Récemment, les décisions judiciaires dans le domaine des transactions de monnaie virtuelle ont suscité une large attention. Dans une affaire publiée le 9 juillet 2024 par le tribunal populaire du district de Yubei à Chongqing, un jugement éclairant a été rendu contre un opérateur engagé dans des transactions d'échange entre USDT et RMB.

Dans ce cas, les parties se sont initialement engagées dans l’échange de monnaies virtuelles et de monnaies fiduciaires de leur propre chef, mais ont ensuite introduit un soutien financier et coopéré avec d’autres pour opérer, et ont également ouvert plusieurs comptes au nom de parents et d’amis pour étendre l’échelle de leurs opérations. Le tribunal a finalement estimé que son comportement constituait « un paiement et un règlement de fonds sur une plateforme de paiement en monnaie virtuelle », et l’a condamné à 3 ans d’emprisonnement et à une amende de 5 millions de yuans, ce qui n’est pas courant dans la pratique.

Il convient de noter que, bien que ces dernières années, il y ait un consensus sur le fait que les opérations de profit sur la vente de monnaies virtuelles sont considérées comme une vente déguisée de devises étrangères et sont passibles de peine pour exercice illégal, cette affaire a emprunté une voie de qualification différente. Bien que la cour d'appel ait maintenu le jugement d'origine, il existe encore des points de vue divergents dans le milieu juridique sur la détermination des faits de cette affaire et le résultat du jugement.

D'après les éléments du dossier révélés, le modèle commercial des parties semble ne pas différer fondamentalement de celui des échanges de monnaie virtuelle classiques, l'affaire impliquant un volume de fonds relativement important, avec des transactions rapportées atteignant 14 milliards de yuans. Ce jugement pourrait apporter de nouvelles réflexions juridiques à l'industrie de l'échange de monnaie virtuelle.

L'augmentation de ce type de cas envoie également un signal clair au marché : dans le domaine des monnaies virtuelles, les frontières légales doivent être traitées avec prudence, car derrière des profits apparemment élevés peuvent se cacher des risques juridiques.