欧盟银行监管机构寻求“协调”反洗钱措施，并扩展到加密货币公司

吉米·阿基（Jimmy Aki）

最后更新：

美国东部时间2024年1月16日 01：24 | 2分钟阅读

来源：AdobeStock/Grecaud Paul欧洲领先的银行实体欧洲银行管理局（EBA）已将其监管范围扩大到加密货币领域。

在 1 月 16 日的一篇博客文章中，欧盟银行监管机构宣布发布新的指导方针，重点关注加密货币领域的洗钱和恐怖主义融资风险因素。

欧洲银行管理局已将其关于洗钱和恐怖主义融资风险因素的指南扩展到 #crypto 资产服务提供商 （#CASPs）。

— 安德烈·布尔兹·平扎鲁 （@aburzpinzaru） January 16， 2024

根据这些准则，加密资产服务提供商（CASP）将被要求努力遵守现有的金融监管标准，例如实施了解你的客户（实名认证）措施。

此举旨在打击新兴加密行业内的反洗钱和恐怖主义融资活动。

EBA表示，此举的目的是“协调”现有方法，确保加密领域的服务提供商不会因其与传统同行的接近而成为非法活动的首选渠道。

欧盟监管机构还指出，CASP可能被滥用于金融犯罪目的，包括洗钱（ML）和恐怖主义融资（TF）。

“例如，由于加密资产转移的速度或某些产品包含隐藏用户身份的功能，这种情况发生的风险可能会增加。 因此，重要的是CASP了解这些风险并采取有效减轻这些风险的措施，“EBA在其新闻稿中补充道。

有鉴于此，所有在欧洲集团内运营的CASP都有两个月的时间来通知主要银行监管机构他们遵守这些规定。

但是，这些指南的执行将于 2024 年 12 月 30 日生效，一旦它们被翻译成所有欧洲官方语言。 此激活期与加密货币资产市场 （MiCA） 立法的预期发布日期一致。

在此之前，EBA已经发布了CASP的反洗钱/反恐融资监管机构指南，概述了与其运营相关的固有风险。

此外，这家欧洲顶级金融实体正在积极制定一套指南草案，预计将构成“旅行规则指南”。

这些准则将要求所有数字资产服务提供商，包括交易所，在数字资产存入或提取其平台时披露用户身份。

传统金融机构也受制于新的 EBA 准则

虽然美国政府一直犹豫不决，不愿为在其境内使用加密资产建立明确的监管框架，但欧洲集团并没有回避这一责任。

欧盟地区去年成功敲定了具有里程碑意义的加密货币市场（MiCA）立法。

该地区表示，其新发布的指导方针将与其不断扩大的监管地图相关联，旨在根除所有形式的非法金融行为，并为加密空间带来合理性。

根据EBA的说法，所有与数字资产服务提供商或接触虚拟资产的客户合作的传统金融公司和信贷机构也将属于其新指南的范围。 银行监管机构将此归因于两个生态系统的相互依存关系。