Dévoiler les six pièges de la fraude aux monnaies virtuelles丨Comment se protéger et réagir face à la fraude aux monnaies virtuelles

29 septembre 2025

Escroquerie en cryptomonnaie ? Ce sont ces personnes qui se font passer pour des professionnels pour vous voler votre argent. Ces escrocs ont profité de l'enthousiasme et de l'ignorance de tout le monde concernant les cryptomonnaies. Il y en a vraiment beaucoup. Les données montrent que la perte moyenne des victimes en 2025 a déjà grimpé à 12 400 dollars. C'est beaucoup plus élevé qu'en 2023. C'est un peu effrayant.

Voyons ces escroqueries courantes, en espérant que cela vous aidera à éviter ces pièges.

Techniques de fraude en cryptomonnaie révélées

1 : Arnaque des plateformes d'échange de contrefaçon

Les escrocs aiment créer leurs propres petites plateformes, ou sont tout simplement complètement faux. Épargner de l'argent ? Pas de problème ! Voulez-vous retirer de l'argent ? Voici le problème. Soudain, ils demandent toutes sortes de frais, de dépôts de garantie. Parfois, ils vous menacent même. C'est tellement absurde.

Ils imiteront également des plateformes connues. C'est très similaire. Il n'est pas facile de le détecter. Ces faux sites n'apparaissent généralement pas dans les résultats de recherche Google. Les escrocs vous trouvent souvent par le biais d'applications de rencontre et vous envoient un lien. En cliquant dessus, vos informations sont volées.

2 : Les systèmes de Ponzi et les arnaques ICO

L'ICO est l'émission de tokens pour la première fois. Les escrocs diront : « Cette nouvelle monnaie a un potentiel illimité ! » Ils établissent d'abord une relation avec vous, vous posent des questions sur votre bien-être. Ensuite, ils vous séduisent avec des taux de retour élevés. Tout au long du processus, différentes personnes joueront différents rôles. Ils vous encouragent également à amener des amis. C'est une structure pyramidale typique.

3 : Arnaque par faux service client

Des personnes se faisant passer pour des employés de la plateforme vous contactent. Ils disent que votre compte a un problème et qu'il faut agir rapidement. Ils vous demandent de transférer des pièces à une certaine adresse pour "vérifier votre identité" ou "débloquer". Une plateforme légitime ne ferait jamais cela. Absolument jamais.

4 : Arnaques sur le trading de gré à gré

OTC, c'est le trading de gré à gré. Les escrocs profitent du manque de réglementation des cryptomonnaies pour diffuser des informations par des canaux non officiels. Une fois que vous leur avez transféré de l'argent... eh bien, vous ne retrouverez plus jamais ces personnes.

5 : Promotion de monnaies fictives

Parfois, une crypto-monnaie est tout simplement créée de toutes pièces ! L'« Opération Level Up » du FBI a révélé qu'en juillet de cette année, 6 475 victimes avaient été escroquées, et 77 % d'entre elles ne savaient même pas qu'elles avaient été trompées. C'est vraiment aveuglant. L'investissement en crypto-monnaie comporte déjà des risques, ne vous laissez pas séduire par des promesses trop belles.

6 : Fraude d'identité par synthèse AI

Les dernières tendances de cette année : créer de fausses identités à l'aide de la technologie AI. Cela semble cibler particulièrement les personnes âgées. Les données montrent que les pertes des personnes de plus de 60 ans représentent plus des deux tiers du montant total des fraudes de ce type.

Comment ne pas se faire avoir ?

1. Utiliser des plateformes connues

Choisissez des plateformes qui existent depuis longtemps et qui ont une bonne réputation. Au moins 2-3 ans d'histoire. Les grandes plateformes ont généralement des mesures de sécurité plus solides.

2. Refus des transactions de gré à gré

Débutant ? Ne faites surtout pas de transactions hors de la plateforme. Ne cliquez pas sur des liens inconnus. Ne faites pas confiance aux soi-disant « services clients ». C'est non.

3. N'achetez que des cryptomonnaies majeures

Une crypto-monnaie que vous n'avez jamais entendue ? Ne la touchez pas ! L'enquête est très importante. 80 % des ICO sont des arnaques, ce n'est pas une blague.

4. Rester vigilant envers la communauté des investisseurs

Un groupe avec des dizaines de milliers de personnes peut aussi être une arnaque. Le nombre de personnes ne signifie pas que c'est vrai. Parfois, tout le groupe est composé de robots, juste pour tromper une seule personne.

5. Apprenez d'abord avant d'investir

Il est essentiel de comprendre les principes de base. Types de cryptomonnaies, caractéristiques des transactions, sécurité des comptes... tout cela doit être compris.

6. Si vous avez des doutes, appelez le 165

Pas sûr ? Appelez un professionnel. La ligne d'assistance anti-fraude 165 est à votre disposition à tout moment.

Que faire si vous avez été trompé ?

Composez immédiatement le 165 « stockage d'urgence »

Après avoir découvert que vous avez été trompé, appelez immédiatement ! Demandez à la banque de bloquer votre argent. Ensuite, signalez-le à la police. La rapidité est essentielle.

Recours légal

Si l'argent a déjà été retiré... il ne reste plus qu'à porter plainte. Mais pour être honnête, les chances de récupération ne sont pas grandes.

Préparez ces données pour le signalement :

• Tout l'historique des conversations
• Adresse du site web
• Adresse de cryptomonnaie
• Tous les enregistrements de transfert

Peut-on récupérer l'argent perdu à cause d'une arnaque ?

Honnêtement, c'est difficile. La fraude en crypto-monnaie est différente de la fraude traditionnelle, l'argent peut être transféré instantanément à travers le monde. La régulation est limitée.

Le FBI dit que c'est difficile. Seule une réaction rapide, appeler le 165 dans les premiers instants, peut offrir un petit espoir. Donc, il vaut mieux être prudent ! Mieux vaut prévenir que guérir !