与Anthony Georgiades的访谈：风险投资在推动金融深科技中的作用

Anthony Georgiades 是 Innovating Capital 的普通合伙人，Innovating Capital 是一家专注于颠覆性公司和数字资产的深科技风险投资基金。在 Innovating Capital 孵化的项目中，Anthony 也是 Pastel Network 的联合创始人，该网络是一个去中心化、支持人工智能的第一层区块链，为开发者和用户提供关键基础设施工具，以提升他们的 Web3 项目到一个新的水平。

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由摩根大通、Coinbase、黑石、Klarna 等高管阅读

如果你在金融科技领域工作，你肯定知道，过去几年行业的投资金额一直呈现出不稳定的趋势。

如果在新冠疫情期间曾一度繁荣，之后又突然下降，引发了对“热手谬论”盲目信心的质疑——正如在短短几年内，一连串成功的投资并不意味着这种策略会永远成功。

在新冠疫情期间，科技变得比以往任何时候都更为重要。它帮助我们继续日常生活，克服了疫情带来的困难。金融科技公司之所以繁荣，原因很简单——它们提供了解决我们大部分问题的方案。

一旦我们意识到某些公司以不同寻常的方式繁荣起来，裁员开始了，随之而来的是疑虑，然后投资者变得更加谨慎。

可以说，自然选择开始起作用，只有有价值的金融科技公司才能存活下来——即使在诸多困难之中。

直到2024年最后一部分，似乎投资者的态度发生了变化——更为谨慎，但并不那么畏缩。正如我们在 FinTech Weekly 之前讨论的那样，金融科技的首次公开募股（IPO）就是这种转变的明显例子。

这也许是因为人们的认知——当然也受到人工智能崛起的影响——认为科技将持续存在于我们的日常生活中。毕竟，我们在疫情后养成了不同的习惯。

但这一次，科技被视为不同的东西。我们可能终于意识到，科技不仅仅是通过更偏向技术驱动的产品来改善日常体验的手段，而是能够从根本上改变企业的东西。因此，更准确的说法可能是深科技，而不仅仅是科技。

既然我们已经讨论了深科技及其在金融中的应用，现在我们想与一位每天都在呼吸投资和科技的人谈谈这个话题。简而言之，就是一位具有第一手经验、能够讨论深科技对金融意味着什么的人。

此外，由于我们在 FinTech Weekly 热爱科技，但更关注人，我们选择与那些在过程中见证态度转变的投资者之一对话。

Anthony Georgiades 就是这样的人。凭借他作为风险投资人、创始人和多家企业合伙人的经验，我们向他提出了一些关于深科技在金融中的现状以及风险投资在深科技发展中的作用的问题。

祝您阅读愉快！

R：风险投资者如何影响深科技在金融领域的创新速度？

A：我亲眼看到我们在推动深科技金融创新中的关键作用。我们不仅仅是投资资金；我们还带来专业知识和战略指导，帮助初创企业应对复杂的金融和监管环境。

通过利用我们的网络，我们将创始人与行业合作伙伴和客户连接起来，使他们能够在竞争激烈的市场中繁荣。我的关注点——也是我们许多同行的关注点——是像人工智能、区块链和量子计算这样的变革性技术。这些不仅仅是流行词；它们有能力颠覆传统金融服务。在评估初创企业时，我总是关注一些关键里程碑：强大的领导团队、可扩展的商业模型、巨大的市场潜力以及客户牵引的证据。这些元素表明公司具备成功的条件。

R：考虑到深科技在金融中的长研发周期和高资本需求，风险投资资金的重要性有多大？

A：资金通常是深科技初创企业的生命线，我理解这些公司获得所需资本的难度。它们的长研发周期和高资本需求使得风险投资变得至关重要。近年来，我还看到早期风险债务作为一种灵活的选择，帮助创始人获得资本而不至于过度稀释。

尽管取得了显著进展——从2016年到2020年，深科技投资增长了四倍，超过$60BN ——但与其他行业相比，资金池仍显不足。为了降低风险，我专注于具有高增长潜力的公司，并努力在它们扩展时提供更大规模的投资。此外，聘请技术熟练的分析师加入团队也可以成为改变游戏规则的因素，帮助你的公司更有信心地评估复杂技术。

R：你认为风险投资在推动金融创新方面是否有益于终端用户，比如通过改善金融包容性或提供更优质的服务？

A：风险投资正在以深远的方式重塑金融生态系统。我们支持的初创企业正在引入颠覆传统金融服务的技术，无论是企业平台、区块链应用还是人工智能驱动的工具。

我工作中最令人欣慰的部分之一是看到这些创新有可能改善终端用户的生活和服务。除了资金支持，风险投资还培养了一种创新文化。我积极鼓励创始人要有远大目标，开发突破性想法，同时为他们提供快速扩展所需的资源。初创企业与成熟金融机构之间的合作也是风险投资的一个增值领域。我们可以帮助促进新技术在更广泛的金融格局中的无缝整合。

R：你如何预期未来十年风险投资与深科技初创企业的关系会发展？

A：展望未来，我对风险投资在深科技金融领域的发展感到兴奋。对前沿技术如人工智能、区块链和量子计算的关注日益增加，我认为这是我们可以产生重大影响的领域。

可持续发展也逐渐成为讨论的重点，更多投资流向绿色技术和以环境、社会和治理（ESG）为导向的金融科技解决方案。为了支持这些进步，我相信风险投资生态系统需要不断演变。专业化的公司拥有深厚的技术专长将变得更加普遍，与学术机构和公共资金机构的合作也将变得至关重要。

更长的投资周期也是必要的，以适应深科技创新常常需要的延长开发周期。