加密货币定投有什么缺点?真的能稳定获利吗?适合哪些人?

加密货币定投能让年轻人提早实现财务自由吗?像存钱一样定期购买加密货币,慢慢累积收益,似乎是一种不需要太多心思就能赚钱的投资方式!但并非所有加密资产都适合长期持有,单纯依靠价格上涨获利也没那么容易。

本文我们就来探讨加密货币定投的缺点有哪些,哪些人适合定投,定投真的如网路上所说能稳定获利并早日实现财务自由吗?

什么是加密货币定投?

「加密货币定投」简单来说就是定期投资加密货币,按计划购买特定加密资产并长期持有,通过价格上涨获得收益。这种方式与定期存钱很相似,所以也被称为「数字资产存钱」。

在加密货币领域,定投已成为一种流行的投资策略。网上也有许多关于「定投比特币,月入xx万,轻松退休」的投资攻略。当然,定投的优点确实很多,最大的优势就是稳定、省心,不用天天盯盘。对于风险承受能力较弱又想参与加密市场的人来说,的确是个不错的选择。但如果定投真如网上所说那么容易赚钱,岂不是人人都能靠定投致富?

这里还是要提醒大家,不要盲目跟风定投,了解其缺点很重要。

加密货币定投有哪些缺点?优缺点对比!

首先,加密货币定投的优点是显而易见的。通过长期投资有增长潜力的加密资产来获得持续回报。我们可以总结出以下优点:

✔️定投优点1 省时省心

选定适合的加密货币后只需定期买入,无需频繁关注行情,对投资者的技术分析能力要求不高。这意味着不需掌握太多指标分析等技能也可以进行定投。

✔️定投优点2 平均成本

透过定期定额买入,可以平滑市场波动,降低整体购买成本。

✔️定投优点3 可从加密资产升值中获利

持有加密资产后,投资者有机会从其价值增长中获利。当项目发展良好或市场氛围转好时,资产价格可能会上涨。

✔️定投优点4 参与加密生态

持有某些加密货币意味着投资者成为该项目生态的一份子,可能享有相应权益。

✔️定投优点5 受短期市场波动影响小

因为定投是长期策略,投资人不需过度担心市场短期波动带来的价格起伏。

但与许多人想像的不同,加密货币定投并非稳赚不赔。这也是它与传统储蓄最大的区别 - 定投是一种投资,而投资必然涉及风险。因此与将钱存入银行最大的不同就是定投不保本,这是它首要的缺点。

❌定投缺点1 不保本

定投加密货币并非存钱,没有所谓的保本。赚了升值但亏了本金的情况时有发生。这里举个实例:

以某知名公链代币为例,2021年初许多投资者开始定投,当时价格约50美元。结果后来一路下跌,最低跌至15美元左右,经典的「高点买入,低点被套」。这样的定投并没有获利,反而让投资者亏损惨重。

因此定投并非稳赚不赔!

❌定投缺点2 资金无法随时提取

定投的资金并非随时可用,因为提取时很可能面临亏损。例如你急需用钱,但发现此时加密货币价格处于低点,那么卖出不仅无法获利,还可能亏损。

所以如果要进行定投,最好使用闲置资金,短期内不需要动用的钱。

❌定投缺点3 考验选币能力

正因为定投后期工作较少,前期选择尤为重要。定投标的的优劣,直接关系到投资成败。而选择合适的加密资产是很考验基本面分析能力的,除了价格趋势,还要考虑项目发展、团队背景、技术创新等多方面因素。

❌定投缺点4 短期回报有限

定投的优势主要体现在长期投资中,可以受益于长期市场增长趋势。在短期内,市场情绪等因素对加密货币价格的影响更加明显,因此短期回报通常难以预测且不稳定。对于追求短期高回报的投资者来说,定投的获利空间会被极大限制。并不适合想快速赚钱的投资者。

定投并非年轻人直达财务自由的100%安稳道路,也非唯一途径。致富也不能仅靠定投,特别是对年轻人的小额闲置资金而言,想仅靠定投致富也不现实。学会分散投资是入门基础。根据自身经济状况选择适合的投资方式同样关键。

我适合定投加密货币吗?

加密货币定投并非适合所有投资者,具备以下投资偏好的群体更适合定投:

• 单次投资金额不高,但持有长期投资理念。每隔一段时间都能拿出一笔闲置资金用于投资。这里强调是闲置资金,因为定投需要长期持有加密资产,从中获得长期回报。若你的资金需要短期内使用,不建议用于定投。

• 不追求短期高利润,有足够耐心。定投需要投资者有充分耐心,能够承受市场波动和短期价格起伏,不轻易受市场情绪影响。

• 风险承受能力较低,如果你对投资较为保守,风险承受能力要求不高,更关注加密资产的长期增值,那么定投可以作为选择之一。

• 具备基本面分析能力。对加密项目的基本面分析有信心,能够评估项目的发展、竞争优势和长期增长潜力。

适合定投的加密货币如何选?

如果结合上述人群特征并考虑自身情况后,你决定进行定投,那么就需要选择适合的加密资产。作为参考,我们为大家总结了以下三类。

*以下仅供参考,不作为具体投资建议,投资者需要根据当前行情选择。

1. 顶级公链代币

顶级公链的原生代币由于具有较高的市值、较强的生态系统等优势,因此一直是定投者青睐的标的。但高市值并不意味着永远上涨,需要合理选择买入时机。

2. 行业龙头币种

定投的选择范围之一是各个领域的龙头币种,这些项目往往发展稳定,因此有持续增长的潜力。除了等待价格上涨,还想参与项目生态的朋友,不妨在龙头币种中挑选标的。

3. 加密指数基金

加密指数基金帮我们投资一篮子代币,可以有效分散风险,是最适合新手的定投标的。Gate 平台上有多种加密指数产品可供选择,除此之外还有其他交易所推出的指数基金等。

如何规避加密货币定投的缺点?

1.谨慎选择标的

选对标的,投资就成功了一半。对于新手而言,定投建议从加密指数基金入手,如果考虑投资组合,一开始可以先挑选已经熟悉的代币,上手之后再向其它标的拓展。

2.合理分配资金

将长期资金和短期资金区分开,并且一定要预留生活所需,避免紧急用钱时不得不从投资账户中提取,从而遭受损失。

3.注意选择平台

选择一个合适的投资平台十分重要。平台不仅要合规,交易费用也一定要进行比较。Gate 作为老牌交易所,在安全性和费用方面都具有优势。

结语

在加密货币投资中,定投是一种常见策略,但也存在缺点和风险。其缺点包括市场波动风险、项目发展不及预期、短期回报不高等。虽然定投可以长期受益于市场增长,但并不保证稳赚不赔。定投也并非适用于所有投资人群,投资者应该根据自己的投资目标和风险承受能力,选择适合自己的投资方式,切勿盲目跟风。