美国的加密许可，究竟需要哪一种？对五种主流许可进行全面解读

如果加密企业想在美国合法经营，老实说，许可证种类太多了，令人困惑。MSB、MTL、非财务建议、证券交易委员会相关……应该选择哪一个呢，我进行了彻底比较。

1. MSB（货币服务业务）许可证

这是什么： 由美国财政部下属的FinCEN（金融犯罪执法网络）发布的东西。可以说是类似于“营业执照”的东西。

涉及业务： 加密货币交易所、ICO发行、国际汇款、兑换服务等。对区块链企业来说几乎是必需的呢。

2. MTL（钱款传输许可证）

这是什么： 各州独立发行的许可证，用于监管汇款服务。

业务范围： 资金转移、账单支付、货币运输等。如果在多个州运营，您需要在每个州获得此许可（即程序会增加）。

3. NFA（非财务建议）许可

这是什么： 期货和外汇市场的自律机构。监督衍生品交易。

目标业务： 期货交易、外汇、衍生品的提供。处理虚拟货币衍生产品时是必要的。

4. 证券交易委员会投资顾问注册

这是什么： 如果您通过提供投资建议来获得报酬，则需要在SEC（证券交易委员会）注册。

要点： 管理资产超过1亿美元则直接向SEC注册，低于则向州注册。SEC将资源集中于大型项目。

5. 证券交易委员会届出（规则D）

这是什么： 如果发行安全代币（STO），必须向证券交易委员会（SEC）提交申请。因为被判定为证券，所以需要监管。

必要文件： 商业计划书、审计报告、企业信息等。需要透明度。

结论

所需的许可证取决于业务类型。有时可能需要多个许可证。如果是加密货币交易所，至少需要MSB和MTL。如果处理投资产品，还需要SEC。明确业务内容，并咨询律师是明智的做法。

现在观察BTC、XRP和BNB的动向，在监管逐步落实的市场中开展业务，这样的合规知识已变得必不可少。