加密合规中的人工智能: 寻找平衡的方法

人工智能已经成为加密货币中最热门的话题之一，行业特定和金融事件中，以及龙头分析公司讨论其在合规性、欺诈检测和运营效率方面的影响和潜力。随着监管机构加大审查力度，非法行为者变得更加复杂和快速，数字资产企业正在考虑整合人工智能(

人工智能真的可以帮助简化合规流程、发现隐藏威胁并保护企业吗？现实情况比简单的“即插即用”更为微妙。人工智能无法取代人类监督或责任，但作为一种工具，如果经过深思熟虑地实施，可以帮助保持最佳行业标准。让我们探讨其可能性。

寻找传统方法忽略的潜在风险

传统方法擅长捕捉已知模式，但在发现新的或意想不到的策略方面效果不佳。在这方面，人工智能脱颖而出，分析大量数据并标记可能被较简单模型忽略的异常情况。

在交易监控和检测非法活动中使用它的主要优势在于识别‘未知的未知’，传统的基于场景的方法无法检测。此外，先进的人工智能工具可以适应新的犯罪技术，让合规团队保持主动而不是被动。

与此同时，验证数据质量和解决偏见对可靠结果至关重要。基于人工智能的系统仍然会产生假阳性，但通常其数量较场景式系统要低。德勤和大华银行发布的案例研究显示，在交易监控方面，真阳性增加了5％，假阳性减少了40％，操作效率提高了40％。

节省时间，成本和人力

人工智能的实际好处不仅在于发现隐藏的威胁。随着监管要求的复杂性增加，许多公司面临时间和人力成本的上升。基于人工智能的解决方案可以通过自动化任务来帮助，否则这些任务将是手动完成并需要更多时间，例如：

• 优先考虑警报并标记高风险案例。
• 大型语言模型可以处理初始写作或政策审查，使合规人员能够专注于关键分析。

人工智能使团队能够通过解除他们的重复性琐事来集中精力进行战略决策。尤其是较小的加密公司可以从中受益。摆脱笨重的传统系统，他们可以更快速、更灵活地采用尖端工具，以保持在与较大玩家竞争时的竞争力

依然，员工培训对帮助团队正确解读自动化发现并做出基于数据的决策至关重要。

提高效率，但并非监管合作

虽然人工智能可以显著提高日常效率，但它不太可能改变加密公司和监管机构合作的方式。合规人员仍然需要直接与监管机构交流，以解决政策灰色地带，管理道德困境，并确保信任。

人工智能的工作是优化内部工作流程，而不是取代人类在那些高层讨论中的判断。最终，监管机构希望有清晰、可追溯的沟通，这只有人才能提供。

使用人工智能获取竞争优势和声誉

传统金融领域的参与者已经开始专注于利用人工智能进行合规，而忽视这种方法的加密货币公司可能会落后。仅仅采用人工智能不会直接影响加密货币公司的声誉，但在明显有益的地方不使用它可能会适得其反。如果发生可以预防的欺诈事件或合规违规行为，声誉损害可能会很严重。因此，我们可以将实施人工智能视为竞争优势。

此外，负责任地实施人工智能可以增强营销工作。公司已经将其基于人工智能的工具作为风险管理和用户保护的证据。当这些措施以透明和道德的方式完成时，可以增强消费者信心并提升公司在行业中的地位。

让人类坐在驾驶座上

即使人工智能可以承担一部分合规任务，责任不能被委托给算法。具有法律或伦理后果的决策需要人类的独特触感。人工智能可以标记可疑交易，但对如何处理该警报的最终决定——例如冻结账户还是关闭账户——应由合格专业人士做出。保持控制还可以保护公司免受对技术过度依赖的影响，尽管令人印象深刻，但永远无法真正匹敌人类直觉和责任。

人工智能正在成为加密合规的重要组成部分。通过将其数据处理能力与人类洞察力和道德判断力相结合，企业可以更有效地发现威胁，降低成本，节省时间。关键在于找到自动化和问责制之间的正确平衡。

加密行业应被鼓励探索人工智能能够提供的东西，同时认识到单靠技术无法建立信任。真正的信任需要对合规的真诚承诺，与监管机构进行透明沟通，并专注于客户保护。通过将人工智能视为一种有益工具，而不是人类判断的替代品，该行业可以朝着更安全的未来迈进。

![尤利娅·穆拉特])http://img.gateio.im/social/moments-68b25c05e7c8eed4b534625d396fde08

尤利娅·穆拉特

Yulia Murat 是 Global Ledger 的监管事务负责人，拥有丰富的金融犯罪合规和反洗钱经验。她曾在英国金融行为监管局工作，负责评估寻求英国注册的加密公司的申请。Yulia 还曾担任标准银行的对外银行金融犯罪合规区域负责人，并在标准银行集团伦敦办事处领导金融犯罪合规强化尽职调查团队。她的丰富背景包括担任 WorldFirst 的反洗钱负责人和 The Wolfsberg Group 的高级政策顾问等职务。Yulia 的全面专业知识彰显了她致力于增强监管框架和促进金融行业合规的承诺。