Volution 推出 $100M 基金 以促进英国金融科技发展

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由 JP Morgan、Coinbase、Blackrock、Klarna 等高管阅读

英国金融科技势头吸引新一轮资本

英国金融科技领域的成功，往往以初创企业扩张速度以及其融资轮规模来衡量。然而，今天这种“强势”越来越多地被定义为韧性、收入，以及交付真实世界价值的能力。在这样的背景下，风险投资机构 Volution 宣布推出一只新的 1 亿美元基金，旨在支持已被证明具备市场契合度、但仍需要更多资本以进一步成长的英国 金融科技公司。

Volution 的这一决定正值许多处于早期阶段的初创企业难以突破最初里程碑之际。伦敦仍是金融创新的强大引擎，其动力来自深厚的金融历史以及对开放银行（Open Banking）的早期采用。例如 Allica Bank，其在 2024 年将利润翻倍至 2,990 万英镑；以及 Revolut，近期披露其实现 10 亿英镑利润，都凸显了这座城市持续的影响力。根据汇丰创新银行（HSBC Innovation Banking）的研究，英国如今拥有超过 185 家估值超过 10 亿英镑的金融科技初创企业。

Volution 第二只基金的推出，系与日本投资机构 SBI Investment Co. 合作设立，表明该行业的乐观情绪得到重燃——即便风险投资正面临更广泛的市场压力。

瞄准关键的增长“缺口”

Volution 并不追逐尚未实现营收的项目，而是 专注于具备已建立的收入来源的公司。该机构计划投资年营收在 500 万美元至 2,000 万美元之间的初创企业——这一细分领域在早期投资之后往往容易被忽视。

Volution 管理合伙人 James Codling 表示，尽管英国政府持续强调生产率和增长，但在完成 A 轮（Series A）之后仍然存在显著的融资缺口。许多在早期取得成功的初创企业如今都难以获得扩张所需的资本，而 2021 年至 2022 年期间开始的风险投资下行使这一情况更加严峻。

Codling 强调，Volution 寻找的是具备强产品-市场匹配度（product-market fit）且拥有清晰策略来触达客户的企业。他的评估反映出一项更广泛的趋势：在获得进一步投资之前，今天的初创企业不仅要证明自己具有创新性，还必须证明其具备商业可行性。

合作强化国际纽带

SBI Investment 的参与凸显了全球对英国 金融科技 机会日益增长的兴趣。SBI 的代表指出，英国之所以值得投资，关键因素在于其拥有强大的大学体系、支持性的监管环境以及活跃的创业氛围。在日本与英国正在积极加强经济合作的时刻，这份合作也应运而生，这种关系或将为在两大市场运营的金融科技企业带来新的机会。

通过利用这种跨境协作，Volution 正在将其新基金定位为可从更广泛的金融专业网络以及资本获取渠道中获益——在市场环境仍然充满挑战的情况下，这些因素可能至关重要。

建立在经过验证的业绩基础上

Volution 的首只基金规模为 3,000 万美元，带来了包括 Signal AI、Flagstone、Cognism 和 Zopa Bank 在内的多项引人注目的投资。这一初始举措带来了三次成功退出，使该机构在识别高潜力金融科技初创企业方面的路径获得了可信度。

随着新一只 1 亿美元基金的推出，Volution 旨在复制并扩大其早期成功。现有的有限合伙人（limited partners）表现出强有力的支持，许多人选择再次投入。这种程度的投资者信心表明，Volution 的策略与那些希望在不确定的风险投资环境中获得更稳定回报的人群产生了共鸣。

**此外，Volution 的“碳携带（Carbon Carry）”倡议旨在鼓励其投资组合中的负责任与可持续增长，体现了将 ESG 原则整合到投资实践中的更大转变。**该机构并非将环境与社会治理视为次要考虑，而是将其纳入核心投资战略之中。

关于可持续增长的战略性押注

Volution 的最新举措表明，其对英国金融科技行业持续强劲的判断是谨慎而稳健的。通过支持那些拥有真实世界牵引力并实施负责任增长策略的初创企业，该机构押注的不只是下一次吸睛头条式的成功，更是为经受考验而建立起来的公司。

这只新的 1 亿美元基金所代表的不仅是财务承诺。这是一种信号：即便在以谨慎与重新校准为特征的风险投资环境中，仍然存在值得追求的机会。随着资金来源趋紧、优质投资的竞争加剧，Volution 对基本面的聚焦或许将成为其最大的优势。