Conversion USDT en VND : Risques et points à considérer

Dans le marché des cryptomonnaies, réaliser un Gros bénéfices est ce que de nombreux investisseurs souhaitent. Cependant, le processus de conversion de USDT en VND comporte de nombreux risques sérieux s'il n'est pas effectué avec prudence. Une méthode populaire actuellement est de trader via des "marchands U" (U merchants) : le vendeur transfère des USDT dans le portefeuille de garantie de la plateforme, l'acheteur paie en VND, puis les USDT sont libérés. En théorie, cette forme semble sûre, mais en réalité, il existe de nombreux risques.

1. Risque Lié À La Source De Fonds Il n'y a aucun moyen de garantir que les fonds VND reçus sont « propres » sur le plan légal. Même en vérifiant l'historique d'accumulation du partenaire, en demandant des compensations si la carte est bloquée ou en effectuant des transactions avec des commerçants réputés, ces mesures ne sont que limitées. Si la banque découvre que des fonds sont liés à des activités frauduleuses, tous les comptes ayant effectué des transactions peuvent être bloqués, même si la transaction a été finalisée depuis plusieurs mois.
2. Risques liés aux cartes bancaires des commerçants Les cartes bancaires des commerçants sont souvent marquées par le système de contrôle des risques en raison de transactions importantes et fréquentes. Lorsque vous effectuez des transactions avec eux, votre carte peut également être impliquée. De plus, des activités inhabituelles sur le compte personnel—comme des transferts d'argent rapides, des transactions fréquentes ou le maintien d'un solde bas—peuvent également déclencher le mécanisme de contrôle des risques, entraînant le blocage de la carte.
3. Causes profondes : La puissance du Big Data Le système de surveillance actuel utilise des big data pour suivre les flux de capitaux. Les fonds gris circulent souvent via USDT, et les transactions fréquentes des utilisateurs sur les plateformes rendent les cartes bancaires facilement associables aux listes noires. De nombreux comptes de commerçants ont été évalués comme à haut risque, et le trading à long terme avec eux peut amener les comptes personnels à être classés dans le groupe "liés à la fraude".
4. Conseils Il est légal et encourageant de gagner de l'argent sur le marché des cryptomonnaies, mais lors de la conversion en VND, la sécurité du compte bancaire doit être une priorité. À considérer : Évitez de trader trop avec des commerçants présentant des signes de risque élevé. Maintenez une activité de compte stable, limitez les transferts d'argent continus ou les soldes trop bas. Envisagez des méthodes de conversion légales et transparentes, comme les plateformes qui permettent des retraits directs vers des comptes personnels vérifiés. En résumé, la protection du compte bancaire est plus importante que la vitesse de transaction ou les frais bas. Une transaction sécurisée aidera les investisseurs à éviter le risque de blocage et à protéger leurs actifs à long terme.