La sécurité sociale devrait devenir insolvable d'ici 2034.
Un travailleur moyen ( 65K$ de salaire ) contribue environ 350K$ ( y compris les contributions de l'employeur ) au cours de sa vie. Pour quelqu'un gagnant 200K$, c'est presque 870K$ de contributions.
Le pouvoir d'achat du USD a diminué de 88 % depuis la sortie de l'étalon-or (1971), avec 20 % supplémentaires perdus depuis 2020 en raison de l'expansion de la politique monétaire.
Le Congrès a mal géré le fonds de la Sécurité sociale ; lorsque celui-ci sera épuisé, les prestations tomberont immédiatement de 19 % (~$4,600/an) ; cela risque de s'aggraver compte tenu des déficits actuels.
Imaginez plutôt investir les charges sociales (~13 800 $ pour les employés ; ~27 600 $ par an à 200 000 $ salary) directement dans un compte personnel exonéré d’impôt contenant des actifs comme le Bitcoin ou le S&P 500 où vous obtenez 5% par an.
Le système de l'ère du New Deal est obsolète. Les baby-boomers tardifs, la génération X et les milléniaux continuent de financer des prestations qu'ils ne verront peut-être jamais complètement.
Un meilleur modèle : votre contribution salariale de ~15 % va directement sur votre compte personnel, pour la retraite, le chômage ou le transfert de patrimoine à votre famille. Plus besoin de déplacer les objectifs de retraite ou d’espérer que les bénéficiaires meurent plus tôt pour maintenir le système à flot.
Les comptes privés alignent les incitations. Votre argent, vos choix.
Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
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Le pouvoir d'achat du USD a diminué de 88 % depuis la sortie de l'étalon-or (1971), avec 20 % supplémentaires perdus depuis 2020 en raison de l'expansion de la politique monétaire.
Le Congrès a mal géré le fonds de la Sécurité sociale ; lorsque celui-ci sera épuisé, les prestations tomberont immédiatement de 19 % (~$4,600/an) ; cela risque de s'aggraver compte tenu des déficits actuels.
Imaginez plutôt investir les charges sociales (~13 800 $ pour les employés ; ~27 600 $ par an à 200 000 $ salary) directement dans un compte personnel exonéré d’impôt contenant des actifs comme le Bitcoin ou le S&P 500 où vous obtenez 5% par an.
Le système de l'ère du New Deal est obsolète. Les baby-boomers tardifs, la génération X et les milléniaux continuent de financer des prestations qu'ils ne verront peut-être jamais complètement.
Un meilleur modèle : votre contribution salariale de ~15 % va directement sur votre compte personnel, pour la retraite, le chômage ou le transfert de patrimoine à votre famille. Plus besoin de déplacer les objectifs de retraite ou d’espérer que les bénéficiaires meurent plus tôt pour maintenir le système à flot.
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