中国公民在韩国被起诉涉及$107 百万美元的加密货币洗钱案

韩国当局对一个国际犯罪网络采取了重大行动，在揭露涉及超过1.07亿美元加密货币的复杂洗钱操作后，将三名中国公民移交检察机关。此案是该地区较为重大的一起加密货币相关洗钱事件，凸显了该国数字资产监管的漏洞。

洗钱流程：该方案的运作方式

据首尔海关主管部门官员介绍，该由中国人领导的网络在2021年9月至2025年6月期间，运营着一套复杂的资金流转系统。该操作揭示了犯罪分子如何利用国内外加密市场之间的缝隙，掩盖数字资产的来源。

其方法极为系统化。调查人员发现，该团伙通过微信和支付宝等流行支付平台接收客户存款，然后通过未经授权的交易渠道将资金转换为加密货币。随后，他们将数字资产转移到多个国际钱包，再通过各种国内银行账户将其兑换回韩元。

使该操作尤为复杂的是其“分层”过程。据称，该网络在多个国家购买加密货币，将其转入韩国的数字钱包，并不断通过众多国内银行账户循环资金，形成一条难以追踪的复杂纸面痕迹。

将交易伪装成合法支出

该犯罪网络采用了一种常见的欺骗手法：伪造交易记录，使其看似合法的商业支出。当局报告称，这些转账被记录为外国人整容手术费用或学生的海外留学支出——这些交易通常比直接的加密货币转移受到的监管审查少。

这种做法利用了韩国机构正常处理的金融流动，使个别交易融入日常银行体系。这些虚假支出渠道在近四年内累计转移了1489亿韩元（合1.07亿美元）资金。

韩国的监管漏洞

此案发生在韩国加密货币行业的关键时期。金融监管机构在制定数字资产的全面监管框架方面遇到延误，造成了治理空白，既被合法投资者利用，也被犯罪网络利用。

监管不确定性促使数十亿美元的加密资产流向海外平台。据最新报道，仅在2025年，约有1100亿美元的加密资产离开韩国，原因是本地投资者寻求监管较少的交易环境。这一资本外流反而使韩国成为洗钱活动的温床，因为该国居民习惯于在执法更为分散的国际平台上持有资产。

对区域加密市场的影响

此次起诉标志着执法部门对东亚地区利用加密货币进行洗钱的关注日益增强。虽然三名嫌疑人面临起诉，但此案也引发了更广泛的疑问：中方犯罪网络如何利用加密货币的跨境特性，通过存在监管空白的司法管辖区转移资产。

当局强调，这一操作涉及跨越多个国家、在数年内转移1.07亿美元的规模，表明类似网络可能仍在继续运作。像微信和支付宝这样的主流支付应用作为入口点，展示了传统金融基础设施仍然容易受到加密货币洗钱方案的影响，即使监管者试图加强数字资产领域的控制。

韩国持续推动建立更明确的加密货币监管法规，预计将影响未来此类案件的预防效果。