为何散户买加密货币常亏钱？加密货币亏损原因及应对策略【入门指南】

加密市场波动剧烈,无论是机构还是散户,投资都有盈亏。但为何散户更容易在加密货币交易中亏损?如果想摆脱"亏损宿命",该如何处理手中的亏损资产?

本文将为大家梳理散户亏损的常见原因,并提供一些实用的应对建议,希望能帮助你在加密市场中站稳脚跟!

散户买加密货币亏损的原因有哪些?

1. 缺乏专业知识,盲目入市

“盲目进场"是散户亏损的最大原因之一。许多人在自己的专业领域表现出色,但一进入加密市场就惨遭亏损,关键在于"不懂却硬要参与”。如果没有做好充分的研究就贸然入场,那与赌博无异 - 而好运并非常态!

更常见的情况是,散户往往难以把握市场趋势,分不清当前是牛市还是熊市,不懂得如何选择优质项目,操作随意且缺乏策略,涨跌都持有,最终陷入"长期套牢"的困境,不愿止损,亏损还在继续。这种交易方式,很容易导致本金损失殆尽。

2. 追求过高的投资回报率

投资这件事,高回报必然伴随高风险,加密货币当然也不例外。然而,许多散户并未意识到这一点,一入场就幻想着"短期翻倍大赚一笔"。即便是投资大师巴菲特的年化回报率也仅约20%,但不少散户却幻想一年能赚100%以上?这完全是不切实际的幻想,最终亏损出局也就不足为奇了。

3. 容易受市场消息面影响

所谓的市场消息,主要是指新闻和媒体报道的加密项目相关动态。散户由于信息渠道有限,往往只能依赖这些报道来做出投资决策。因此散户会因为市场消息亏钱,主要有两个致命弱点:消息比他人滞后,以及难以辨别真伪。实际上,大多数市场消息本质上是陷阱,旨在诱导散户。市场上有那么多专业机构和主力资金,即便消息属实,有限的利润也早已被他们瓜分殆尽,很少轮到我们这些小散户捡便宜。那些被公开的消息,很可能是为了寻找接盘侠。

4. 对投资标的缺乏了解

实际上,投资要想盈利,最关键的是要真正了解你所购买的资产,但很多散户根本不关心这个项目到底在做什么,买入全凭直觉 - 通常是"这个项目看起来不错",或者"大家都在买我也跟着买"。

连项目的具体业务、财务状况都没搞清楚就直接买入,这与赌博无异,这样怎么可能知道什么时候该加仓、什么时候该撤退?等到发现情况不对,通常已经亏损不少了。

5. 心理素质不足,情绪波动大

许多散户看到加密货币大涨就欣喜若狂,但价格一跌立刻又崩溃到想哭。当情绪管理不当时,投资决策很容易被心情左右。有时会冲动,明明承受不了风险还硬要追高;有时又过度恐慌,连优质项目都当成垃圾币乱卖,很容易失去理智和判断力!

6. 厌恶损失,导致过早离场

损失厌恶源自行为金融学,它指的是大多数人对损失和获得的敏感程度不同,即使损失和获得的程度相同,人们通常也会表现出更厌恶损失。因此,即便散户投资者手中持有本该大赚的加密货币,但由于对损失比同等数量的收益更加敏感,在短期内价格波动中频繁地为每日的损失而感到痛苦,最终无奈选择将加密货币抛售而无法等到价格上涨,因此也就放弃了本应该得到的收益。

7. 频繁换仓操作

许多散户投资者都存在这样一个问题:本来自己做足功课选好了项目,但因为涨得慢或反复震荡,就耐不住性子想去做短线交易,然后再买回自己原来的加密货币。然而想法是美好的,真正在加密市场中换仓操作的难度非常大,还要承担更多风险,因此结果往往是换的短线项目被套出局亏了不少,连自己研究好的加密货币也不敢买,最后只能眼看着它上涨而无能为力。

8. 满仓操作,不懂休养生息

加密市场有牛熊周期,在熊市下跌中,实际上90%以上的加密货币没有获利的机会。但不少散户投资者就是不愿意休养生息,本想提高资金利用率,却又很难在个别加密货币的周期性强弱变换中把握准节奏。此外,经常满仓也会使人心理疲惫,因为被套牢而感到沮丧,等反弹来临时反而不敢下手了,就此与获利机会失之交臂。

加密货币被套牢,交易亏损了我该怎么办?

1. 若没有任何技术支持继续持有该加密货币,应止损离场

如果被套牢的加密货币根据各种技术分析,在达到某一个位置后价格仍然无法放缓下跌或停止下跌开始上涨,那么对于这种加密货币就不应该再继续持有,为了不继续扩大损失,您应该果断选择卖出离场,重新选择新的加密货币或其他投资产品。

2. 若分析支持继续持有该加密货币,应减仓并设定新的风险收益比

如果被套牢的加密货币经过各种技术分析,仍存在某一个位置使价格重新回暖,那么您虽然也应该减仓,但不必全部卖出。但由于已经出现了损失,这就要求您需要重新考虑风险收益比,即潜在回报与风险的比例。只有在风险收益比较为合理的点位交易,才能获得更高的收益。简单来说,越靠近支撑买入,风险越小,利润空间更高;反之应该更加靠近阻力卖出。

3. 面对连续亏损,交易频率高者(一个月3次以上),应寻找其他策略

如果不论投资哪一个加密项目都处于亏损状态,而且买卖频率很高,那么不妨检验一下使用的投资策略和技术分析是否适合您。如果采取与自身投资目标、风险偏好和资金情况等不相匹配的策略和技术指标进行加密货币投资,无异于是与您最初的目标背道而驰,这样即使是持有前景不错的加密货币,也很难获得收益。

4. 保持冷静,无论盈亏

做加密货币交易想赚钱,而且想赚更多的钱,这是多数人的心理。但是赚钱要赚得坦荡,亏钱也要亏得明白。当赚到钱时不要沾沾自喜,过度自信;赚不到钱的时候,也能保持理智,静观其变,等待市场下一次机会的来临。

您在进入加密市场时,可以单独或同时采取不同的投资策略,但为了降低投资风险,我更建议您对不同加密货币分类采取以下策略。

1) 长期持有策略

长期持有投资不必时刻关注所持加密货币的涨跌。您在采取这种策略时,唯一需要做的就是长期持有那些价格低于价值并且有良好发展前景的加密货币。至于这个长期究竟要多长时间,一般情况需要您在3-5年内都将其持有不动,只将价格上涨带来的收益作为回报。

因此,长期持有策略的重点在于选择项目而非持有的过程,所以您无需过分关注短期价格波动和买入时机。对于准备长期持有的加密货币,您甚至在市场大跌时依然可以买入。

2) 波段操作策略

波段操作策略是投资者较为常用的一种方式,与长期持有策略不同,它更注重的是追求比较明显的波段收益。投资者在买入一个加密项目时,会事先对价格上涨或下跌的程度进行预估。当价格达到预期上涨程度或与预期完全不同时卖出,而价格在预期内的下跌时可以选择加仓买入,等待价格的重新上涨。

3) 短线交易策略

这种投资策略适合反应迅速、对市场变化足够敏感且能够接受高频率交易的短线投资者。对于使用短线交易策略的投资者来说,除了要把握正确时机,在机会来临时能够快速抓住,更重要的是能在市场情况反转前及时退出,因为一旦跑慢了或者没能跑出去,那么接下来的亏损可能远比收益更多。

散户如何降低加密货币交易亏损的风险?

作为散户,您在加密货币交易亏损后可能会来不及完全退场。不过在交易前做好准备工作或在交易时做好对冲,可以尽可能减少加密货币投资的损失,可以参考下面方式。(以下为作者个人经验心得,不作为具体投资建议)

在交易前,就选择更加安全且风险较小的资产,或者选择合适的交易方式。

▪ 加密货币指数基金

加密货币指数基金与单一加密货币不同,除了能做到分散风险外,它自身特有系统机制能够将自动筛选出优质项目,并且成分币是动态调整的,每过一段时间就会淘汰指数中表现不佳的加密货币。长期来看,坚持将持有的资金投向不同的加密货币指数基金,还是可以得到一笔较为丰厚的回报。

▪ 量化交易

如果还是想在加密市场中挑战一下,那么量化交易非常适合您。量化交易是通过计算机的帮助,利用市场上常用的技术指标构建出一组投资策略,再借由程序计算并捕捉买卖的方向与时点,操盘人自己不需要对市场有任何分析和看法,只要完全依照程序所提供的信号完成买卖操作。这种方式最大优势在于不仅能够最大化地分析历史价格数据,而且可以完全规避认知错误风险造成的损失。

以上两种方法都能帮助您有效地降低在加密市场中亏钱的概率,不过它们也存在着一些缺陷,比如指数基金的投资收益率与投资单一加密货币相比还是比较低;量化交易虽然使用时很简单,但策略的开发比较复杂,而且最终决策判断时计算机终究还是比不过人脑…因此这些问题只能从一定程度上降低损失,但并不能从根源解决问题。

交易时,如何才能降低损失?

▪ 对冲策略

以上两种交易方式需要在投资初期就有所准备,但在加密货币交易时对冲可以有效帮助我们降低损失。合约交易作为对冲的常用方式,其原理是开立相反方向仓位对冲风险,可赚取利润抵消损失。它能灵活快速投资,支持短线交易,杠杆机制允许用小额资金撬动回报,Gate平台上的一个账户可交易如加密货币现货、期货、期权等多种产品,方便实施对冲策略。