现在用1,000 $扫完最佳Vanguard ETF

来源The Financial Sage

2025年10月11日 09:22

关键点

• 该先锋ETF专注于至少连续10年提高股息的企业。
• 先锋红利增长ETF在过去十年中产生了超过13%的年平均总回报。
• 使用股息再投资计划可以放大ETF增长的复利效应。

我始终认为，对于普通投资者来说，通过交易所交易基金(ETF)进行投资是最好的方式之一，因为它们为投资带来了简单性。与尝试选择单个公司 - 这需要更多的研究(理想情况下)和更大的风险承受能力 - ETF允许您同时投资于多只股票，通常提供即时的多样化。

许多指标表明，当前股市在近期历史上是最被高估的市场之一，根据S&P 500，因此现在是专注于股息的好时机，因为您可以不受价格波动的影响而获得报酬。市场越是变贵，回调或修正的机会就越高。

如果您有 1,000 $ 可投资，一个很好的选择是 Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG)。它的目标实际上使其成为有时间优势的投资者的理想选择。

该ETF由知名蓝筹公司管理

VIG 跟踪标准普尔美国股息增长指数，该指数要求企业连续至少 10 年增加股息才能被纳入。它还排除了四分之一的符合条件的股票，这些股票提供最高收益率，以避免收益陷阱，即股票因价格下跌而出现高股息收益率的情况，通常是由于不利原因所致。

专注于年度增长而非单一回报，强调了企业的长期健康和潜力。这就是为什么该ETF包含许多被确立为可靠且有利于股东的蓝筹公司。以下是VIG的十大持仓：

企业ETF百分比 博通6,01 % 微软5.20% 摩根大通4.07% 苹果3.42% 礼来2.85% 签证 (A类),70 % 埃克森美孚2.38% 万事达卡 (Classe A)2.27% 沃尔玛2.08% 好市多批发2,04 %

数据来源：先锋。截止到7月31日的百分比。

除非是沃尔玛，否则这些股票并不是人们在考虑分红时自动想到的。然而，这些都是现金流可预测的公司。并不是所有支付分红的股票都是平等的；在这种情况下，您知道自己获得的是经受住时间考验的企业。

随着时间推移的股息增长历史

VIG当前的股息收益率略高于1.6%——低于过去三年1.8%的平均水平，但仍高于标准普尔500指数的收益。就其本身而言，这并不是一个惊人的收益，但请记住：长期来看，股息的增长才是关键。在过去十年中，该ETF几乎将其股息翻了一番(，增速快于标准普尔500指数)。

由于不同公司有不同的支付时间表，季度付款金额会有所不同，但以下是ETF的最后四笔付款：

• 0,8712 $ (七月2025)
• 0,9377 $ (三月 2025)
• 0,8756 $ (十二月 2024)
• 0,8351 $ (十月 2024 019283746656574839201

我的建议是利用您的经纪商提供的)DRIP(股息再投资计划，该计划允许您自动将股息再投资于支付股息的股票或ETF。以VIG为例，1,000美元的1.6%的收益率每年仅带来16美元，因此可能更好地购买更多股票，从而增加您的分红。

理想情况下，您会一直这样做直到退休，然后开始在花时间增加您的股份后收到现金支付。这是一种有效的方式来增加复利的效应。

VIG 显示出长期令人印象深刻的收益

自2006年4月成立以来，VIG的年平均总回报率为9.9%，可与标普500的长期历史回报相媲美。在过去十年中，其总回报更是令人印象深刻。

过去的表现并不能保证未来的表现，但如果我们假设在接下来的十年中，它每年的回报率较温和地为11%，那么今天投资1,000美元可能会在扣除0.05%的ETF费用比率后增长到略高于2,800美元。

一种更好的方法（如果可能的话）是，在初始投资后定期投资于ETF。即使在初始投资1,000美元后，每月贡献100美元，这可能会达到超过22,800美元。这里并不是说今天能从VIG获得很多收入，而是关注长期增长的潜力。

警告：仅供信息参考。过去的表现不代表未来的结果。