Aujourd'hui, j'ai vu que la banque des règlements internationaux a publié un rapport sur un plan de conformité AML pour les actifs chiffrés. Je pensais qu'ils avaient trouvé une solution brillante, mais en réalité, cela a essentiellement déclaré un fait : le système KYC/AML du monde traditionnel n'a pas vraiment de solution pour les actifs chiffrés.

La solution proposée dans le document consiste à attribuer des notes aux portefeuilles, à encourager les utilisateurs à vérifier la conformité de leurs contreparties lors des transactions et à effectuer des contrôles appropriés lors des dépôts et retraits.

Et ne parlons pas de la fiabilité de ce système de notation 😂 En réalité, que ferez-vous si quelqu'un investit de l'argent dans votre portefeuille en vous jetant quelques poisons ?

Encourager les utilisateurs à vérifier par eux-mêmes, c'est comme vous demander de vérifier si un billet de dollar a été utilisé pour acheter de la drogue avant de l'accepter. Théoriquement faisable, mais pratiquement absurde.

Dans le processus de dépôt et de retrait, faire du KYC pourrait être la dernière dignité laissée à ces institutions traditionnelles.

Dans un monde décentralisé, essayer d'empêcher les flux de fonds illégaux avec des mesures strictes de KYC/AML est une chose extrêmement risible, lorsque d'autres juridictions n'appliquent pas les mêmes normes strictes, les affaires vont s'externaliser, personne ne voudra plus jouer avec vous - l'arbitrage réglementaire est en soi un métier.

C'est un problème de paradigme. Tout comme vous ne pouvez pas gérer une voiture avec les méthodes de gestion d'une charrette, vous ne pouvez pas gérer la DeFi avec les méthodes de gestion d'une banque.

Ce dont nous avons besoin, ce n'est pas d'une KYC plus stricte, mais d'une toute nouvelle façon de penser.

Lien vers le document de la BRI :