Interprétation des risques juridiques liés à la devise de change illégale

La Cour suprême du peuple et l’Administration nationale des devises de change ont récemment publié des cas typiques dans le domaine des devises, clarifiant les limites légales des activités de change illégales. Cet article interprétera ces cas et clarifiera les lignes rouges légales du change illégal.

Risques juridiques liés à l’aide à la réception de paiements via carte bancaire

Certaines personnes pensent que le simple fait de fournir un compte bancaire pour aider d’autres à recevoir des paiements ne constitue pas un crime. Cependant, des cas montrent que même sans participation directe à la Devise de change, le fait d’aider à une Devise de change illégale peut également entraîner des sanctions pénales :

• Li a fourni un compte de réception pour le transfert illégal de devises de change transfrontalier, ce qui a été reconnu comme un crime d’exploitation illégale, mais en raison de la légèreté des circonstances, il n’a pas été poursuivi.
• Chen Mouhong et Wu Mourong ont fourni des comptes de change à des membres de leur famille. Bien qu’ils n’aient pas tiré de profit, ils ont tout de même été reconnus coupables d’un crime, et le parquet a décidé de ne pas poursuivre.

Cela signifie que même si vous fournissez de l’aide pour recevoir des paiements “de bonne foi”, vous pourriez faire face à des risques juridiques pouvant constituer une infraction.

Introduction aux risques juridiques liés à la Devise de change

Certains professionnels de la finance, pour maintenir leurs relations avec les clients, peuvent présenter des canaux de devise de change. Mais les cas montrent que ce comportement comporte également des risques juridiques :

Monsieur Fan et d’autres ont utilisé les canaux de vente d’assurances étrangères pour effectuer des transactions de change en utilisant des méthodes de “contrepartie” à l’intérieur et à l’extérieur du pays. Bien qu’ils n’aient finalement pas été poursuivis en raison de la légèreté des faits, ils ont tout de même été condamnés à une amende administrative variant entre 1,4 et 2,8 millions de yuans.

Même une introduction gratuite à la Devise de change peut entraîner d’énormes sanctions administratives. Les professionnels de la finance doivent être prudents et éviter de franchir cette ligne rouge légale.

Risques juridiques des opérations de devise de change à l’étranger

Certaines personnes pensent qu’ouvrir une société de devise de change à l’étranger peut éviter les risques juridiques nationaux, mais ce n’est pas le cas :

M. Yao a exercé une activité de devise de change entre le rouble et le renminbi en Russie pendant 6 ans, et a finalement été condamné à deux ans et trois mois de prison, avec un sursis de trois ans, ainsi qu’une amende de 500 000 yuans.

Cela indique que, même en exerçant des activités de devise de change à l’étranger, dès qu’il s’agit de fonds nationaux, il peut encore y avoir des sanctions pénales nationales.

Risques juridiques liés à la vente de devises de change propres

Vendre des devises de change obtenues légalement à d’autres, existe-t-il un risque juridique ? Une entreprise technologique a vendu des devises de change issues de ses exportations à d’autres pour frauder le fisc, le représentant légal de l’entreprise n’a finalement pas été poursuivi en raison d’un manque de preuves, mais l’entreprise a été condamnée à une amende administrative de 15 millions de yuans.

Cela signifie que même la vente de devises de change légales peut entraîner un risque de sanctions administratives importantes.

Conclusion

Avec le développement de la fintech, les moyens illégaux de devise de change deviennent de plus en plus discrets, et les montants en jeu continuent d’augmenter. La répression des comportements criminels liés aux devises étrangères en Chine s’intensifie. Les particuliers et les entreprises doivent effectuer des transactions de devises étrangères par des canaux légaux et ne doivent pas se laisser emporter par une chance. Le recours à des méthodes de devise de change illégales peut non seulement entraîner des sanctions pénales, mais aussi des amendes considérables, ce qui n’en vaut pas la peine.