从新手到投资者：通过股票赚钱

12分钟

股票投资

更新于2024年6月14日

作者

亚历山大·马弗里克

审核人

Mitrade 团队

投资股票可能是一项令人生畏的事业。许多人不知道股票是如何运作的，应该投资哪只股票，甚至如何购买股票。然而，通过一些知识和战略规划，您可以开始通过股票赚钱。在本文中，您将了解股票是什么，它们是如何运作的，您应该投资哪些股票，以及如何购买股票以开始您的投资者之旅。

# 股票是什么？

股票这个术语听起来比实际更复杂。股票是公司所有权的权利。通过拥有股票，您成为公司的股东，并有机会从公司的成功中获利。

· 假设你开始自己的生意并且成功了。你拥有公司的100%。这意味着你拥有100%的股票。你获得100%的利润。创办或购买一家公司通常需要大量的资本投资。经营这家公司也需要付出很多努力。

· 与其自己创业，不如购买一家现有公司的股票(。在购买股票时，实际上是在购买公司的一小部分。通过拥有股票，您成为公司的股东，并有机会从公司成功中获利，而无需亲自管理它。

拥有股票使投资者有机会在股票价值上升时获得资本增值，并在公司向股东分配利润时获得分红。股票在交易所进行交易，买家和卖家聚集在一起交易公司股份。股票价格由于多种因素而波动，包括公司表现、市场状况和投资者情绪。

# 股票是如何运作的？

正如所提到的，拥有股票使投资者有机会在股票价值上升时赚取利润，并在公司向股东分配利润时获得股息。

要理解股票的利润是如何运作的，我们来看一个例子。假设你想购买苹果公司的股票。你研究了公司，分析了其财务数据和行业趋势，并决定购买股票。例如，如果你以)每股的价格购买100股苹果股票，那么你的总投资就是$10,000。

· 如果苹果股票价格上涨到120美元，你的投资现在价值12,000美元。你现在可以以2,000美元的利润出售你的股份。

· 如果苹果股票的价格跌至$80，那么你的投资现在价值$8,000。你可以以$2,000的亏损卖出你的股票，或者持有它们，希望价格有一天再次上涨。

股票可能会波动并带有固有风险，但如果做出明智的投资决策，它们也提供了随着时间推移赚取可观回报的潜力。

**增长股与红利股**

投资者在构建投资组合时可以选择两种主要类型的股票：成长股和股息股。

**成长股**

**红利股票**

· 成长型股票是指预期增长速度超过整体市场的公司的股票。

· 这些公司通常将利润再投资于公司，而不是向股东支付股息。成长股通常比分红股更具波动性，因为它们可能没有稳定的收益或现金流。

· 然而，它们也提供了更高回报的潜力，因为投资者可以从公司成长中受益于股票价格上涨。

· 分红股票是指那些将部分收益以分红形式分配给股东的公司的股票。

· 这些公司通常更为成熟，并且有着稳定盈利和现金流的历史。股息股票被视为更为保守的投资选择，因为定期的股息支付为投资者提供了稳定的收入来源。

· 尽管分红股票可能没有成长型股票那样快速增长的潜力，但它们对于寻求可靠收入来源的收入导向型投资者来说，仍然是一个不错的投资选择。

最终，成长股和分红股之间的选择取决于个别投资者的财务目标和风险承受能力。投资者在决定投资哪种类型的股票之前，重要的是要仔细研究和分析个别股票，并考虑自己的投资目标。

**短期与长期**

· 短期交易涉及在短时间内买卖股票，通常持有投资几天或几周。这种类型的交易更侧重于技术分析和市场趋势。

· 另一方面，长期交易涉及在更长的时间内持有投资，有时甚至长达数年。这种方法更侧重于基础分析和公司的长期潜力。

# 一家好公司与一项好投资

在评估一家公司的投资价值时，区分一家好公司和一个好投资是非常重要的。

· 一家优秀的公司可能拥有强大的品牌、创新的产品、稳定的收入来源和坚实的管理团队。然而，成为一家优秀的公司并不一定意味着它是一个好的投资。

· 一个好的投资是一个不仅拥有稳固基本面的公司，而且还为投资者提供有吸引力回报的公司。一个好的公司在纸面上可能具备所有正确的属性，但如果股票被高估或公司的增长前景有限，它可能不是一个好的投资。

最终，成功的股票评估的关键是找到不仅基本面强劲而且具有吸引人投资案例的公司。

# 哪些股票值得投资？

在选择投资股票时，考虑公司的财务健康、增长前景、竞争优势和行业趋势等因素非常重要。建议通过投资于不同领域的股票组合来实现投资组合的多样化。最终，最佳投资股票取决于您的投资目标、风险承受能力和时间范围。在做出投资决策之前，建议进行深入研究并寻求金融专家的建议。

**一些选择投资股票的一般建议：**

· **考虑你的财务目标和风险承受能力：** 在投资股票之前，你应该明确自己的财务目标，并了解自己愿意承担多少风险。与债券或储蓄账户相比，股票通常被认为是一种风险较高的投资。

· **研究公司:** 了解公司的财务状况、增长前景、竞争优势和管理团队。考虑收入增长、盈利能力、债务水平和行业趋势等因素。

· **多样化您的投资组合：** 投资于多种股票可以帮助降低风险。投资于不同的行业和领域以分散风险。

· **考虑股息：** 一些公司向其股东支付股息，这可以提供稳定的收入来源。寻找那些有稳定支付股息历史的公司，或者其股息随着时间增长的公司。

**股票估值**

股票估值涉及根据各种因素（如收益、增长前景和市场条件）确定股票的内在价值。许多投资者使用一种称为市盈率$100 P/E ratio(的指标来评估股票的价值。在美国，公司的市盈率通常在稳定的分红公司中约为10，而在高增长公司中则在30到50之间。

例如，如果一只股票的交易价格为)每股，且每股收益为$5，那么市盈率(P/E)将为10 $50 (/ $50 收益 = 10 P/E$5 。通过分析一只股票的市盈率随时间的变化，您可以看到该公司相对估值的昂贵程度。高市盈率可能表明投资者预期该公司未来会有强劲增长，而低市盈率可能表明该股票被低估。

然而，重要的是要注意，市盈率不应作为评估股票的唯一因素，因为它可能受到市场状况、行业趋势和公司业绩等多种因素的影响。在评估股票时，还应考虑其他估值方法，如折现现金流分析、市销率和市净率。总之，股票估值是投资的重要方面，帮助投资者判断一只股票是被高估、低估还是公允价值。

**股票与心理学**

一个优秀的投资者还必须理解情感在投资决策中的作用程度。这个金融领域被称为行为金融，试图解释人们为何做出不理性的金融决策。目标是理解情感、认知偏差和社会影响如何影响个人的投资决策，并最终影响市场价格。

行为金融的一个关键方面是区分短期和长期价格。

· 短期价格通常受到投资者情绪、市场趋势和投机行为的驱动。这些价格可能迅速波动，并不总是反映资产的真实价值。短期错误定价指的是市场中非理性繁荣或恐慌的时期。在这些阶段，有时可能会持续数年，股票价格可能脱离基础面，更基于情感而非逻辑。

2007年的次贷危机是近期历史上最具破坏性的经济事件之一。2005年，一些精明的投资者意识到了房地产市场的警告信号，并采取措施保护自己免受即将到来的崩溃。然而，错误定价并没有如许多人预期的那样迅速崩溃。由于贷款人继续向信用不良的借款人发放次贷抵押贷款，这个泡沫在接下来的几年里继续膨胀。这一市场修正的延迟最终导致了2007年更为严峻的崩溃。

· 然而，长期股票价格更多地受到基本因素的影响，例如公司业绩、行业趋势和经济条件，股票价格随着时间的推移趋向于其内在)实际(价值。理性的投资者往往更关注投资的长期前景，而不是短期价格波动。在这个过程中，市场参与者重新评估公司的基本面并相应调整其估值时，错误定价得以修正。

# 购买股票与购买ETF

当涉及到股票市场投资时，投资者有两种主要选择：购买个别股票或投资于交易所交易基金)ETFs(。每种方法都有其自身的优缺点，投资者在做出决策之前应考虑这些因素。

**股票与ETF的优势：**

**股票与ETF的缺点：**

1. **更高回报的潜力：** 通过仔细挑选个股，投资者有潜力获得比投资追踪更广泛市场指数的ETF更高的回报。

2. **对投资的控制权:** 当购买个别股票时，投资者可以完全控制他们投资的公司，并可以根据特定的投资目标和风险承受能力来调整他们的投资组合。

1. **更高的风险：** 投资个别股票比投资ETF承载更高的风险，因为股票的成功取决于单一公司的表现)缺乏多样化(。

2. **耗时:** 研究个别股票需要时间和精力来分析每家公司的财务健康状况、管理团队和增长潜力，以做出明智的投资决策。

最终，购买个别股票与投资ETF之间的决定取决于投资者的目标、风险承受能力和专业知识。这两种方法各有优缺点，投资者应该仔细权衡哪个选项最符合他们的投资策略，然后再做出决定。

# 我该如何购买股票？

今天购买股票比以往任何时候都容易，可以分为几个步骤：

**1. 开立一个经纪账户 & 研究股票：** 要购买股票，您需要开立一个经纪账户。由于经纪平台的引入，今天购买股票比以往任何时候都更容易。有许多安全可靠的经纪人使您可以轻松开立账户、向您的经纪账户存款并开始交易。在购买股票之前，您应该进行全面的研究。了解公司的财务状况、商业模式、行业趋势以及可能影响股票价格的任何当前新闻。确保您了解所涉及的风险。在做出投资决策之前，寻求财务专家的建议。

**2. 下单:** 一旦您完成了研究并准备购买股票，您可以通过您的经纪账户下单。您需要输入股票的代码、您想购买的股数，以及订单类型)市价单、限价单等(。在提交订单之前，请务必仔细检查所有细节。

**3. 监控你的投资：** 买入股票后，定期监控你的投资是很重要的。跟踪股票价格、公司新闻和市场趋势。考虑设置警报或通知，以便及时了解可能影响你投资的变化。

请记住，投资股市涉及风险，重要的是要为潜在的损失做好准备。

# 结论

投资股票可以是赚取收益的一种有利方式，但重要的是要谨慎行事，保持稳健。了解你愿意承担多少风险、股票是什么、它们如何运作、投资哪只股票以及如何购买它们，可以帮助你开始作为投资者的旅程。不要忘记自我教育，分散你的投资组合，并在做出投资决策之前寻求金融专家的建议。

常见问题

) 股票是如何运作的？

作为股东，您可以通过两种方式获利：以高于购买价格的价格出售股票# #资本收益(，或者通过公司从其利润中分配给股东的股息。

) 增长股和红利股有什么区别？

成长股是指那些预期增长速度超过市场的公司的股票。这些公司通常将利润再投资于业务，而不是支付股息。另一方面，股息股票来自于那些定期将部分利润作为股息支付给股东的成熟公司，这可以为投资者提供稳定的收入来源。

# # 你如何选择投资股票？

在选择股票时，您应考虑公司的财务健康、增长前景、竞争优势和行业趋势。根据您的投资目标和风险承受能力，建议通过投资于来自不同行业的股票来实现投资组合的多元化。

· 作者不持有本文中提到的任何股票或ETF。

· 本文仅用于说明和教育目的，并不构成特定产品或服务的提议。

· 股票和ETF的历史表现并不能表明，也不保证股票和ETF的未来表现。

· 本博客中的信息并不构成买卖或招揽买卖此处提到的证券的要约。

· 我们相信提供的信息是准确和最新的。但是，我们不对其准确性做出任何保证，且不应将其视为对所讨论主题的完整分析。

· 所有观点的表达反映了作者在出版日期的判断，并可能会有所变化。