金融科技创始人查理·贾维斯被判定犯有针对摩根大通的欺诈罪

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被 JPMorgan、Coinbase、Blackrock、Klarna 等的高管阅读

金融科技创始人 Charlie Javice 因欺诈 JPMorgan Chase 被判定有罪

Charlie Javice，金融科技初创公司 Frank 的创始人，因在一起震动金融科技行业的高调案件中，被判定对美国摩根大通（JPMorgan Chase & Co.）实施了价值1.75亿美元的欺诈行为。曼哈顿联邦陪审团于周五作出裁决，此前历时六周的审理在仅六小时的评议后结束。

32岁的 Javice 被判多项罪名成立，包括银行欺诈；控方在庭审中证明，她伪造用户数据以大幅夸大 Frank 的用户规模。在2021年的收购过程中，Javice 声称平台拥有超过425万用户，但法庭上提交的证据显示，实际用户数接近30万。

Frank的兴衰

Frank 于2016年成立，旨在简化大学经济援助申请流程，帮助学生应对复杂的 美国联邦学生资助免费申请（FAFSA） 系统。该平台凭借其创新方法迅速获得关注，并在2019年入选福布斯“30 Under 30”榜单。

凭借其用户友好的工具和激进的增长策略，Frank 吸引了美国最大银行 JPMorgan Chase 的兴趣。该银行最终以1.75亿美元收购了这家初创公司，认为可以获得一个庞大且活跃的用户基础。

欺诈的展开

针对 Javice 及其共同被告 Olivier Amar 的案件，焦点在于他们雇佣一家数据科学公司，伪造用户名单以在尽职调查中展示。控方描述此举为一项蓄意欺骗 JPMorgan，旨在促成这笔丰厚的收购交易。

电子邮件、内部文件和证人证词显示，Javice 和 Amar 密谋操控数据，虚假夸大用户数量，误导 JPMorgan 关于公司的实际覆盖范围。此欺骗在2022年底被揭露，当时 JPMorgan 对 Javice 提起诉讼，指控她在收购过程中提供虚假指标。

法律战与判决

Javice 于2023年4月被捕，并以200万美元保释。整个审判期间，她的律师团队辩称，JPMorgan 有权获得准确数据，但在最终交易前未进行充分的尽职调查。控方则坚持，数据操控是蓄意为之，旨在误导投资者。

经过六周的审理，陪审团仅用六小时便作出裁决。Javice 和 Amar 在所有指控上均被判有罪。Javice 面临最高可达30年的监禁，尽管法律专家认为她实际的刑期可能会明显缩短。

Charlie Javice 的未来

Javice 和 Amar 的量刑将于稍后公布。虽然她的辩护团队预计将提出上诉，但此案标志着一位曾备受推崇的金融科技人物的陨落。

此次定罪也反映出金融科技行业在透明度和问责制方面的更广泛担忧。 随着监管机构和投资者的审查日益加强，企业将面临更大压力，确保披露的真实性和遵守道德标准。

Javice 的定罪为金融科技行业的创业者敲响了警钟。随着行业持续吸引大量投资，透明度和负责任的增长变得比以往任何时候都更为重要。