新加坡为数字支付代币服务提高了恐怖主义资金风险

沙利尼·纳加拉詹

最后更新：

2024年7月1日，04:04东部夏令时间 | 2分钟阅读

新加坡在最新的恐怖融资国家风险评估中，将数字支付代币（DPT）服务提供商可能促进恐怖主义融资的风险级别从“中低”提高至“中高”

新加坡内政部、财政部和货币管理局周一联合宣布，最新的风险评估，上次是在2020年进行的，确定了类似的恐怖主义融资风险领域。

然而，报告也承认，在东南亚地区广泛使用数字支付代币的清晰证据不足。这可能是由于恐怖主义袭击地区技术有限，缺乏金融基础设施和良好的互联网。

DPT服务提供商包括经营数字货币的公司。

为什么数字代币使恐怖主义融资更难停止

尽管传统货币仍然是恐怖分子资助其活动的主要方式，但全球各地的专家越来越担心比特币等虚拟货币被用于这一目的。自新冠疫情爆发以来，这种担忧尤为增长。新加坡当局正在密切关注这一情况，因为虚拟货币变得越来越受欢迎。

“尽管目前尚无国内涉及DPT的TF案例，但新加坡意识到DPT服务提供商的日益增多会带来更高的TF风险，”报告称。

恐怖主义融资是DPT（分布式支付技术）所关注的几个原因之一。首先，这些交易通常是匿名的、快速的，并且可以跨越国界进行，这使得追踪变得困难。其次，新加坡的持牌公司可能会与海外的无牌公司进行业务往来，这可能更容易被滥用。

最后，并非所有国家都实施了相同的规则来跟踪这些交易，从而产生了恐怖分子可能会利用的漏洞。

此外，匿名工具和隐私币等功能使得很难跟踪谁在收款，以及他们在哪里。此外，这些货币允许快速轻松地跨境转移资金，与传统方法相比，它们成为恐怖分子转移大笔资金的更有效方式。

然而，这种匿名性和易用性也给试图通过数字货币追踪恐怖主义融资的执法机构带来了重大挑战。

新加坡优先考虑打击银行和数字代币服务中的洗钱

新加坡的评估发现，尤其是从事财富管理业务的银行最容易受到洗钱风险的影响。这是因为银行处理大量资金，并且通常为可能更容易从事非法活动的客户提供服务。

除了银行之外，新加坡的评估还确定了处理国际汇款的支付公司和管理外部资产的投资公司作为洗钱的关注领域。

今年四月，新加坡的金融监管机构采取行动应对这些洗钱风险。它宣布对支付服务法案进行修改，从而使该机构能够更好地控制涉足数字货币交易的公司。

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