La Turquie renforce la réglementation sur le chiffrement : de nouvelles réglementations AML sont mises en place.

29 septembre 2025

Sous l'impulsion du développement de la réglementation dans des juridictions majeures comme l'Europe, la Turquie a promulgué de nouvelles réglementations sur les cryptomonnaies à la fin de l'année 2024, marquant ainsi un perfectionnement supplémentaire du cadre réglementaire des cryptomonnaies dans le pays.

Selon le document publié le 25 décembre par le bulletin officiel de la République de Turquie, les nouvelles réglementations exigent que les utilisateurs effectuant des transactions de 15 000 livres turques (environ 425 dollars) ou plus doivent fournir des informations d'identité aux fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) du pays, afin de se conformer aux exigences de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).

Cette mesure réglementaire a pour objectif principal de lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme dans le domaine des cryptomonnaies, en s'alignant sur les tendances mondiales en matière de réglementation anti-blanchiment.

Seuils de réglementation et règlements d'application

Les nouvelles réglementations en Turquie ont établi un seuil de régulation clair - 425 dollars. Les transferts d'actifs numériques en dessous de ce seuil ne nécessitent pas la collecte d'informations sur les utilisateurs. Cette approche de régulation par niveaux reflète la considération des régulateurs pour l'équilibre entre la prévention des risques financiers et le maintien de la vitalité du marché.

Il convient de noter que le moment de la publication de la nouvelle réglementation en Turquie coïncide exactement avec une semaine avant l'entrée en vigueur du règlement sur les actifs cryptographiques en Europe (MiCA), qui, en tant que premier cadre de réglementation complet sur les cryptomonnaies au monde, est prévu pour être mis en œuvre le 30 décembre. Cette initiative de la Turquie montre sa volonté de s'aligner sur les normes réglementaires internationales.

La nouvelle réglementation entrera en vigueur le 25 février 2025, offrant aux participants du marché une période de transition de deux mois pour effectuer des ajustements de conformité.

Exigences de vérification d'identité et mécanismes de contrôle des risques

Selon les nouvelles réglementations, les fournisseurs de services d'actifs virtuels doivent collecter des informations d'identité pour les clients utilisant des adresses de portefeuille non enregistrées. Cette exigence vise à améliorer la transparence des transactions et à prévenir les risques de conformité associés aux transactions anonymes.

Une disposition intéressante dans le nouveau projet de loi stipule que lorsque le prestataire de services n'est pas en mesure d'obtenir les informations nécessaires de l'expéditeur de la transaction, le transfert de crypto-monnaie concerné pourrait être classé comme une transaction "à risque". Le projet de loi précise :

"Si des informations suffisantes ne peuvent pas être obtenues, il sera envisagé de ne pas exécuter le transfert ou de limiter les transactions avec les institutions financières concernées ou de mettre fin à la relation commerciale."

Cette réglementation augmente de manière significative la responsabilité des prestataires de services en matière de vérification d'identité des clients, ce qui pourrait conduire certaines bourses à refuser d'exécuter des transactions à haut risque pour lesquelles l'identité ne peut être vérifiée.

Position du marché des crypto-monnaies en Turquie et contexte réglementaire

Selon les données de Chainalysis, à la fin septembre 2023, la Turquie se classe au quatrième rang des plus grands marchés de cryptomonnaies au monde, avec un volume de transactions estimé à 170 milliards de dollars, dépassant des marchés majeurs comme la Russie et le Canada. Cette taille de marché significative attire l'attention du secteur mondial des cryptomonnaies sur les tendances réglementaires en Turquie.

En 2024, l'industrie de la crypto en Turquie se montre active. La Commission des marchés de capitaux de Turquie (CMB) a reçu, dans le cadre du nouveau cadre réglementaire, 47 demandes de licences d'entreprises de cryptomonnaies jusqu'en août 2024. Cette vague de demandes a été stimulée par la "loi de modification de la loi sur les marchés de capitaux" entrée en vigueur le 2 juillet 2024, qui a établi un cadre réglementaire de base pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels en Turquie.

Points clés de la réglementation des cryptomonnaies en Turquie

Le cadre légal des transactions de cryptomonnaies en Turquie présente les caractéristiques suivantes :

• Légalité de la possession et du commerce : Permettre aux individus d'acheter, de posséder et de trader des crypto-monnaies
• Restrictions d'utilisation des paiements : Interdiction d'utiliser les cryptomonnaies comme moyen de paiement depuis 2021.
• Politique fiscale : Actuellement, les profits provenant des cryptomonnaies ne sont pas imposés.
• Changements potentiels : Envisage d'introduire une taxe sur les petites transactions de 0,03 % pour renforcer les revenus fiscaux du pays.

Le développement de la réglementation des cryptomonnaies en Turquie reflète les efforts du pays pour trouver un équilibre entre l'innovation financière et le renforcement du contrôle réglementaire, tout en montrant également une tendance à s'aligner sur les normes réglementaires internationales.

Avertissement : Cet article contient des opinions de tiers et ne constitue pas un conseil financier.