Les escroqueries aux Crypto ATM en Arizona font face à une répression imminente

Contenu éditorial de confiance, examiné par des experts de l'industrie et des éditeurs chevronnés. Divulgation des annonces L'Arizona met en place une nouvelle loi visant à réduire les escroqueries utilisant des kiosques de crypto. Selon les rapports, les responsables de l'État affirment que les résidents ont perdu environ $177 millions dans des systèmes liés aux guichets automatiques de crypto.

Lecture connexe : Le pari crypto efface 87 % de la valeur marchande du Smart Digital GroupIl y a environ 600 de ces machines dans l'État, et les législateurs ont agi rapidement après des pertes importantes et des plaintes répétées de victimes, dont beaucoup sont des personnes âgées.

Nouvelles limites et règles de remboursement

Selon les nouvelles règles, les opérateurs doivent imposer des limites et des contrôles de sécurité sur les kiosques. D'après les rapports, les nouveaux clients seront plafonnés à 2 000 $ par jour.

Les utilisateurs existants peuvent transférer jusqu'à 10 500 $ par jour. Les opérateurs doivent afficher des avertissements clairs à l'écran et faire en sorte que les utilisateurs les reconnaissent avant que l'argent liquide ne soit converti en crypto.

Si un nouvel utilisateur a été trompé en utilisant un kiosque, l'opérateur doit émettre un remboursement complet, y compris les frais, si la fraude est signalée dans les 30 jours. Des reçus sont requis pour chaque transaction.

Comment fonctionnent les arnaques et qui est ciblé

Les escrocs imitent souvent des banques, des bureaux gouvernementaux ou des membres de la famille. Ils appellent ou envoient des messages aux victimes et leur disent de se dépêcher d'aller à un kiosque et de payer en espèces dans un portefeuille crypto pour "résoudre" une fausse urgence.

Une fois que l'argent est envoyé, il peut être très difficile de le récupérer. Des rapports ont révélé que les personnes âgées sont les plus touchées et que les pertes individuelles peuvent atteindre des dizaines de milliers de dollars. Les législateurs ont déclaré que ces tendances expliquaient clairement pourquoi des règles plus strictes étaient nécessaires.

La capitalisation totale du marché crypto est actuellement de 3,73 trillions de $. Graphique : TradingView### Outils Technologiques et d'Application

La loi encourage également l'utilisation d'outils anti-fraude, y compris des logiciels d'analyse de blockchain qui peuvent signaler une activité suspecte des portefeuilles. Les opérateurs devront adopter des systèmes qui détectent les signaux d'alerte avant que l'argent ne soit transféré.

L'application des lois incombe au bureau du Procureur général de l'État, qui peut enquêter et imposer des sanctions lorsque les opérateurs ne respectent pas les règles. Les autorités affirment que la surveillance sera essentielle et que la coopération des propriétaires de kiosques et des entreprises de paiement sera importante.

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La loi ne interdit pas les distributeurs automatiques de crypto-monnaies. Elle les régule. Cela signifie que le succès dépendra de la manière dont les règles sont appliquées et si les opérateurs s'y conforment réellement.

Certains défenseurs des consommateurs ont plaidé pour des restrictions plus strictes sur les transactions de grande valeur. Des questions subsistent concernant la couverture des victimes qui ont perdu de l'argent avant l'entrée en vigueur de la loi.

Des rapports suggèrent que certains responsables de l'application de la loi souhaitent des pouvoirs plus étendus pour geler les adresses de portefeuille des suspects, mais ces mesures entraînent des obstacles techniques et juridiques.

Image en vedette de Unsplash, graphique de TradingView

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