de Wembley à Londres, Ignatova a déclaré avec confiance : "Dans deux ans, personne ne parlera de Bitcoin," mettant en évidence sa capacité remarquable à manipuler la perception publique malgré le fait qu'elle savait que son opération était frauduleuse.

Disparition soudaine et chasse à l'homme internationale

Le schéma a commencé à se défaire en octobre 2017 lorsque Ignatova a pris un vol de Sofia à Athènes et a ensuite disparu. Sa disparition a coïncidé avec une pression juridique croissante, les autorités américaines ayant déposé des charges contre elle quelques jours plus tôt, le 12 octobre 2017. Le FBI a ensuite élevé son statut en l'ajoutant à sa liste des 10 fugitifs les plus recherchés en 2022, offrant une récompense substantielle de $5 millions pour toute information menant à son arrestation.

Les agences de la loi croient qu'Ignatova pourrait voyager avec de faux documents d'identité et pourrait avoir modifié son apparence par la chirurgie esthétique. Certains enquêteurs ont suggéré des liens avec des groupes criminels organisés bulgares, soulevant la possibilité qu'elle ait pu être éliminée. Europol la classe également comme une fugitive recherchée, bien que leur récompense relativement modeste de 4 100 £ ait été critiquée pour être insuffisante compte tenu de l'ampleur de ses crimes.

Les défis de l'enquête

Le suivi d'Ignatova présente des difficultés exceptionnelles pour les autorités internationales. Son vaste réseau comprendrait apparemment des connexions puissantes en Bulgarie, avec des preuves suggérant que les enquêtes policières ont été compromises et que des informations lui ont été divulguées avant qu'elle ne s'enfuie. La dernière apparition confirmée d'Ignatova a eu lieu à l'Aéroport International d'Athènes, sans aucune preuve photographique fiable de sa localisation depuis 2017.

Les experts en sécurité théorisent qu'elle pourrait se cacher dans des pays avec des accords d'extradition limités, comme la Russie ou certaines régions de Grèce, potentiellement sous la protection de la sécurité armée. La nature sophistiquée de son évasion et son évitement continu démontrent les défis liés à la poursuite des criminels financiers de haut niveau disposant de ressources significatives.

Impact en cours et attention médiatique

Malgré l'effondrement des opérations centrales de OneCoin, des activités promotionnelles se poursuivent dans certaines parties de l'Afrique et de l'Amérique latine, augmentant le nombre de victimes des années après l'exposition du système. L'affaire a suscité un intérêt médiatique considérable, y compris le populaire podcast d'investigation de la BBC "The Missing Crypto Queen", qui a contribué à maintenir la sensibilisation du public sur la fraude et ses conséquences.

L'ancien associé d'Ignatova, Karl Sebastian Greenwood, a fait face à la justice en 2021 lorsqu'il a été condamné pour son rôle dans le stratagème. Lors des procédures judiciaires suivantes, Greenwood a reçu une peine de 20 ans de prison pour avoir orchestré la vaste opération de fraude qui a victimisé des millions de personnes dans le monde, y compris des résidents américains.

La saga OneCoin se présente comme un exemple d'avertissement sur la façon dont une fraude financière sophistiquée peut opérer dans l'espace des cryptomonnaies. Alliant des diplômes académiques à une stratégie criminelle, Ruja Ignatova a créé un système qui a transcendé les frontières nationales et exploité les lacunes réglementaires. Alors qu'elle reste en fuite, son affaire sert de rappel frappant aux investisseurs sur l'importance de mener une diligence raisonnable approfondie lors de l'examen des investissements dans des produits financiers non réglementés.