Explorer le chemin de développement de la Finance décentralisée en 2025 : dix tendances et perspectives d’innovation

Alors que le marché se recentre sur la valeur d’application pratique, le (DeFi) de la finance décentralisée inaugure une nouvelle série d’opportunités de développement. Du crédit à la consommation aux percées technologiques, le rythme de l’innovation s’est considérablement accéléré, et ce qui suit est une analyse des dix principales tendances de développement de la DeFi à l’avenir.

! Décodage de la DeFi 2025 : les 10 principales informations clés, du crédit à la consommation à l’innovation technologique

1. Les applications de Finance décentralisée destinées aux utilisateurs ordinaires vont bientôt se généraliser

La carte de paiement cryptographique subit une transformation qualitative, passant d’un simple outil de retrait à un portefeuille intelligent autonome complet, capable d’interagir directement avec divers protocoles de Finance décentralisée. La nouvelle génération de solutions de paiement cryptographique prend désormais en charge les dépenses programmables, le rechargement automatique ainsi que l’intégration des protocoles de prêt, rendant la vision de la bancarisation moins accessible que jamais.

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2. La technologie zkTLS ouvre de nouveaux domaines à la Finance décentralisée

La technologie de TLS(zkTLS) à connaissance zéro permet aux utilisateurs de vérifier des informations sensibles sur la blockchain sans divulguer les détails. Plusieurs projets innovants tirent parti de la technologie zkTLS pour étendre la DeFi à de nouveaux marchés, notamment les prêts de crédit, l’expérience utilisateur personnalisée et les jeux Web2. Cette technologie devrait propulser des fonctionnalités telles que la notation de crédit sur la chaîne et les prêts à faible garantie dans les applications grand public.

3. Les stablecoins de partage des revenus reconstruisent le modèle de concurrence sur le marché

Les émetteurs de stablecoins traditionnels génèrent d’énormes revenus grâce aux intérêts des réserves, tandis que de nouveaux projets de Finance décentralisée (DeFi) bouleversent ce modèle. Les projets de stablecoins de nouvelle génération adoptent un modèle de partage des revenus avec les applications, incitant efficacement les portefeuilles et les plateformes DeFi à s’intégrer. Ce modèle innovant pourrait favoriser la décentralisation des droits d’émission de stablecoins et redéfinir le paysage concurrentiel grâce à un mécanisme de distribution des récompenses, ne reposant plus uniquement sur les effets de réseau.

4. La valeur de la Finance décentralisée se déplace de la couche de protocole vers la couche d’interface utilisateur

La valeur de l’écosystème DeFi passe du protocole sous-jacent à l’application frontale qui contrôle le flux des transactions exclusives. Un certain nombre de plateformes leaders du secteur se déploient activement dans le domaine de la monétisation des flux de transactions, dans le but de redéfinir le mécanisme de distribution de la valeur de la DeFi. À mesure que MEV( chaîne d’approvisionnement MEV ) évolue, la concurrence passera des échanges décentralisés aux applications frontales, et les capacités d’acquisition et de distribution d’utilisateurs seront des facteurs clés de la capture de valeur.

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5. 2025 : L’année de la croissance des DEX et de l’émergence des agrégateurs de trading

Avec la montée continue des volumes de transactions DEX et la redéfinition des modes d’exécution par les agrégateurs de transactions, les transactions sur la chaîne sont à l’aube d’un moment de transformation.

• Il existe des projets dédiés à la lutte contre le MEV et la récupération potentielle de la valeur
• Nouvelles solutions de liquidité améliorant l’efficacité des stratégies de liquidité passives
• L’équipe de recherche innovante réinvente le mécanisme d’émission de jetons grâce à des technologies avancées

6. La stratégie de déploiement d’un DEX de premier plan

Les exchanges décentralisés leaders du marché sont en train de passer d’une plateforme de trading unique à une infrastructure de liquidité dans l’espace DeFi :

• La dernière version introduit la fonctionnalité Hooks, prenant en charge la personnalisation AMM, la gestion automatique des LP et des types de commandes avancés.
• Solution blockchain spécialement conçue pour la Finance décentralisée, offrant un traitement rapide et des caractéristiques anti-MEV
• La couche d’exécution de l’intention devrait devenir un composant central de l’écosystème DeFi

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7. Le paradigme de trading de la DeFi est en train de changer

Le trading DeFi se développe rapidement dans le sens de la modularité, de l’intention et de l’exécution à grande vitesse. Une nouvelle génération d’architectures DEX voit le jour pour optimiser la liquidité, améliorer la qualité d’exécution et renforcer la protection MEV :

• Certains nouveaux projets offrent un cadre DEX modulaire, supportant le développement flexible d’échanges.
• Les technologies de pointe intègrent le flux d’ordres de gré à gré via RFQ, protégeant efficacement les fournisseurs de liquidité.
• La plateforme innovante utilise des “collatéraux intelligents” pour réaliser le market-making avec effet de levier et l’optimisation automatique des frais.
• La blockchain publique haute performance réalise un système de trading d’order book efficace.

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8. Évolution des marchés prédictifs

Les marchés de prédiction ne sont plus seulement des outils spéculatifs, ils réalisent progressivement des fonctions substantielles :

• Une nouvelle plateforme de trading lance des dérivés 0DTE sur blockchain, offrant un mécanisme de tarification et de levier plus efficace.
• La solution innovante garantit des résultats équitables et transparents grâce à un système de vérification piloté par Oracle + IA et à une gouvernance décentralisée

Avec l’évolution de ces modèles, les marchés de prévision devraient devenir une composante importante de la finance décentralisée en chaîne.

9. Perspectives de développement des écosystèmes Layer 2 spécifiques

Bien qu’il y ait encore des défis, les transactions à faible coût, les mécanismes de jalonnement bien établis et un écosystème en expansion constituent une base solide pour la croissance de réseaux de couche 2 spécifiques.

Facteurs clés de croissance :

• La technologie rollup de Bitcoin pourrait en faire un leader dans le domaine des BTC Layer 2.
• Des coûts de stockage de données plus bas offrent un avantage d’échelle par rapport aux autres L2.
• Les jeux en ligne deviennent un nouveau moteur d’adoption pour les utilisateurs.

10. Les défis et les opportunités d’innovation auxquels fait face la Finance décentralisée

Malgré le développement rapide du secteur de la Finance décentralisée, il existe encore certains défis clés :

• Barrière d’entrée élevée pour les utilisateurs : en raison du soutien limité des échanges centralisés, les utilisateurs doivent souvent passer par des chaînes croisées Ethereum ou dépendre de services tiers.
• Mécanisme d’incitation insuffisant : de nombreux protocoles de premier plan manquent de programmes de tokens ou de points, ce qui affecte l’engagement des utilisateurs.

Cependant, ces défis indiquent également que la Finance décentralisée a encore un énorme potentiel d’innovation dans les domaines suivants :

• Produit de prêt à faible garantie
• Plateforme d’agrégation de prêts
• Produits dérivés de taux d’intérêt
• Protocole de titrisation sur la chaîne
• Marché de prévisions avancées

À l’avenir, la prochaine vague de développement de la DeFi se concentrera sur l’amélioration de l’efficacité, l’optimisation de la gestion des risques et le développement et l’application d’instruments financiers plus complexes, ce qui favorisera davantage la maturité de l’ensemble de l’industrie.