澳大利亚的监管机构将关注点转向加密货币ATM

• 2025年10月22日
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• 13:00

澳大利亚的金融监管机构正准备采取广泛的新权力，旨在遏制加密货币ATM的滥用，因越来越多的证据表明，这些机器在诈骗和洗钱活动中被利用。

澳大利亚交易报告与分析中心(AUSTRAC)，作为该国的金融情报机构，预计将获得限制或禁止整个加密货币相关服务类别的权力。这一变化标志着与当前政策的重大分歧，后者将执法限制在特定运营商之内。

澳大利亚金融情报机构首席执行官布伦丹·托马斯表示，额外的权力将使我们更容易在新风险出现时迅速反应。他说：“我们看到的滥用行为规模之大，要求采取更强有力的行动。这个框架将使我们能够在危害扩散之前采取行动。”

诈骗占据了大多数加密货币ATM的使用

根据AUSTRAC的数据，加密货币ATM每年处理约150,000笔交易，金额大约为$275 百万。但在这些数字背后，隐藏着一个令人担忧的趋势：约85%的高交易量交易与诈骗或所谓的洗钱活动有关——这些案例中，个人被招募来转移非法资金。

当局特别担心年长的澳大利亚人受到此类计划的欺诈。通过这些机器流动的总价值中，近四分之三来自50至70岁之间的用户，这一人群被认为特别容易受到复杂在线诈骗的侵害。

快速增长，风险上升

曾经是小众新奇的加密货币ATM在澳大利亚迅速普及。在短短六年内，它们的数量从23台飙升至约2000台，使该国成为全球第三大市场，仅次于美国和加拿大。

这种增长引起了监管机构的关注，因为官员们试图封锁将现金转换为加密货币的少数几条路径之一，而这些路径几乎没有监督。新的框架将赋予AUSTRAC权力，如果有证据表明这些ATM服务构成系统性风险，就可以暂停或彻底禁止这些服务。

更广泛的反欺诈行动

政府的最新措施是针对金融犯罪更广泛运动的一部分。银行被授予访问签证和移民数据的权限，以帮助追踪参与洗钱活动的网络，特别是那些使用外国学生和临时签证持有者作为中介的网络。

已引入的额外控制措施包括对现金存款施加5000澳元的上限、加强身份验证，以及在ATM屏幕上显示强制性的诈骗警报。

行业对打压意见分歧

加密货币行业对此反应谨慎。虽然许多运营商支持更强有力的反洗钱保障措施，但他们认为大多数合法的提供商已经遵循客户尽职调查(KYC)标准，采用监控系统，并监测钱包活动以检测可疑行为。

批评者担心，全面禁令可能会扼杀创新，并阻止新用户进入加密货币生态系统。"移除像ATM这样的接入点并不能消除风险——这只会将用户推向监管较少的渠道，"一位运营商说道。

对零售采用的影响

分析人士警告称，这种新方法可能会重塑澳大利亚人如何与加密货币互动。ATM 长期以来为新手提供了一个简单的桥梁，使现金购买变得简单，而无需复杂的中心化交易所。限制其可用性可能会减缓零售用户的采用，尤其是那些对在线交易工具不太熟悉的人。

尽管如此，监管机构仍坚持认为好处超过了权衡。随着骗局和洗钱行为的增加，政府认为对现金与加密货币转换采取更坚定的立场是必要的，以维护公众对国家数字资产生态系统的信任。

如果获得批准，AUSTRAC 的增强权力将标志着自 2020 年以来该国最重要的加密货币监管改革——这次改革将焦点从交易所转向现金与加密货币交汇的街头。