美国财政部外国资产控制办公室(OFAC)建议强制支付稳定币发行商实施反洗钱(AML)和反恐怖融资计划,以及遵守制裁制度。


根据该倡议,发行稳定币的公司必须建立识别和防止非法活动的系统。具体包括阻止可疑交易和在必要时冻结资金。此外,每个发行商还需指定一名负责合规的人员——该人员必须是位于美国且没有金融犯罪前科的员工。

预计稳定币发行商将被归类为根据《银行保密法》定义的金融机构。OFAC计划要求支付稳定币的创建者定期接受审计,并与执法机构合作,识别和防止可能使用稳定币的金融犯罪。

美国财政部长斯科特·贝森特(Scott Bessent)表示,该倡议旨在保护美国金融体系免受国家安全威胁,同时不限制在支付和稳定币领域运营的美国公司。财政部将接受公众意见,为期60天。

这些措施是在2025年7月由美国总统唐纳德·特朗普签署的GENIUS稳定币监管法案框架内制定的。该文件规定,支付稳定币的发行只能通过受保险金融机构的子公司或获得监管机构特别许可的方式进行。
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