Identification des risques de cycle de marché et stratégies d'allocation d'actifs en 2025

Aperçu des risques de cycle de marché

Types d'investisseurs animaliers en 2025, dans un cycle de marché spécial :

Singe (risque de volatilité du marché, risque structurel), Tigre (risque d'association, risque structurel), Serpent (risque de cycle central), Cochon (risque de couverture).

1. Détails sur les risques de cycle central

(Les investisseurs nés sous le signe du serpent en 2025 sont confrontés à un risque de cycle central, c'est-à-dire à l'impact du cycle principal du marché)

Les années de naissance des personnes nées sous le signe du Serpent sont : 1941, 1953, 1965, 1977, 1989, 2001, 2013, 2025, etc.

Le risque de cycle de marché est défini comme des moments clés dans le cycle complet du marché financier, qui peuvent avoir un impact significatif sur certains types d'investisseurs. La théorie d'investissement traditionnelle considère que ces périodes sont souvent marquées par une volatilité accrue, avec la caractéristique que "haute volatilité entraîne toujours un risque élevé".

Pendant le cycle central, l'émotion des investisseurs est facilement influencée, ce qui entraîne une instabilité dans les décisions et des obstacles à l'opération. Les risques liés à la santé doivent également être surveillés (état sub-sain dû au stress). Au cours de ce cycle, la répartition des actifs ne doit pas être trop agressive, la gestion des fonds doit être plus prudente, et il n'est pas conseillé de procéder à des investissements agressifs à grande échelle. Il est préférable de s'en tenir aux actifs fondamentaux, d'accumuler de la liquidité et d'attendre un moment de marché plus idéal avant d'agir.

Il est important de comprendre que le risque cyclique de base ne signifie pas nécessairement que l'année sera entièrement en tendance baissière, mais indique que ce type d'investisseur est fortement influencé par le champ magnétique du marché, ce qui augmente la volatilité des actifs ; cette année, les investissements, les rendements, la santé, les relations interpersonnelles et la stratégie de positionnement peuvent connaître une grande volatilité, et les décisions de trading et d'investissement quotidiennes doivent être prises avec plus de prudence.

Les fluctuations du cycle du marché sont difficiles à prédire avec précision. Par conséquent, face aux risques cycliques, il est nécessaire de mettre en œuvre une gestion des risques complète, de rechercher des conseils professionnels et d'élaborer des stratégies d'adaptation scientifiques.

2. Détails des risques structurels

(Investisseurs nés en 2025 sous le signe du tigre et du singe ; confrontés à des risques structurels sur le marché)

Les années de naissance des personnes nées sous le signe du tigre sont : 1926, 1938, 1950, 1962, 1974, 1986, 1998, 2010, 2022, etc.

Les années de naissance des personnes nées sous le signe du singe sont : 1932, 1944, 1956, 1968, 1980, 1992, 2004, 2016, etc.

Le risque structurel fait référence à des secteurs spécifiques du marché qui ne sont pas synchronisés avec la tendance générale, entraînant des chocs localisés.

Les données historiques montrent que les performances des différents secteurs au cours des cycles de marché présentent souvent des différences significatives. Prenons l'exemple du cycle de l'année 2025, l'année du Serpent de Bois, où un effet de rotation entre les secteurs technologique, de consommation et financier est prévu, entraînant certaines catégories d'actifs à surperformer ou sous-performer par rapport à la tendance générale du marché.

Pour les investisseurs confrontés à des risques structurels, il est important de se méfier des problèmes pouvant découler d'une concentration excessive des actifs. Ces risques se manifestent principalement dans la santé du portefeuille individuel et la sécurité des fonds, avec des baisses des rendements attendus, des fluctuations de la valeur des actifs ou des erreurs de jugement en matière d'investissement. De plus, ces investisseurs doivent également être vigilants face aux événements de risque causés par des changements de réglementation du marché et des ajustements de politiques.

Au cours de cette période, il est recommandé d'éviter de faire trop confiance à une seule source d'information, ce qui pourrait entraîner des biais de décision, et il n'est pas approprié d'ajouter de manière significative des allocations d'actifs risqués ou de fournir des garanties financières pour autrui.

Les données du marché indiquent que les investisseurs confrontés à des risques structurels, s'ils ne procèdent pas à des ajustements appropriés, pourraient faire face à des défis en matière de gestion des émotions, à des entraves dans la prise de décision d'investissement, à des difficultés de collaboration interpersonnelle et à des obstacles dans la répartition des actifs. Il est donc conseillé d'être plus prudent en matière de gestion de la santé des actifs et d'ajustement des portefeuilles.

3. Explication détaillée des risques de corrélation

(Les investisseurs du tigre 2025 font face à des risques de corrélation)

Les années de naissance des personnes nées sous le signe du Tigre sont : 1926, 1938, 1950, 1962, 1974, 1986, 1998, 2010, 2022, etc.

Le risque de corrélation fait référence à une situation où la corrélation entre différentes classes d'actifs sur le marché change soudainement, entraînant l'échec des stratégies d'investissement diversifiées traditionnelles. Cela se manifeste spécifiquement par une corrélation soudainement élevée entre des actifs qui étaient auparavant peu corrélés lors des fluctuations du marché, ce qui augmente le risque global du portefeuille.

En prenant comme exemple le cycle de marché de l'année Yihai 2025, on s'attend à ce que la corrélation entre les actifs traditionnels et les nouveaux actifs numériques puisse changer de manière significative, ce qui pose des défis pour les portefeuilles d'investissement.

Les investisseurs confrontés à des risques de corrélation rencontrent souvent des problèmes de confiance envers leurs partenaires, des obstacles à la collaboration en matière d'investissement, et des tensions interpersonnelles. Les données du marché montrent que ces investisseurs sont plus susceptibles d'être influencés par des informations trompeuses, de prendre des décisions sous-optimales dans un environnement de marché incertain, ou de subir des pertes dues à des risques non systématiques.

La nature du risque associé réside dans le changement des relations d'interaction entre les différents éléments du système. Dans la vie professionnelle et personnelle, la dépendance à la prise de décision augmente, et la qualité des canaux d'information est particulièrement importante, car des données erronées, des informations de marché inexactes ou des analyses unilatérales peuvent nuire à ses propres intérêts. Par conséquent, dans les relations interpersonnelles, les collaborations d'investissement et la gestion de la santé, il est essentiel de prêter une attention particulière à la qualité de l'information et à la fiabilité des sources.

4, Explication détaillée des risques de couverture

(Les investisseurs du cochon en 2025 font face à des risques de couverture)

Les années de naissance des personnes nées sous le signe du cochon sont : 1947, 1959, 1971, 1983, 1995, 2007, 2019, etc.

Le risque de couverture fait référence à une situation où une stratégie de couverture initialement utilisée pour réduire la volatilité d'un portefeuille échoue, entraînant un défaut de fonctionnement du mécanisme de protection comme prévu.

Dans les marchés financiers, les stratégies de couverture sont souvent utilisées pour équilibrer les risques entre différentes classes d'actifs, mais durant des cycles de marché particuliers, ces stratégies peuvent rencontrer des défis. Prenons l'exemple de l'année 2025, l'année du Serpent, la corrélation entre les actifs de couverture traditionnels et les actifs principaux pourrait changer.

La nature de l'atténuation des risques réside dans la rupture de l'opposition et de l'équilibre entre les diverses forces du marché. Cette année, les investisseurs affectés par cela pourraient faire face à une situation où leur stratégie d'investissement pourrait soudainement échouer, nécessitant une gestion adéquate de la relation d'équilibre dynamique de l'allocation des actifs, en particulier dans un environnement de marché à forte volatilité, pour gérer les positions et contrôler les risques, afin d'éviter d'affecter davantage la performance d'un portefeuille déjà mis à l'épreuve.

Dans une période de volatilité du marché, les investisseurs doivent prêter attention à l'évolution de leur exposition au risque et ajuster leurs positions pour éviter une exposition excessive dans une seule direction. Les données historiques montrent qu'au cours des périodes de choc sur le marché, les investisseurs qui dépendent trop d'une seule stratégie de couverture font souvent face à une pression plus importante. Par conséquent, il est conseillé de diversifier les moyens de gestion des risques et de maintenir la flexibilité du portefeuille.

Les années passent avec des risques de couverture, les dynamiques d'investissement doivent nécessairement fluctuer. Il est nécessaire d'être prudent et attentif dans les décisions concernant le personnel ou les investissements, afin de prévenir les biais décisionnels causés par l'asymétrie d'information. En outre, il faut veiller à la gestion de la santé mentale, éviter de participer à des activités d'investissement à risque élevé et protéger les actifs essentiels contre les impacts des fluctuations excessives.

Stratégies de gestion des risques de marché

1. Établir un mécanisme de surveillance des risques systémiques

Pour différents types de risques de marché, établissez un système de surveillance des risques personnalisé, évaluez régulièrement l'exposition au risque de l'allocation d'actifs et ajustez les stratégies d'investissement pour s'adapter aux changements du marché. Les outils d'analyse des risques fournis par les plateformes de trading mainstream peuvent vous aider à réaliser une allocation et une gestion scientifiques de vos actifs.

2. Élaborer un plan de protection des actifs complet

La protection contre les risques systémiques nécessite une prise en compte globale de facteurs multidimensionnels. Il est conseillé d'élaborer un plan complet incluant la répartition d'actifs, les stratégies de stop-loss et la gestion de la liquidité, afin de faire face à différents scénarios de marché. Des services financiers professionnels peuvent vous aider à établir un cadre d'investissement plus solide.

3. Utiliser des outils avancés de couverture des risques

En période de volatilité du marché, il est raisonnable d'utiliser des outils financiers professionnels pour se couvrir contre les risques. Une allocation d'actifs diversifiée, combinant différents types de produits d'investissement, peut réduire efficacement la volatilité globale du portefeuille d'investissement et augmenter la probabilité de rendements stables à long terme.

4. Établir une stratégie de participation au marché raisonnable

Pour les investisseurs se trouvant dans des cycles de marché spéciaux, il est conseillé d'ajuster leur manière de participer au marché. La première fenêtre temporelle clé est la période de correction du marché en début d'année ; la seconde est la fenêtre de transformation structurelle du marché, qui pourrait se produire entre début et mi-février 2025, moment où les flux de capitaux subissent souvent des changements significatifs, pouvant entraîner de nouvelles opportunités ou risques d'investissement.

Conclusion

Le cycle du marché est une réalité objective dans l'investissement financier. Comprendre les différents types de risques de marché et élaborer des stratégies d'adaptation appropriées est une compétence essentielle que chaque investisseur devrait posséder. J'espère que l'analyse de cet article aidera les investisseurs à mieux comprendre l'environnement du marché en 2025, à se préparer adéquatement, à rechercher des opportunités dans la volatilité et à maintenir la stabilité face aux risques.

Quel que soit votre type d'investisseur, une allocation d'actifs raisonnable, une gestion des risques scientifique et une planification d'investissement professionnelle sont des moyens efficaces pour faire face à l'incertitude du marché. Avec le soutien d'une plateforme de trading professionnelle, et en tenant compte de la tolérance au risque et des objectifs d'investissement personnels, chaque investisseur peut trouver sa propre façon de répondre aux défis du marché.