加密货币推动多层次洗钱增长，欧亚反洗钱监管机构警告

加密货币正在加剧2024年复杂洗钱方案的上升，欧亚集团在其最新报告中警告。

洗钱方案日益依赖加密和多层方法，突显了非法资金流动日益复杂化，俄罗斯国有新闻机构援引欧亚打击洗钱集团最近的报告称，这一发展趋势。

该报告涵盖了与洗钱和恐怖主义资助相关的风险，并强调了专业洗钱者利用加密货币、虚假身份（在欧亚地区被称为“弹药库”）以及现金参与这些操作的情况。报告指出，“利用加密货币交易所（包括国外交易所）和加密货币钱包进行的计划，主要是以虚假身份开立的”，已被“确定为恐怖主义资助活动”。

金融监管机构对加密货币在欧亚之外的非法融资角色提出了关切。今年11月底，瑞士金融市场监督管理局发出警告，指出与加密货币相关的洗钱风险日益增加，稳定币等资产越来越多地被用于网络攻击、非法暗网交易以及与地缘政治冲突有关的制裁逃避。

特别是稳定币，在非法交易中出现了“大涨”，给反洗钱工作带来了复杂性。作为回应，瑞士金融市场监督管理局（FINMA）概述了其更广泛的倡议，以应对这些风险，包括现场审查、更新审计计划以及对具有政治敏感客户或与高风险地区有关联的实体的风险容忍度和管理的增强关注。