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分红股票101:如何在不牺牲增长的情况下建立稳定的现金流

想要在市场横盘交易时获得稳定收益吗?分红股票可能是你的答案。与闲置在储蓄账号中的被动现金不同,分红股票不仅提供定期支付,还有资本增值的潜力。让我们来详细了解一下你需要知道的一切。

分红股票究竟是什么?

分红股票是指公司定期将一部分利润分配给股东的股份。基本上,这就是公司在说:“嘿,我们今年赚了很多钱,这是你的分成。”

关键点是什么?分红来自实际利润,而不是凭空而来。 一家公司不能随便发放分红——它们需要真实的收益作为支持。

真实案例: ABC公司在6月30日宣布每股1.75泰铢的分红。如果你拥有10,000股并持有到分红日,你将获得17,500泰铢(税前)。简单的数学。

分红支付的类型 (并不总是现金)

现金分红 (最常见)

钱进入你的账号。简单明了。通常税率为10%。

股票分红

公司发行新股份而不是现金。听起来不错,直到你意识到这会稀释股价。好处是什么?你可以在不支付额外费用的情况下获得更多股份。

时间也很重要

  • 年度分红: 每年一次的大额支付,通常在收益结束后发放
  • 临时分红: 在(年期间的额外支付,)对于稳定的公司来说很常见

实际上重要的3个指标

1. 分红支付比率

实际返回给股东的利润百分比。计算它:

派息比率 = (每股分红 ÷ 每股收益) × 100

例子:公司A每股赚取3.28泰铢,但支付4.72泰铢的分红 = 143% 的派息比率。红旗?也许他们在动用储备。

2. 分红收益率

您的实际投资回报。这根据您的购买价格而变化。

收益 = (年度分红 ÷ 股价) × 100

时间错过的地方在于:在高点买入3%的收益股票?你的实际回报会下降。在低点买入?收益率会跳升到5-6%。

3. 分红政策

公司有计划吗?PTT承诺支付≥25%的收益。INTUCH支付100%的子公司分红。一切都在于一致性。

分红股票陷阱 (以及如何避免它)

高分红收益听起来很棒,直到你意识到你手里拿着一个正在融化的冰块。以下是灾难的公式:

  1. 公司支付不可持续的高分红 (60-70%的收益)
  2. 股价被打压 (市场价格在分红)
  3. 你被困在持有一个贬值的资产上 只是为了获得5%的收益
  4. 最终分红被削减,股票进一步崩溃

专业举措: 寻找具有以下特点的公司:

  • 一致的3-5年分红历史
  • 合理的分红比例 (30-50% 范围)
  • 实际利润增长,而不仅仅是维持现状
  • 超过通货膨胀的收益率 (目前 2-3%+

如何实际购买分红股票

) 第一步:开设一个 Brokerage 账号 标准流程——身份证,银行账号,申请表。需要1-5个工作日。

**黑客:**立即注册电子分红服务,以便付款自动转入您的银行。

第2步:为您的账号充值

转账现金,你就可以开始交易。

第3步:做功课

在购买任何东西之前,请筛选:

  • 5年收益趋势 ###增长或稳定?(
  • 付款历史 )一致的付款人?(
  • 收益与市场平均)这是一个价值陷阱吗?(
  • 股票价格与52周范围)被过分炒作还是被低估?(

) 第4步:把握入场时机 市场效率的事情是这样的:一旦分红宣布,股票价格几乎会立即调整。在收益公告之前买入,而不是之后。 当股价下跌10-15%时,分红收益率再次看起来很有吸引力。

第5步:持有至XD日期

XD = 除息日。 在除息日之前购买 = 你会获得分红。在除息日当天或之后购买 = 你不会获得。简单。

然后等待大约1个月,付款会到达你的账号###,扣除10%税款(。

常见错误 )不要成为这个人(

追逐收益: 那8%的收益? 可能不可持续。查看3年的历史。

忽视基本面: 高分红无法拯救沉没的船。检查收益质量。

糟糕的时机: 在分红公告后购买 = 为已经计入价格的收益支付过高的费用。

没有多样化: 5只同一行业的分红股票 = 杠杆,而不是安全。

底线

分红股票不是被动收入——它们是具有选择性的主动收入。 你可以获得定期现金流,同时保持对增长的曝光。但你必须聪明地参与:

  • 挑选有真实收益的公司)而不是僵尸公司(
  • 目标来自于有业绩记录的公司的3-5%收益
  • 在价格下跌时购买,而不是在公告后
  • 重新投资较小的分红或将其用于以更好价格进行新入场

最佳分红投资组合并不是回报最高的那一个。它是那个在你睡觉时安静增值的投资组合。

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