尼日利亚央行为处理VASP的金融机构推出法规

上次更新时间：美国东部时间 2024 年 1 月 4 日 00：18 . 2分钟阅读

披露：加密货币是一种高风险资产类别。 本文仅供参考，不构成投资建议。 使用本网站，即表示您同意我们的条款和条件。 我们可能会在我们的内容中使用附属链接，并获得佣金。来源：AdobeStock尼日利亚央行（CBN）发布了新法规，以指导为虚拟资产服务提供商（VASP）提供国内账户的银行和其他金融机构

在1月3日在其网站上发布的官方通知中，该国领先的银行监管机构援引全球加密货币法规，对所有市场参与者实施了严格的规定，以保护投资者和经济

根据新闻稿，继之前宣布解除对加密货币交易的禁令，以及金融行动特别工作组（FAFT）要求对VASP进行监管以防止滥用的指令之后，国家当局需要制定一个操作框架

🇳🇬 尼日利亚>央行根据新的证券交易委员会法规解除加密货币禁令

尼日利亚央行撤销了与涉及数字代币的公司打交道的禁令 #CryptoNews

— Cryptonews.com （@cryptonews） 2023 年 12 月 23 日

*“**目前全球趋势表明，有必要规范虚拟资产服务提供商的活动，包括加密货币和加密资产。” *

CBN发布严厉的法律

新指南允许加密公司在该国创建银行账户，但这些账户只能用于数字资产交易，不得用于其他

除其他支票限制外，也禁止从账户中提取现金。 除涉及加密货币交易到另一个账户的情况外，不得从VASP银行账户中清算第三方支票，并且应通过经理支票完成

此外，金融机构必须对每个账户的交易限额进行风险评估标准，不得经营任何特许经营账户或为此目的与公司签订任何协议。

银行还被要求定期向CBN提交开立的VASP账户的详细信息以及其他事实，以确保适当的监管

《第一财经》要求金融机构进行尽职调查，以进一步开展反洗钱和恐怖主义预防工作，并不断核实和确认地址和其他事实

*“金融机构应建立适当的风险管理，以确定根据本指引开立的指定账户是否已经、正在或可能用于洗钱、恐怖分子资金和私募基金。 *

尼日利亚的新行业立场

这些法规的范围和目标是为与VASP的银行关系提供最低标准要求，并通过证券交易委员会（证券交易委员会）等监管机构监控注册公司的活动

2021 年，CBN 发布了一项指令，限制金融机构向该国的加密公司提供服务，理由是网络犯罪、洗钱和缺乏全球监管

此后，该国软化了与市场打交道的立场，通过了《2023年金融法》，对数字资产征税，承认其为资产类别。 尼日利亚现在与南非、博茨瓦纳和其他国家一起发布加密指南。