Web3 investissement pièges : comment éviter les eyewash de haut niveau ?

Dans le domaine du Web3, en plus des problèmes de sécurité courants, les investisseurs à haute valeur nette sont également confrontés à des escroqueries d’investissement plus sophistiquées. Ces escroqueries se déguisent souvent en services financiers haut de gamme, tels que des fonds de couverture, des bureaux familiaux, des banques privées ou des opportunités d’investissement de projets, rendant la prévention difficile.

Cet article analysera, à l’aide de cas réels, ces eyewash qui semblent sophistiqués mais qui sont en réalité soigneusement conçus, et proposera des stratégies de prévention pratiques pour garantir la sécurité des actifs.

Faux fonds de cryptomonnaie eyewash

Dans le marché Web3, de nombreux fonds cryptographiques prétendent aider les investisseurs à réaliser une croissance rapide de leur richesse. Cependant, en raison du manque de réglementation et de normes systématiques, certains individus malintentionnés exploitent cette zone grise pour concevoir des eyewash sous le nom de “fonds cryptographiques”, dans le but d’attirer des investisseurs à haute valeur nette.

En 2022, Arbix Finance, qui se prétendait un fonds quantitatif décentralisé, est un exemple typique. Ce projet promettait un rendement quotidien de 5 % aux investisseurs et affirmait avoir passé un audit par un tiers. Cependant, seulement quelques mois plus tard, les fonds des comptes du fonds ont été rapidement transférés vers des adresses anonymes, le site Web a été fermé, l’équipe a disparu, entraînant finalement une perte de 10 millions de dollars pour les investisseurs.

conseils de prévention

1. Vérifier l’état d’enregistrement du fonds : tous les fonds légitimes doivent être enregistrés et déposés dans des pays et régions principaux (comme les États-Unis, Singapour, Hong Kong, BVI, etc.). Les investisseurs doivent vérifier directement les qualifications du fonds et de son gestionnaire.

2. Vérifier les performances historiques : pour les fonds qui prétendent avoir plusieurs cas de succès, il est possible de consulter des bases de données telles que Preqin, Crunchbase pour vérifier leurs performances passées.

3. Suivre la divulgation d’informations : Les fonds conformes doivent régulièrement divulguer des informations pertinentes aux investisseurs.

4. Suivre les flux de fonds : Utiliser des outils comme Etherscan, Nansen pour interroger l’adresse des fonds, surveiller les flux de fonds et les changements dynamiques des actifs détenus.

Eyewash de dépôt bancaire en crypto

Ces dernières années, certains individus malveillants ont commencé à imiter les banques privées traditionnelles et les sociétés de gestion de patrimoine, en lançant ce qu’ils appellent des “produits de dépôt cryptographique haut de gamme”. Ces eyewash promettent souvent d’obtenir un retour d’intérêt bien supérieur à la moyenne du marché en déposant des actifs numériques tels que le Bitcoin ou l’USDT, et prétendent même pouvoir échapper à l’impôt, attirant ainsi de nombreux investisseurs à haute valeur nette. Cependant, ces “banques cryptographiques” manquent souvent de licences financières réglementaires et de protections, et il est très probable que les fonds soient mal utilisés, entraînant finalement des pertes pour les investisseurs.

En 2022, une plateforme de prêt cryptographique a été accusée par la Securities and Exchange Commission des États-Unis d’avoir illégalement fourni des services de dépôt, avec des fonds impliqués atteignant 120 millions de dollars. La plateforme avait déclaré offrir un “taux d’intérêt annuel de 12%” sur les dépôts et affirmait détenir des licences financières dans plusieurs pays. Cependant, l’enquête a révélé que la plateforme n’était pas soumise à une régulation efficace, que les produits de dépôt qu’elle proposait n’étaient pas conformes, et que les fonds des investisseurs n’étaient pas correctement gérés, ce qui a finalement conduit à la gel des nombreux comptes, empêchant les investisseurs de retirer leurs fonds.

conseils de prévention

1. Vérifiez les licences financières : Avant d’investir, assurez-vous que la plateforme détient des licences financières légales telles que la FCA du Royaume-Uni, la MAS de Singapour, la FINMA de Suisse, afin de garantir son opération légale sous les organismes de réglementation concernés.

2. Vérification de la garde des fonds : Les plateformes conformes confient généralement les fonds des clients à un tiers, afin de prévenir les abus et les détournements. Si la plateforme n’a pas d’organisme de garde tiers clairement défini, ou si les fonds déposés ne sont pas gérés par une institution fiduciaire réglementée, les investisseurs doivent rester vigilants.

3. Suivre en permanence l’état de conformité : même si la plateforme détient effectivement des licences financières dans plusieurs pays, il est nécessaire de confirmer régulièrement son état de conformité. Les changements dans l’environnement réglementaire peuvent affecter la légalité de la plateforme, il est donc très important de se tenir informé des évolutions réglementaires.

Projet de cryptomonnaie eyewash

Dans le domaine du Web3, les eyewash sont monnaie courante. Que ce soit des investisseurs ordinaires ou des personnes à haute valeur nette, ce type de fraude est souvent celui qui piège le plus. La caractéristique principale des eyewash est d’attirer des fonds en promettant des rendements élevés, alors qu’il n’existe en réalité aucun projet d’investissement authentique, tous les rendements étant payés aux anciens investisseurs uniquement grâce aux fonds des nouveaux investisseurs, jusqu’à ce que la chaîne de financement se rompe, entraînant finalement de lourdes pertes pour les investisseurs.

Il convient de noter qu’en vertu de la jurisprudence chinoise existante, les investisseurs participant à un eyewash (c’est-à-dire à un système de vente pyramidale) peuvent être considérés comme des complices et ne pourront pas récupérer les fonds perdus. Par conséquent, en particulier les utilisateurs à haute valeur nette, doivent être particulièrement prudents et éviter de participer à de tels projets.

Un cas typique est le projet OneCoin, qui prétendait être une cryptomonnaie révolutionnaire. Ce projet a attiré de nombreux investisseurs par des publicités mensongères et des promesses de rendements énormes, mais il n’avait en réalité aucune technologie blockchain réelle pour le soutenir. Finalement, OneCoin a été révélé comme un eyewash, le fondateur a disparu et les pertes des investisseurs ont totalisé plus de 4,5 milliards de dollars.

conseils de prévention

1. Vérifier la transparence des projets : tout projet prétendant être une cryptomonnaie doit avoir une transparence adéquate et accepter un audit indépendant par des tiers, afin de garantir que les projets et technologies qui existent réellement sont légaux et conformes. Les investisseurs doivent être vigilants face aux projets de jetons qui manquent d’audits publics, d’architectures techniques claires et d’applications concrètes.

2. Méfiez-vous des rendements anormalement élevés : Si un projet crypto promet un taux de retour annuel bien supérieur au niveau normal du marché, les investisseurs doivent faire preuve d’une grande prudence. Une caractéristique typique des systèmes de Ponzi est d’attirer des fonds en exagérant les rendements, alors que le projet réel n’a pas la capacité de générer des profits de manière durable.

3. Enquête approfondie sur le contexte : les investisseurs doivent mener une enquête approfondie sur le contexte du projet, afin de comprendre l’expérience de l’équipe fondatrice et les réalisations de projets passés. De plus, des outils tels qu’Etherscan et Nansen peuvent être utilisés pour vérifier les flux de fonds, afin de s’assurer que les fonds ne sont pas dirigés vers des comptes non pertinents ou transférés directement vers des lieux inconnus.

4. Diversifier les risques d’investissement : il est impératif de ne pas investir tous ses fonds dans un seul projet, surtout dans des projets de cryptomonnaie à risque élevé. Diversifiez vos investissements de manière raisonnable, en combinant des outils financiers traditionnels et des actifs cryptographiques, afin de réduire le risque global de votre portefeuille d’investissement.

Protéger ses investissements en cryptomonnaie

Dans le marché de la cryptomonnaie, les investisseurs à haute valeur nette font face à des risques qui ne se limitent pas aux pertes financières dues à la volatilité du marché. Plus important encore, en raison du retard de la réglementation dans ce domaine et du manque de transparence, les eyewash et les projets non conformes continuent de proliférer.

Ainsi, à l’ère du Web3, la véritable sagesse en matière d’investissement ne réside pas seulement dans la découverte du prochain projet à forte croissance, mais également dans la garantie que ses actifs soient protégés contre les escroqueries et les risques. Les investisseurs doivent établir des critères de sélection d’investissement stricts et des mesures de protection multiples. Les trois conseils suivants méritent une attention particulière :

1. Enquête de diligence raisonnable indépendante : tous les investissements doivent passer par une enquête indépendante, ne vous fiez pas uniquement à la promotion de l’équipe du projet, assurez-vous de mener une enquête indépendante par un tiers.

2. Respecter les principes de conformité : éviter de tomber dans le piège du “Web3 sans réglementation”, en s’assurant que toutes les institutions financières disposent d’une licence légale.

3. Accorder de l’importance aux détails du contrat : les détails dans le contrat peuvent décider de la survie des actifs, il est impératif de les faire examiner par une équipe juridique professionnelle.

En prenant ces mesures de prévention, les investisseurs fortunés peuvent mieux protéger leurs actifs cryptographiques et avancer de manière stable dans la vague du Web3.