Quels actifs peuvent le mieux conserver leur valeur et leur sécurité en cas de conflits mondiaux ?

Si la situation mondiale venait à plonger dans un état de guerre totale, le système économique mondial subirait de graves dommages. Dans ce scénario extrême, les méthodes traditionnelles de préservation de la valeur des actifs pourraient échouer, et les investisseurs doivent réfléchir à quels actifs peuvent maintenir une valeur et une sécurité relatives en période de turbulences. Voici quelques catégories d'actifs qui pourraient être considérées comme les plus sûres et les plus préservées de la valeur dans des contextes de géopolitique extrême et d'incertitude économique :

Métaux précieux : la valeur refuge de l'or et de l'argent

L'or est depuis longtemps reconnu comme un « actif refuge », car il a tendance à conserver ou à augmenter sa valeur en temps de guerre et de crise mondiale. L'or ne dépend pas de la stabilité d'un gouvernement ou d'un système monétaire, et possède une valeur intrinsèque, ce qui en fait souvent un refuge pour la richesse en cas d'effondrement du système monétaire ou d'hyperinflation.

L'argent, en tant que "substitut" de l'or, bien qu'il présente une plus grande volatilité, montre également un bon effet de préservation de la valeur en temps de guerre et de crise.

Monnaie forte : garantie de liquidité et de pouvoir d'achat

En période de guerre ou de troubles, détenir des devises fortes, largement reconnues et liquides (comme le dollar américain, le franc suisse, etc.) peut offrir aux individus et aux institutions une flexibilité d'achat. Le dollar américain domine l'économie mondiale et se comporte souvent comme un actif refuge en période de crise.

Cependant, la guerre peut entraîner des fluctuations monétaires importantes, donc diversifier la détention de plusieurs devises fortes peut être une stratégie plus sûre.

Produit : L'importance de l'énergie et de la nourriture

La demande pour les ressources énergétiques (comme le pétrole, le gaz naturel) et les matières premières (comme les denrées alimentaires, les produits agricoles) ne diminuera pas pendant les guerres, mais pourrait même augmenter. En particulier, le contrôle des énergies telles que le pétrole et le gaz naturel est crucial pendant les conflits, et les prix de ces produits pourraient augmenter considérablement.

Les ressources alimentaires et agricoles sont également des actifs de valeur essentiels, car en cas de guerre et de rupture de la chaîne d'approvisionnement, la demande de nourriture et de produits de première nécessité augmente considérablement.

Obligations gouvernementales : un refuge stable pour l'État

Les obligations gouvernementales de la Suisse ou d'autres pays neutres peuvent devenir un refuge. En cas de déclenchement de la guerre, les investisseurs cherchent souvent des actifs sûrs et stables. Bien que le rendement des obligations soit plus faible, leur sécurité relative est plus élevée.

Cependant, la sécurité de ces obligations dépend de la position du pays émetteur dans les conflits mondiaux et de sa stabilité économique.

Actions défensives : industrie militaire et biens de consommation essentiels

Pendant les périodes de guerre, certains secteurs peuvent afficher une croissance relativement forte, en particulier les entreprises de défense. Ces sociétés obtiennent généralement de nombreuses commandes gouvernementales en temps de guerre, et leurs actions se portent relativement bien.

Les secteurs de consommation de base (comme l'alimentation et les fournitures médicales) sont également des « actifs de défense » en temps de guerre, car la demande pour ces biens et services reste forte, voire peut augmenter, en période de crise.

Cryptomonnaies : une option de couverture potentielle décentralisée

Le bitcoin et d'autres cryptomonnaies décentralisées peuvent être considérés comme un actif refuge « sans frontières » pendant les périodes de guerre, car ils ne sont pas contrôlés par des gouvernements ou des institutions financières, et peuvent offrir de l'anonymat et de la liquidité dans certaines situations. Cependant, les infrastructures réseau et électrique pendant la guerre peuvent être gravement endommagées, affectant la disponibilité des cryptomonnaies.

La volatilité des cryptomonnaies est très grande, donc leur performance peut également être instable dans des situations extrêmes.

Terres et biens immobiliers : la valeur des terres agricoles

Les terres agricoles jouent un rôle important dans la préservation de la valeur en temps de guerre et de turbulences mondiales, surtout dans les situations de rareté alimentaire et de ressources. Posséder des terres capables de produire des aliments aura une valeur extrêmement élevée.

La sécurité des biens immobiliers dépend de la stabilité de leur région. Les biens immobiliers, en particulier les terrains, dans les zones neutres des pays développés, peuvent avoir une meilleure capacité de préservation de la valeur pendant les périodes de guerre.

Biens et actifs physiques : nécessités de survie

Dans des situations de guerre extrêmes, les biens matériels (comme la nourriture, le carburant, les fournitures médicales, etc.) peuvent devenir les actifs les plus importants. Ils peuvent non seulement être utilisés personnellement, mais aussi servir de moyen d'échange, en particulier lorsque la monnaie perd son pouvoir d'achat ou que le système de marché s'effondre.

Diversification des actifs à l'étranger et paradis fiscal : stratégies de diversification des risques

Diversifier les actifs dans plusieurs pays et paradis fiscaux peut offrir une certaine protection en cas de guerre extrême, réduisant ainsi les risques liés à la centralisation. Des pays historiquement neutres comme la Suisse et le Liechtenstein sont souvent des destinations de choix pour la protection des fonds.

Dans des conditions extrêmes où des conflits et des guerres mondiales éclatent, les actifs qui conservent leur valeur et leur sécurité sont souvent ceux qui ne dépendent pas d'une économie ou d'un système monétaire d'un seul pays, tels que l'or, l'énergie, les biens de consommation essentiels, les cryptomonnaies (selon l'infrastructure) et les ressources physiques. Pour maximiser la préservation de la valeur dans cet environnement, les investisseurs devraient diversifier leurs actifs et répartir leurs avoirs entre plusieurs types d'actifs sûrs, tels que les devises fortes, les métaux précieux, les matières premières et les actifs physiques.