Qu'est-ce que le biais comportemental ? Comment les éviter ?

Les biais comportementaux, s’ils ne sont pas contrôlés, peuvent conduire à des décisions de trading et d’investissement en crypto-monnaie inexactes.

En réalité, il existe un domaine de recherche appelé la finance comportementale, qui combine la théorie psychologique et la finance économique traditionnelle.

Étant donné que ces biais se produisent souvent dans l’inconscient, il est donc crucial de prêter attention à son comportement personnel afin de limiter les décisions influencées par les émotions.

Le comportement et la psychologie humaine ont été largement étudiés par le psychologue et économiste israélo-américain Daniel Kahneman et le défunt psychologue cognitif et mathématicien Amos Tversky.

Les lecteurs intéressés peuvent lire l’ouvrage Judgment Under Uncertainty: Heuristics and Biases pour mieux comprendre la nature des biais comportementaux.

Qu’est-ce que le biais de comportement ?

Le biais de comportement est une croyance irrationnelle qui peut influencer nos décisions de trading en cryptomonnaie sans que nous en soyons conscients.

Les comportements courants pouvant influencer les décisions comprennent une confiance excessive, l’achat ou la vente à des moments inappropriés pour éviter les regrets, une capacité de concentration limitée et le suivi des tendances.

Les traders et les investisseurs doivent être conscients de tels biais et les éviter pour réduire le risque de prendre des décisions illogiques.

La confiance excessive

“L’illusion que nous comprenons le passé nous rend trop confiants dans notre capacité à prédire l’avenir.” – Daniel Kahneman

La confiance excessive apparaît souvent chez les traders qui ont trop confiance en leurs compétences, ce qui entraîne des décisions risquées ou un trading à une fréquence trop élevée.

Pas mal de gens ont également tendance à placer une confiance excessive dans les actifs dans lesquels ils ont investi massivement, ce qui rend leur portefeuille peu diversifié et vulnérable.

Bien qu’il y ait encore des exceptions, une étude dirigée par le professeur Kai Ruggeri de l’Université de Columbia montre que plus les investisseurs de détail échangent, moins ils réalisent de profits.

Considérez de réduire vos transactions et d’investir davantage – car l’investissement nécessite souvent une recherche approfondie sur la valeur intrinsèque d’un projet ou d’une cryptomonnaie.

Vous pouvez également envisager de diversifier votre portefeuille après avoir effectué des recherches approfondies. Cette méthode vous aide à réduire les risques liés à la détention d’un seul type de jeton.

Éviter le regret

Une étude publiée dans le Journal of Economic Theory par le professeur Jie Qin de l’Université Ritsumeikan montre que les traders ont tendance à vendre trop tôt des positions gagnantes et à conserver trop longtemps des positions perdantes – juste pour éviter le sentiment de regret.

L’être humain est programmé pour éviter le regret, même lorsque cela conduit à des décisions irrationnelles.

Pour freiner cette tendance, suivez des stratégies de trading et d’investissement spécifiques plutôt que de prendre des décisions pendant que le marché est volatil.

Une façon simple d’automatiser les transactions avec des conditions préétablies concernant le prix et le volume.

La stratégie de moyenne des coûts (DCA) est une méthode utilisée par de nombreuses personnes - investir un montant fixe à intervalles réguliers, peu importe le prix de l’actif.

Vous pouvez également utiliser un ordre de stop suiveur (, qui permet de placer un ordre à un pourcentage déterminé par rapport au prix du marché.

Ce type d’ordre suit à la fois la direction du prix, aide à verrouiller les profits et limite les pertes – vous aidant à éviter d’entrer et de sortir du marché par regret.

La capacité d’attention est limitée

Avec une multitude de tokens disponibles sur le marché, les opportunités d’investissement dans les cryptomonnaies semblent infinies. Mais la capacité d’attention et d’analyse de l’homme est limitée, ce qui rend difficile la compréhension détaillée de chaque option avant de prendre une décision de transaction.

De plus, le marché est toujours couvert par le bruit - des informations perturbatrices provenant de diverses sources. Cela peut vous amener à agir sur la base de données incomplètes ou erronées.

Ne soyez pas pressé de vous lancer dans une transaction sans avoir réellement fait vos recherches. Au lieu de “tout prendre”, faites vos propres recherches )DYOR( et effectuez des analyses techniques et fondamentales solides avant d’agir.

En outre, ne faites pas trop confiance aux KOL ou aux influenceurs - ces personnes qui partagent souvent des opportunités d’investissement en cryptomonnaie très risquées.

Suivre les tendances

Une étude du professeur Prem C. Jain ) de l’Université Tulane ( et du professeur Joanna Shuang Wu ) de l’Université de Rochester ( montre que 39 % des nouveaux capitaux investis dans les fonds communs de placement sont concentrés dans les 10 % des fonds ayant obtenu les meilleures performances l’année précédente.

Ceci est une preuve de l’habitude de suivre les tendances - ce qui peut facilement conduire à des décisions de trading hâtives, irrationnelles et non basées sur des recherches appropriées.

Avec la forte volatilité du marché des cryptomonnaies, les investisseurs peuvent être facilement trompés par une augmentation soudaine du prix d’un jeton et oublier d’évaluer soigneusement les facteurs fondamentaux.

Au lieu de courir après la foule, envisagez les actifs qui sont sous-évalués par rapport à leur valeur intrinsèque que vous percevez, plutôt que de vous limiter aux noms qui “font parler d’eux”.

Comme Warren Buffet l’a dit : « Ayez peur quand les autres sont avides, et soyez avide quand les autres ont peur. »

Vous pouvez également parfaire votre stratégie de trading et vous y tenir, au lieu de vous précipiter chaque fois que le marché “s’agite”.

Conclusion

Les humains ont souvent tendance à s’appuyer sur leur instinct pour prendre des décisions. Mais si vous savez observer votre propre comportement et garder le contrôle face aux biais comportementaux, votre capacité à prendre de mauvaises décisions de trading sera considérablement réduite.

Merci à tous d’avoir lu cet article !

N’oubliez pas de Liker, Commenter et de Suivre TinTucBitcoin pour rester à jour sur les dernières nouvelles du marché des jetons numériques et ne manquer aucune information importante !