KYC : Pourquoi les plateformes de Cryptomonnaies ont-elles besoin de cette vérification

Si vous avez déjà essayé de créer un compte sur une plateforme de cryptomonnaies, vous êtes probablement tombé sur le terme KYC, abréviation de "Know Your Customer" ( en français, "Connaissez Votre Client" ).

Mais finalement, que signifie vraiment KYC ? Quelles sont les raisons pour lesquelles les plateformes de cryptomonnaies ont besoin de ces informations ? De quelle manière ces informations peuvent-elles protéger les utilisateurs qui souhaitent ouvrir un compte ?

Il y a en effet de nombreuses questions. Explorons ces points et comprenons le rôle vital que le KYC joue dans la sécurité de l'écosystème des cryptomonnaies, afin que vous puissiez comprendre complètement de quoi il s'agit !

Qu'est-ce que le KYC ?

KYC est une procédure de vérification d'identité exigée par diverses institutions financières, y compris les plateformes de cryptomonnaies. Le but est de confirmer l'identité des clients et de s'assurer qu'ils ne sont pas impliqués dans des activités illicites, telles que le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme ou la fraude.

En d'autres termes, le KYC contribue à la protection des plateformes, des investisseurs et du marché dans son ensemble contre l'utilisation abusive des jetons à des fins illicites. Cela offre une plus grande tranquillité d'esprit à toutes les parties impliquées.

Lors de la conformité aux exigences de KYC, les utilisateurs doivent fournir des données personnelles, telles que le nom complet, la date de naissance, l'adresse résidentielle et, dans certains cas, même des preuves directes de leurs sources de revenus. D'autres documents d'identification officielle souvent demandés incluent le passeport, la carte d'identité ou tout justificatif de domicile.

Pourquoi le KYC est-il fondamental pour ouvrir un compte sur des plateformes de cryptomonnaies ?

Avec la popularité croissante des crypto-monnaies, le besoin de réglementation a également augmenté. Cela a été mis en œuvre par des gouvernements et des agences de régulation à travers le monde et, dans la plupart des cas, cela se produit lorsque ces derniers commencent à exiger que les plateformes mettent en œuvre des mesures de KYC pour accroître la transparence et réduire le risque de crimes financiers.

Voici quelques raisons pour lesquelles le KYC est d'une extrême importance pour ouvrir un compte sur une plateforme de cryptomonnaies :

1. Prévention des fraudes et des escroqueries : Il est crucial d'empêcher les criminels d'utiliser des plateformes de cryptomonnaies pour des activités frauduleuses. Sans le KYC, il serait beaucoup plus simple pour des personnes mal intentionnées de créer de multiples comptes anonymes pour déplacer de grandes quantités de cryptomonnaies acquises avec des ressources d'origine illicite ;

2. Conformité réglementaire : Les gouvernements et les régulateurs financiers exigent que les plateformes soient conformes aux lois contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme - en plus d'autres exigences locales qui peuvent exister. Mettre en œuvre le KYC est un moyen pour les plateformes de suivre ces règles, garantissant un environnement plus sûr et réglementé pour tous les utilisateurs ;

3. Sécurité des utilisateurs : Le KYC aide à protéger les utilisateurs eux-mêmes, car il permet d'identifier qui opère sur la plateforme et, grâce à cela, la plateforme peut prendre des mesures rapides pour bloquer les comptes présentant des comportements suspects ou éviter que des personnes ne tombent dans des arnaques. Cela rend l'environnement plus sûr et plus fiable ;

4. Réduction de la volatilité sur le marché : Les comptes anonymes peuvent être utilisés pour manipuler les prix des cryptomonnaies par le biais d'activités illégales, telles que des schémas de pump and dump. En exigeant KYC et en filtrant ainsi ces comptes qui ne génèrent qu'un volume inutile, les plateformes aident à maintenir le marché plus stable et équitable pour tous les investisseurs.

C'est-à-dire : le KYC est nécessaire pour que toutes les parties aient plus d'informations et que la préoccupation soit axée sur l'analyse des données des opérations, et non sur des activités suspectes.

Il est important de mentionner qu'avec des mesures qui rendent une plateforme plus sûre, cela apporte également un autre avantage intéressant : l'augmentation de la liquidité et des mouvements pour cette plateforme déterminée. Il se produit ainsi un mouvement cyclique de bonnes nouvelles et de sécurité.

Quels documents sont nécessaires pour le KYC ?

Nous avons déjà brièvement mentionné quels documents sont généralement requis dans un KYC, mais pour simplifier, nous allons les lister directement maintenant. Ces demandes varient d'une plateforme à l'autre, mais il convient de garder à l'esprit que dans la grande majorité des cas, au moins un ou deux de ces éléments seront demandés :

1. Document d'identité officiel : La plupart des plateformes demandent aux utilisateurs de soumettre une copie d'un document d'identité délivré par le gouvernement, tel qu'une carte d'identité, un passeport ou un permis de conduire;

2. Justificatif de domicile : En plus de l'identification personnelle, il est courant que les plateformes demandent un justificatif de domicile récent, tel qu'une facture d'électricité, d'eau ou un relevé bancaire, montrant le nom de l'utilisateur et l'adresse complète ;

3. Selfie ou photo en direct : De nombreuses plateformes demandent une selfie ou même une vérification vidéo en direct pour garantir que la personne qui envoie les documents est la même que celle qui apparaît sur l'identité présentée ;

Avec des éléments comme ceux-ci, les plateformes peuvent garantir qu'elles traitent avec des personnes réelles ayant des identités légitimes et, encore une fois, cela renforce la sécurité de la plateforme pour tous.

Comment le KYC protège-t-il les utilisateurs contre les escroqueries et les fraudes ?

En exigeant que tous les utilisateurs passent par le processus de vérification d'identité, les plateformes créent une couche supplémentaire de sécurité. Cela aide à prévenir que des hackers et des escrocs utilisent des comptes falsifiés pour voler des fonds, appliquer des arnaques ou mener des activités illicites.

Un exemple qui aide à comprendre comment le KYC fait la différence : si un hacker parvient à accéder au compte d'un utilisateur, l'exigence de KYC peut rendre difficile le retrait de grandes quantités de jetons, car de nombreuses plateformes exigent un nouveau processus de vérification avant de permettre des retraits significatifs.

De plus, si un compte est compromis, la plateforme peut suivre et bloquer les activités suspectes plus rapidement lorsqu'elle connaît l'identité de l'utilisateur.

Un autre point important est la prévention des fraudes par des criminels qui tentent de blanchir de l'argent à travers plusieurs comptes anonymes. Avec le KYC, les plateformes peuvent surveiller les transactions suspectes et notifier les autorités compétentes, protégeant le marché contre ce type d'activité.

Comment compléter le KYC sur Gate ?

Gate, l'une des principales plateformes de cryptomonnaies au monde, offre un processus de KYC simple mais robuste pour ses utilisateurs. Voici un résumé de la façon de compléter le KYC sur la plateforme :

1. Création du compte : La première étape consiste à créer un compte sur Gate avec votre e-mail ou numéro de téléphone ;

2. Vérification d'identité : Après avoir créé le compte, l'utilisateur sera invité à compléter la vérification d'identité. Pour cela, il sera nécessaire de fournir :

   • Nom complet, date de naissance et adresse résidentielle;

   • Téléchargez un document d'identité, comme un passeport ou une carte d'identité;

   • Dans certains cas, un justificatif de domicile sera également demandé;

3. Vérification faciale : Cette étape nécessite que l'utilisateur effectue une vérification faciale via la caméra de son appareil, dans le but de garantir que la personne qui crée le compte est la même que celle du document présenté ;

4. Approbation : Après l'envoi des documents, Gate analysera les informations pendant une période. Ce processus d'analyse peut prendre quelques heures ou jusqu'à un jour, selon la demande. Une fois la vérification approuvée, l'utilisateur pourra accéder à toutes les fonctionnalités de la plateforme, y compris les dépôts, les négociations et les retraits.

Après tout cela, quelle est la conclusion ?

Fondamentalement, nous pouvons conclure que le KYC joue un rôle crucial sur le marché des cryptomonnaies, car en plus d'offrir une protection contre la fraude et les crimes financiers, il garantit également la conformité réglementaire des plateformes.

Bien que le processus de vérification d'identité puisse sembler un obstacle pour certains, c'est un outil essentiel pour créer un environnement plus sûr et fiable pour tous les investisseurs. Pour les raisons que nous expliquons ici et que vous connaissez désormais, il est préférable pour tous que ces informations soient mises à disposition.

En fournissant les documents nécessaires et en suivant les étapes appropriées, vous ne protégez pas seulement vos transactions, mais vous aidez également à renforcer l'intégrité du marché des cryptomonnaies.

C'est pourquoi compléter le KYC sur des plateformes comme Gate est une étape essentielle pour ceux qui souhaitent opérer en toute sécurité dans le monde des cryptomonnaies.

Étiez-vous conscient de toute cette importance, ou pensiez-vous que c'était juste une bureaucratie ? Partagez votre opinion avec nous !