Paxos被罚48.5百万美元，因为与反洗钱相关的违规行为

纽约金融服务局(NYDFS)于周四刚刚公布，Paxos Trust已同意支付4850万美元罚没，因为其反洗钱程序(AML)存在缺陷，并且未能对一家大型加密货币交易所进行适当的尽职调查。

罚没金额包括2650万美元用于违规和2200万美元用于改善合规系统。我觉得这有点可笑——他们不仅被罚款，还被迫花钱来修正自己的错误。

纽约州金融服务局局长Adrienne Harris表示："受监管单位必须保持与商业风险相应的适当风险管理框架，包括与合作伙伴和第三方的关系"。实际上，这只是掩盖他们忽视基本规定的华丽说辞。

根据纽约金融服务部（NYDFS），Paxos的监控系统存在多个漏洞，导致公司无法发现不法分子在平台上开设多个账户进行洗钱的计划。该机构还指出，Paxos缺乏明确的措施来根据执法机构的要求进行调查，从而使追踪违规者变得困难。

Paxos曾于2019年与一家大型交易所合作，共同发行稳定币BUSD。Paxos作为受监管的发行和监管单位，而交易所负责向用户营销和分发代币。

NYDFS已要求Paxos在2023年停止发行BUSD，因对与合作交易所相关的"安全和稳定"表示担忧。随后不久，Paxos宣布终止与该交易所的合作。

公司曾面临来自美国证券交易委员会(SEC)的调查，关于BUSD的发行。SEC在2023年向Paxos发出了Wells通知，指控BUSD是未注册的证券。然而，SEC在2024年撤回了该通知。

这是对Paxos和加密行业中的公司的一个宝贵教训 - 当您与大型合作伙伴合作时，您也必须对他们的活动负责。